大連市普蘭店區(qū)人民檢察院

起?訴?書

普檢刑訴〔2019〕149號

被告人董某某，女，1963年**月**日出生，居民身份證號碼2102221963********，漢族，高中文化，系中國****保險有限公司大連普蘭店分公司經(jīng)理，戶籍所在地大連市普蘭店區(qū)，現(xiàn)住大連市普蘭店區(qū)**路**號**。因涉嫌詐騙罪，于2018年8月7日被大連市公安局普蘭店分局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡詐騙罪、詐騙罪，經(jīng)本院批準，于2018年9月13日被大連市公安局普蘭店分局執(zhí)行逮捕。

辯護人牟某某，遼寧**律師事務所律師。

本案由大連市公安局普蘭店分局偵查終結(jié)，以被告人董某某涉嫌詐騙罪，于2018年11月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年11月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，2018年11月8日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2018年12月21日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年1月18日補查重報；本院于2019年3月5日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年4月3日補查重報。。本院于2018年12月7日、2019年2月19日、2019年5月4日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

（一）信用卡詐騙罪

被告人董某某系中國**保險股份有限公司大連分公司普蘭店支公司十二部經(jīng)理，被害人張某甲系其部門業(yè)務員。2018年7月13日左右，被告人董某某謊稱其正在辦理大連**有限公司的財產(chǎn)保險，需要被害人張某甲幫忙提前墊付該保險費用，被害人張某甲為了得到該筆保險費用的部分提成，遂予以答應。2018年7月16日，被告人董某某告知被害人張某甲大連**有限公司的財產(chǎn)保費為170000元左右，被害人張某甲便將提前準備好的8張信用卡交付給了被告人董某某，并告知了信用卡密碼。2018年7月16日至18日期間，被告人董某某在他人處通過POS機刷卡套現(xiàn)的方式，先后從被害人張某甲提供的8張信用卡中共套現(xiàn)人民幣175000元（其中，卡號為62225304******的交通銀行信用卡在2018年7月16日被套現(xiàn)35800元，7月17日被套現(xiàn)26200元；卡號為49845112******的浦發(fā)銀行信用卡在2018年7月17日被套現(xiàn)8000元；卡號為62257687******的招商銀行信用卡在7月18日被套現(xiàn)19000元；卡號為622225304******的交通銀行信用卡在2018年7月17日被套現(xiàn)15000元；卡號為62259700******的工商銀行信用卡在2018年7月18日被套現(xiàn)20000元；卡號為52015213******的廣發(fā)銀行信用卡在2018年7月16日被套現(xiàn)21000元；卡號為62596509******的中國建設銀行信用卡在2018年7月16日被套現(xiàn)10000元；卡號為62265000******的中國光大銀行信用卡在2018年7月17日被套現(xiàn)20000元），用于償還個人債務。

被害人宋某某系被告人董某某的保險老客戶。2018年7月17日，被告人董某某找到被害人宋某某，謊稱其車輛保險和兩份平安福保險都到期了，需要繳納人民幣30000元左右。后被害人宋某某信以為真，遂將其2張信用卡交給了被告人董某某，并告知了密碼，讓其幫忙繳納保費。2018年7月18日，被告人董某某在他人處通過POS機刷卡套現(xiàn)的方式，先后從被害人宋某某提供的2張信用卡中共套現(xiàn)人民幣106000元（其中，卡號為51837706******的中國銀行信用卡于2018年7月18日被套現(xiàn)25000元；卡號為62223500******的中國工商銀行信用卡于2018年7月18日分別被套現(xiàn)45000元、36000元），用于償還個人債務。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：信用卡詐騙；2.書證：信用卡消費明細、通話記錄單；3、證人證言：證人孫某甲、姜偉、孫某乙、岳某某、龐某某；4、被害人陳述：張某甲、宋某某陳述；5.被告人的供述與辯解：董某某供述與辯解；6.鑒定意見：無；7.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認照片、辨認筆錄及照片。

（二）詐騙罪

2017年12月初的一天，被告人董某某找到被害人張某乙，以大客戶保費到期，需要墊付為由，向被害人張某乙借錢。2017年12月9日、12月20日、2018年1月10日分三次共交付給被告人董某某人民幣394000元。2018年6月28日，被告人董某某再次找到被害人張某乙，稱普蘭店平安銀行成立了，謊稱其可以幫被害人張某乙在平安銀行辦理理財，讓被害人張某乙投資150000元，同時將之前其向被害人張某乙所借的394000元幫被害人全部用于辦理理財，后被害人張某乙于當日交付給了被告人董某某現(xiàn)金人民幣150000元。2018年6月28日，被告人董某某又找到被害人張某乙，謊稱可以給被害人辦理1000000元以上的大額理財，該大額理財利息較高，讓被害人張某乙再追加投資500000元。2018年7月3日，被害人張某乙再次支付給被告人董某某人民幣500000元，用于辦理大額理財。被告人董某某收到被害人張某乙先后支付的1044000元的投資款之后，并未幫被害人辦理任何理財項目，而是全部用于償還個人債務。

2018年4月1日，被告人董某某聯(lián)系到被害人劉某甲，謊稱其對象經(jīng)營木材廠，往新加坡走貨，現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)不開，向被害人劉某甲借款。2018年4月2日，被害人劉某乙過其農(nóng)業(yè)銀行卡向被告人董某某轉(zhuǎn)賬人民幣100000元，后被告人董某某陸續(xù)支付了三個月的利息共計人民幣6000元。2018年7月6日，被告人董某某再次聯(lián)系到被害人劉某甲，又以相同的理由向被害人劉某甲借款。2018年7月9日、7月10日、7月11日、7月12日，被害人劉某乙過其中國銀行卡再次向被告人董某某轉(zhuǎn)賬共計人民幣200000元。

2018年5月29日，被告人董某某找到被害人肖某某，謊稱其丈夫干木器廠往船上發(fā)貨需要資金周轉(zhuǎn)，向被害人肖某某借款。2018年5月30日、5月31日、6月2日，被害人肖某某通過工商銀行卡共向被告人董某某轉(zhuǎn)賬人民幣200000元。被告人董某某收到借款之后，將全部借款用于償還個人債務。

綜上，被告人董某某共詐騙3名被害人，詐騙金額共計人民幣1538000元。

2018年7月20日，被告人董某某舉債后逃往沈陽，與外界失去聯(lián)系，后于2018年8月7日被公安機關(guān)在沈陽租賃的房屋內(nèi)抓獲到案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：交易明細、借條；2、證人證言：證人曹某某、蔣某某、牟某乙證言；4、被害人陳述：張某乙、肖某某、劉某甲陳述；5.被告人的供述與辯解：董某某供述與辯解；6.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認照片、辨認筆錄及照片。

綜合證據(jù)材料

1.書證：房屋租賃協(xié)議、扣押決定書及扣押清單、房屋登記信息記錄、融資租賃合同、銀行卡消費記錄情況、工資收入情況、**商行、**衛(wèi)生院案件信息情況、前科查詢證明、身份證明、魯某甲、魯某乙信用卡消費明細、福利賬戶余額說明、民事裁定書及協(xié)助執(zhí)行通知書、情況說明、物證照片、孫某丙銀行卡交易明細、案件來源及抓捕經(jīng)過；2.證人證言：證人孫某丙、鄭某某、馬某某、魯某丙、陳某某、魯某乙、魯某甲、趙某某、劊某某、李某某、楊某某證言；3.被告人的供述與辯解：被告人董某某的供述與辯解。

本院認為，被告人董某某以非法占有為目的，騙取他人信用卡并使用，且數(shù)額巨大，侵犯了國家的金融票證管理制度和他人的財產(chǎn)所有權(quán)；其又采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，多次騙取他人財物，且數(shù)額特別巨大，侵犯了他人的財產(chǎn)所有權(quán)，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條、第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以信用卡詐騙罪、詐騙罪分別追究其刑事責任。被告人董某某系一人犯數(shù)罪，應適用《中華人民共和國刑法》第六十九條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

大連市普蘭店區(qū)人民法院

檢??察??員：??刁君沖
代理檢察員：??李振雙

2019年5月13日

附：1.被告人董某某現(xiàn)被羈押于大連市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)八冊。