安陽市北關(guān)區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

安北檢一部刑訴〔2020〕53號　

被告人董某甲，男，1976年**月**日出生，身份證號碼4105111976********，漢族，中專文化程度，中共黨員，河南安陽**銀行股份有限公司**支行信貸員，住安陽市北關(guān)區(qū)**路**號**號樓**單元**號（戶籍所在地：河南省安陽市殷都區(qū)**村**號）。因涉嫌違法發(fā)放貸款犯罪，于2019年6月6日被安陽市公安局直屬分局取保候?qū)?。因涉嫌違法發(fā)放貸款犯罪，經(jīng)本院決定，于2020年6月8日被取保候?qū)彙?/span>

本案由安陽市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被告人董某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年6月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人董某甲系河南安陽**銀行股份有限公司**支行客戶經(jīng)理。2017年7月份，董某甲在原行長李某某（已提起公訴）的授意下，違反國家貸款相關(guān)規(guī)定，在明知貸款手續(xù)虛假的情況下，未進(jìn)行嚴(yán)格調(diào)查，為王某某、董某乙、董某丙、張某某四人各辦理270萬元的承兌匯票質(zhì)押貸款，共計1080萬元，該四筆貸款均受托支付至李某某指定賬戶。案發(fā)前，該四筆貸款已還清本息。

2019年6月6日，被告人董某甲到公安機(jī)關(guān)主動投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?戶籍證明、無前科證明、到案經(jīng)過、貸款資料等書證；2.證人王某某、董某乙、董某丙、張某某、董某丁等人證言；3.被告人董某甲及同案犯李某某、黃某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人董某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人董某甲身為商業(yè)銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人董某甲在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人董某甲自動投案，如實(shí)供述自己的罪行，系自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。被告人董某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人董某甲無前科，系初犯、偶犯，案發(fā)前違法發(fā)放的貸款已全部還清，可以酌情從輕處罰。建議判處被告人董某甲有期徒刑一年以上一年六個月以下，可以適用緩刑，并處罰金人民幣二萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

安陽市北關(guān)區(qū)人民法院

檢察員：付紅燕

二〇二〇年七月七日

（此頁無正文）

附：

????1.被告人董某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诤幽鲜“碴柺幸蠖紖^(qū)**村**號。

2.全部案卷和證據(jù)材料。