浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕1344號

被告人董某某，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3306211995********，漢族，中專文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服主管，戶籍所在地浙江省紹興市越城區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年**月**日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

辯護人張健，北京德恒（溫州）律師事務所律師。

被告人柯某某，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3429011995********，漢族，大專文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年**月**日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人王某甲，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼3429011989********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**村鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年**月**日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人林某甲，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3429011996********，漢族，大專文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年**月**日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

辯護人劉文兵，浙江凱旺律師事務所律師。

被告人余某某，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3308241995********，漢族，職高文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地浙江省衢州市開化縣，住浙江省開化縣**鄉(xiāng)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年**月**日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

辯護人陳秀微，浙江海昌律師事務所律師。

被告人章某甲(曾用名章某乙)，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼3429011990********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)里山街道辦事處解放社區(qū)墻莊某某123-1號，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年**月**日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人胡某甲，女，1997年**月**日出生，公民身份號碼3429011997********，漢族，大專文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道**，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年**月**日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月，經浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人張某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3407111993********，漢族，大專文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地安徽省銅陵市郊區(qū)**村**棟**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年**月**日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人吳某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼4451211992********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地廣東省潮州市潮安區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年**月**日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

辯護人方君偉，浙江震甌律師事務所律師。

本案由樂清市公安局偵查終結，以被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、胡某甲、張某甲、吳某甲涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年12月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害人及其法定代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。各被告人同意適用普通程序。其間，延長審查起訴期限一次，退回偵查機關補充偵查一次。

經依法審查查明：

2017年開始，黃某甲、陸某某(另案處理)依托趙某某（另案處理）經營的浙江鏈錢科技集團有限公司、王某丙（另案處理）經營的義烏兆某某貿易有限公司、羅某甲（另案處理）經營的義烏達亨貿易有限公司，大肆發(fā)展非法網絡高利借貸催債活動。為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市等地注冊成立不同的公司，積極招收被告人董某某和黃華某某（另案處理）和汪某甲（另案處理）等人為骨干成員，組成惡勢力犯罪集團，進行非法網絡放貸及暴力討債活動，大肆實施詐騙、尋釁滋事等惡勢力違法犯罪活動，嚴重擾亂社會經濟秩序和生活秩序，社會影響極為惡劣。

黃某甲、陸某某于2019年4月在浙江省義烏市注冊成立義烏鯤宇電子商務有限公司，同年5月租用義烏市神州路251號中國義烏跨境電子商務產業(yè)園易某某園區(qū)3號3、4樓為公司辦公場所，負責向逾期還款的借款人進行電話催收。黃某甲為公司實際負責人，陸某某為法人代表，下設初催、復催、終催組及稽查組，有催收、400售后話務員、稽查人員共百余人。被告人董某某和黃華某某、汪某甲、胡某乙、沈某某、吳某乙、方某某、汪某乙、左某某（上述人員均另案處理）等人為催收組長，朱某某（另案處理）為稽查及400售后組組長。董某某組有組員王某甲、林某甲、章某甲、余某某、胡某甲、張某甲、吳某甲、柯某某等人。催收、稽查及400售后組在明知放貸APP前期放貸過程中采用誘騙、隱瞞真相等欺詐手段進行非法高利放貸，后期通過催收人員以爆通訊錄進行威脅、打電話騷擾借款人親友等暴力威脅手段，并引誘借款人續(xù)期，積極協(xié)助放貸APP以手續(xù)費、續(xù)期費、逾期費等名目騙取被害人財物的情況，通過稽查催收人員是否規(guī)范使用“話術”規(guī)避政府打擊、上班紀律等行為，在催收過程中發(fā)揮一定的積極作用。

趙某某、王某丙、羅某甲等人為逃避偵查，先后開發(fā)各種手機放貸APP，運用網絡、短信向公眾推廣，并虛構低息、無抵押、無擔保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載各種借款APP，在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務費、高續(xù)期費、高逾期費等事實，誘騙借款人注冊、借款，并被迫上傳手機通訊錄及蘋果手機ID密碼等個人信息。同時在APP操作過程設置陷阱，在違背借款人意愿的情況下肆意強行進行放款，并設置取消借款障礙，對被害人實施詐騙。前期以服務費的名義，收取25%至30%的高額“砍頭息”，還款期限為7日。之后通過話務員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費、每日3%的高額逾期費。對逾期或無力償還的借款人，采用電話轟炸、鎖定蘋果手機ID等暴力威脅手段追討借款及所謂的服務費、續(xù)期費、逾期費等費用，進行非法牟利。

現(xiàn)已查明，義烏兆某某公司負責運營來就借、抱金磚、艾洛維、借了發(fā)、富貴舟、海螺、阿爾法、法蘭克、玲瓏心、張某乙借錢等APP，義烏達亨公司負責運營閃電花花、羅某乙、趣螞蟻、圣女果、放心貸、卡卡西、及時雨等APP，義烏鯤宇公司負責上述所有APP的催收工作。趣螞蟻、借了發(fā)等蘋果貸APP由兆某某、達亨公司提供ICloud讓借款人綁定，鯤宇公司采取鎖ICloud方式，對借款人手機進行鎖定或抹除數(shù)據方式進行威脅催收。

2019年4月23日至2019年7月26日，阿爾法平臺總共放款234807630元。其中已還款總金額180411330元，借款人實際到賬金額126605430元，收取展期及滯納金總費用43181267元；未還款總金額54396300元，借款人實際到賬金額38077410元，收取展期及滯納金總費用25803084元。阿爾法平臺詐騙既遂96987167元，未遂42121974元。

2019年5月7日至2019年6月27日，艾洛維平臺總共放款7808760元。其中已還款總金額5881960元，借款人實際到賬金額4174030元，收取展期及滯納金總費用1499295元；未還款總金額1926800元，借款人實際到賬金額1348760元，收取展期及滯納金總費用461584元。艾洛維平臺詐騙既遂3207225元，未遂1039624元。

2018年9月3日至2019年5月16日，抱金磚1平臺總共放款343523025元。其中已還款總金額295546225元，借款人實際到賬金額227516320元，收取展期及滯納金總費用64811051元；未還款總金額47976800元，借款人實際到賬金額36942615元，收取展期及滯納金總費用22438459元。抱金磚1平臺詐騙既遂132840956元，未遂33472644元。

2018年9月28日至2019年3月18日，抱金磚2平臺總共放款343221025元。其中已還款總金額280155225元，借款人實際到賬金額210217125元，收取展期及滯納金總費用62983692元；未還款總金額63065800元，借款人實際到賬金額47299350元，收取展期及滯納金總費用23169543元。抱金磚2平臺詐騙既遂132921792元，未遂38935993元。

2019年6月14日至2019年7月29日，放心貸平臺總共放款8353800元。其中已還款總金額4368900元，借款人實際到賬金額3058230元；未還款總金額3984900，借款人實際到賬金額2789850元。放心貸平臺詐騙既遂1310670元，未遂1195050元。?

2019年6月24日至2019年7月29日，富貴舟平臺總共放款56674450元。其中已還款總金額32085450元，借款人實際到賬金額22657950元，收取展期及滯納金總費用5466414元；未還款總金額24589000元，借款人實際到賬金額17212300元，收取展期及滯納金總費用6970713元。富貴舟平臺詐騙既遂14893914元，未遂14347413元。

2019年6月3日至2019年6月27日，海螺平臺總共放款37814810元。其中已還款總金額16565610元，借款人實際到賬金額11950050元，收取展期及滯納金總費用2836074元，未還款總金額21249200元，借款人實際到賬金額14874440元，收取展期及滯納金總費用3722214元。海螺平臺詐騙既遂7451634元，未遂10096974元。

2019年3月29日至2019年7月29日，及時雨平臺總共放款105895830元。其中已還款總金額87607130元，借款人實際到賬金額61367390元，收取展期及滯納金總費用24456905元；未還款總金額18288700元，借款人實際到賬金額12802090元，收取展期及滯納金總費用9850194元。及時雨平臺詐騙既遂50696645元，未遂15336804元。

2018年10月30日至2019年5月14日，借了發(fā)平臺總共放款384168950元。其中已還款總金額337028350元，借款人實際到賬金額252995650元，收取展期及滯納金總費用92625710元；未還款總金額47140600元，借款人實際到賬金額35355450元，收取展期及滯納金總費用23771665元。借了發(fā)平臺詐騙既遂176658410元，未遂35556815元。

2019年5月10日至2019年7月29日，卡卡西平臺總共放款40762990元。其中已還款總金額30843290元，借款人實際到賬金額21648410元，收取展期及滯納金總費用7755264元；未還款總金額9919700元，借款人實際到賬金額6943790元，收取展期及滯納金總費用4274584元?？ㄎ髌脚_詐騙既遂16950144元，未遂7250494元。

2019年7月18日至2019年7月29日，玲瓏心平臺總共放款7046470元。其中已還款總金額2939170元，借款人實際到賬金額2093770元，收取展期及滯納金總費用487251元；未還款總金額4107300元，借款人實際到賬金額2875110元，收取展期及滯納金總費用791382元。玲瓏心平臺詐騙既遂4107300元，未遂2023572元。

2018年4月23日至2019年4月5日，閃電花花平臺總共放款169509780元。其中已還款總金額135564250元，借款人實際到賬金額101675585元，收取展期及滯納金總費用52823526元；未還款總金額33945530元，借款人實際到賬金額25459692元，收取展期及滯納金總費用27385343元。閃電花花平臺詐騙既遂88637842元。

2019年7月11日至2019年7月29日，圣女果平臺總共放款25336280元。其中已還款總金額12612380元，借款人實際到賬金額8860250元，收取展期及滯納金總費用2211300元；未還款總金額12723900元，借款人實際到賬金額8906730元，收取展期及滯納金總費用2662452元。圣女果平臺詐騙既遂5963430元，未遂6479622元。

2018年8月21日至2019年2月28日，趣螞蟻平臺總共放款17041705元。其中已還款總金額7736905元，借款人實際到賬金額5811338元，收取展期及滯納金總費用8183567元；未還款總金額9304800元，借款人實際到賬金額6989495元，收取展期及滯納金總費用667092元。趣螞蟻平臺詐騙既遂10109134元，未遂2982397元。

現(xiàn)查實：被告人董某某工資獲利至少16.8萬元。被告人柯某某獲利至少8.4萬元，現(xiàn)其家屬已經交8.4萬元。被告人章某甲獲利至少9.1萬元，現(xiàn)其家屬已經預交9.1萬元。被告人林某甲獲利至少6.3萬元，現(xiàn)其家屬已經預交6.3萬元。被告人吳某甲獲利至少2.1萬元，現(xiàn)其家屬已經預交2.1萬元。被告人余某某獲利至少7萬元，現(xiàn)其家屬已經預交7萬元。被告人王某甲獲利至少2.1元，現(xiàn)其家屬已經預交2.1萬元。被告人胡某甲獲利至少2.1萬元，現(xiàn)其家屬已經預交2.1萬元。被告人張某甲獲利至少3.5萬元，現(xiàn)其家屬已經預交3.5萬元。

認定上述事實的證據如下：

1.物證：手機、電腦；

2.書證：戶籍證明、前科情況核實證明、交易明細、統(tǒng)計表；

3.證人證言：證人王某丁的證言，到案經過、情況說明；

4.被害人陳述：被害人林某乙、包某某、馮某某、黃某乙等多人的陳述；

5.被告人的供述和辯解：被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、胡某甲、張某甲、吳某甲的供述和辯解、同案犯趙某某、黃某甲、羅某甲等多人的供述和辯解；

6.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：手機檢查筆錄、遠程勘驗工作記錄、電子證物檢查記錄、辨認筆錄；

8.視聽資料、電子數(shù)據：APP截圖、光盤。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。各被告人對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、胡某甲、張某甲、吳某甲以非法占有為目的，采取隱瞞事實的方法，騙取他人數(shù)額特別巨大的財物，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、胡某甲、張某甲、吳某甲在共同犯罪中起次要作用，根據《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當減輕處罰。被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、胡某甲、張某甲、吳某甲到案后能如實供述其罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、胡某甲、張某甲、吳某甲承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。被告人董某某犯詐騙罪，建議判處三年以上四年以下有期徒刑，并處罰金。被告人柯某某、林某甲、余某某、章某甲、張某甲犯詐騙罪，建議均判處三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。被告人王某甲傳、胡某甲、吳某甲犯詐騙罪，建議均判處二年六個月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢察員：姚勝勇

2020年3月16日

附：

????1.被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、張某甲、吳某甲現(xiàn)羈押于樂清市看守所；被告人胡某甲現(xiàn)羈押于溫州市看守所；

2.案卷材料和證據貳拾冊；

3.隨案移送物品（詳見清單）；

4.認罪認罰具結書玖份，律師提供法律幫助工作記錄表伍份。