衡陽縣人民檢察院

起?訴?書

蒸檢公訴刑訴〔2019〕167號(hào)

被告人董某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303811987********，漢族，初中文化，戶籍所在地與住址均為浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村。因犯開設(shè)賭場罪，2014年10月被浙江省常熟市人民法院判處有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年，并處罰金一萬元。因涉嫌詐騙罪，2019年5月17日被衡陽縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人繆某某，男，1994年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303811994********，漢族，中專文化，戶籍所在地與住址均為浙江省溫州市瑞安市**街道**鎮(zhèn)村**巷**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕。

被告人林某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303811989********，漢族，初中文化，戶籍所在地與住址均為浙江省溫州市瑞安市安陽街道**村。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕。

被告人李某甲，男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303251982********，漢族，中專文化，戶籍所在地與住址均為浙江省溫州市瑞安市**街道**區(qū)。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕。

被告人陳某甲，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303811992********，漢族，初中文化，戶籍所在地與住址均為浙江省溫州市瑞安市**街道**路**巷**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，2018年12月8日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，2019年1月14日被衡陽縣公安局逮捕。

被告人蔡某甲，男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303251982********，漢族，高中文化，戶籍所在地浙江省溫州市瑞安市**街道**村，現(xiàn)住瑞安市**街道**大廈**單元**室。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕，2019年1月18日被衡陽縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303811992********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地與住址均為浙江省溫州市瑞安市**樓鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕。

被告人朱某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4307251989********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地與住址均為湖南省常德市桃源縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕；同年11月29日被衡陽縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人廖某某，女，1996年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303261996********，漢族，高中文化，戶籍所在地浙江省溫州市平陽縣**鎮(zhèn)**號(hào)，現(xiàn)住溫州市平陽縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕；同年11月30日被衡陽縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某乙，男，1998年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303261998********，漢族，高中文化，戶籍所在地浙江省溫州市平陽縣**鎮(zhèn)**村,現(xiàn)住溫州市平陽縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**幢**單元**室。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕；同年12月6日被衡陽縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人莊某某，男，1997年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303261997********，漢族，高中文化，戶籍所在地與住址均為浙江省溫州市平陽縣**鄉(xiāng)**村。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕；同年12月6日被衡陽縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某某，女，1995年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303261995********，漢族，大學(xué)本科，戶籍所在地與住址均為浙江省溫州市平陽縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕。

被告人徐某某，女，1994年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303811994********，漢族，高中文化，戶籍所在地與住址均為住浙江省溫州市瑞安市**街道**村，因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局取保候?qū)彙?019年9月27日本院決定重新對(duì)其取保候?qū)彙?/span>

被告人譚某某，男，1999年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4307031999********，漢族，高中文化，戶籍所在地湖南省常德市鼎城區(qū)**街道**路，現(xiàn)住常德市武陵區(qū)**道**小區(qū)**棟**室。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕；同年11月29日被衡陽縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人鐘某某，男，1999年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4307221999********，漢族，初中文化，戶籍所在地湖南省常德市漢壽縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住常德市武陵區(qū)常德市**棟**單元。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕；同年11月28日被衡陽縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人高某某，女，1998年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4307031998********，漢族，初中文化，戶籍所在地與住址均為湖南省常德市武陵區(qū)丹陽街道**號(hào)**組。因涉嫌詐騙罪，2018年8月5日被衡陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月12日被衡陽縣公安局逮捕；同年11月29日被衡陽縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由衡陽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌詐騙罪，以被告人繆某某、林某某、蔡某甲、李某甲、王某甲、朱某某、徐某某、廖某某、陳某乙、莊某某、劉某某、譚某某、高某某、鐘某某涉嫌詐騙罪分別于2019年3月15日、4月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，分別于同日已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了各被告人，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院先后三次延長審查起訴期限十五日，兩次退回補(bǔ)充偵查。衡陽縣公安局于2019年9月5日以被告人董某某涉嫌詐騙罪移送本院審查起訴。本院受理后，分別于同日已告知被告人董某某有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人董某某，審查了全部案件材料。經(jīng)依法審查查明：

2017年11月以來，以被告人董某某、張強(qiáng)（另案處理）為首要分子，重要成員被告人繆某某，其他成員被告人林某某、李某甲、陳某甲、蔡某甲、王某甲、朱某某、徐某某、廖某某、陳某乙、莊某某、劉某某、譚某某、高某某、鐘某某等較為固定，成立“天天貸”網(wǎng)絡(luò)貸款公司，共同實(shí)施詐騙、軟暴力討債活動(dòng)，被害人遍布全國，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)秩序，在全國范圍內(nèi)造成了惡劣的社會(huì)影響，形成了符合犯罪集團(tuán)法定條件的惡勢力犯罪組織。具體事實(shí)如下：

2017年11月，張強(qiáng)、被告人董某某在浙江省瑞安市**公司（又稱“天天貸”）從事網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)，內(nèi)設(shè)審核部、財(cái)務(wù)部，催收外包。2018年3月20日，張強(qiáng)與被告人董某某散伙，將公司搬遷至湖南省常德市，被告人繆某某從審核員升職為總審核，并開始負(fù)責(zé)公司日常管理。

“天天貸”公司的運(yùn)作模式：“天天貸”通過購買等方式獲取被害人電話號(hào)碼，分發(fā)給話務(wù)審核員。話務(wù)審核員以“小額貸款公司”、“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”等名義對(duì)外宣傳，以“無抵押、無擔(dān)保、放款快、手續(xù)簡單”等誘餌吸引被害人借款，并以需要審核貸款資質(zhì)為由，欺騙被害人提供手持身份證照片、緊急聯(lián)系人信息、通某某錄、通話記錄、支付寶信息、在借貸平臺(tái)的負(fù)債等信息，為后續(xù)催收做準(zhǔn)備。話務(wù)審核員初審后，被告人繆某某再次審核、確定“借款”額度后將被害人推送給公司財(cái)務(wù)人員。財(cái)務(wù)人員按照公司統(tǒng)一安排的套路方式，以行規(guī)為由簽訂借條（包括雙倍借條）、收取借條金額30%/七天的“砍頭息”“手續(xù)費(fèi)”，與被害人簽訂金額虛高的借貸協(xié)議。同時(shí)公司以續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等各種名義設(shè)置多種費(fèi)用并以提額降息引導(dǎo)被害人不斷續(xù)借、壘高“債務(wù)”。在被害人不能及時(shí)交付相關(guān)費(fèi)用時(shí)，先后由財(cái)務(wù)人員、外包催收人員利用辱罵、恐嚇、“轟炸”通某某錄等方式強(qiáng)行索要虛高債務(wù)。被告人繆某某負(fù)責(zé)將財(cái)務(wù)人員上報(bào)的逾期名單及審核階段收集的被害人通某某錄發(fā)送給外包催收人員。

經(jīng)湖南省興源會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)，2017年11月至2018年8月期間，該犯罪集團(tuán)累計(jì)發(fā)放貸款33129267.59元，獲利12744554.16元。其中2018年3月20日之前累計(jì)發(fā)放貸款5222698.76元，獲利2081921.18元；3月21日及之后累計(jì)發(fā)放貸款27906568.83，獲利10662632.98元。實(shí)際收回貸款本金、利息及逾期費(fèi)用涉及到的人員為7757人。

（一）審核人員的犯罪事實(shí)

被告人徐某某、廖某某、陳某乙、莊某某于2018年2、3月份先后進(jìn)入瑞安**公司。被告人劉某某、譚某某、鐘某某、高某某于同年4月份進(jìn)入常德**公司。上述被告人均從事話務(wù)審核工作，撥打電話以“無抵押、無擔(dān)保、放款快、手續(xù)簡單”等誘餌吸引被害人借款，并以需要審核貸款資質(zhì)為由，要求被害人注冊登錄“有脈金控”平臺(tái)提供自己的各項(xiàng)隱私信息。在財(cái)務(wù)人員、外包催收人員催收時(shí)，上述被告人會(huì)提供審核階段收集的被害人通某某錄等隱私信息。上述被告人員除領(lǐng)取固定工資，通過審核且成功放款人數(shù)超過150單還享有提成。被告人廖某某審核8005人，審核后借款人1328人，借條4980個(gè)；被告人陳某乙審核6592人，審核后借款人939人，借條3560個(gè)；被告人莊某某審核6539人，審核后借款人873人，借條3298個(gè)；被告人徐某某審核5584人，審核后借款人655人，借條2506個(gè)；被告人劉某某審核4757人，審核后借款人772人，借條2824個(gè)；被告人譚某某審核3855人，審核后借款人739人，借條2735個(gè)；被告人鐘某某審核3658人，審核后借款人685人，借條2588個(gè)；被告人高某某審核1781人，審核后借款人403人，借條1325個(gè)。

（二）財(cái)務(wù)人員的犯罪事實(shí)

財(cái)務(wù)人員利用被害人急需資金的心理，假借民間借貸之名，表面與被害人在“有憑證”平臺(tái)簽訂利息為24%/年的雙倍電子借條、電子借條，但實(shí)際以“砍頭息”“手續(xù)費(fèi)”等名義事先扣除借條金額的30%再放款給被害人，虛增貸款金額；同時(shí)設(shè)置一天10%的續(xù)期費(fèi)、七天30%的續(xù)期費(fèi)和一天20%的逾期費(fèi)等多種不平等費(fèi)用條款，并結(jié)合提額降息誘導(dǎo)被害人不斷借款，壘高債務(wù)，騙取被害人錢財(cái)。被害人不能及時(shí)交付上述費(fèi)用時(shí)，財(cái)務(wù)員使用“呼死你”軟件對(duì)被害人及其親朋進(jìn)行騷擾、催收，逼迫被害人支付虛高債務(wù)。財(cái)務(wù)人員除領(lǐng)取固定工資，參與投資財(cái)務(wù)線的還享有分紅。

2017年11月至2018年8月期間，被告人林某某采用上述手段對(duì)被害人顧某某、邱某某、歐某某、王某丙等實(shí)施詐騙，該財(cái)務(wù)線放款金額6562779.21元，獲利金額2777395.83元。

2018年2月至同年8月期間，被告人李某甲采用上述手段對(duì)被害人王某丙、凌某某、南某某、白某某、張某某等實(shí)施詐騙，被告人李某甲、繆某某等參與投資的該財(cái)務(wù)線放款金額4698596.55元，獲利金額2084743.05元。

2018年2月至同年8月期間，被告人陳某甲采用上述手段對(duì)等被害人張某某、顧某某、白某某、歐某某、丁某某實(shí)施詐騙，被告人陳某甲、陳鵬（另案處理）等參與投資的該財(cái)務(wù)線放款金額4456367.07元，獲利金額1885537.77元。

2018年1月至同年8月期間，被告人蔡某甲采用上述手段對(duì)被害人凌某某、何某某、周某甲、冷某某、李某乙實(shí)施詐騙，由其投資的該財(cái)務(wù)線放款金額3573535.66元，獲利金額1247272.51元。

2018年3月至同年8月期間，被告人王某甲采用上述手段對(duì)被害人南某某、白某某、張某某、段某某實(shí)施詐騙，該財(cái)務(wù)線放款金額3244612.60元，獲利金額1270011.6元。

2018年4月至同年8月期間，被告人朱某某采用上述手段對(duì)被害人張某某、歐某某、南某某、陳某丙等實(shí)施詐騙，該財(cái)務(wù)線放款金額2962746.34元，獲利金額1355544.14元。

2018年1月至同年8月期間，陳鵬（另案處理）采用上述手段對(duì)被害人顧某某、王某丙、陳某丙、張某某、李某乙實(shí)施詐騙，該財(cái)務(wù)線放款金額5605996.85元，獲利金額1497628.43元。

2018年4月至同年8月期間，吳小形（另案處理）采用上述手段對(duì)被害人周某乙、聶某某、于某某被害人實(shí)施詐騙，

由被告人林某某、蔡某甲等參與投資的該條財(cái)務(wù)線放款金額980068.28元，獲利金額357601.51元。

（三）公司日常負(fù)責(zé)人的犯罪事實(shí)

2018年2月，被告人繆某某進(jìn)入瑞安**公司從事審核工作，被告人繆某某審核94人，審核后借款人39人，借條98個(gè)。同年3月20日,被告人繆某某開始負(fù)責(zé)日常公司管理，其工作內(nèi)容包括從審核員升職為總審核，負(fù)責(zé)對(duì)審核人員審核通過的被害人進(jìn)行最后確認(rèn)并確定放款額度，然后將被害人推送給財(cái)務(wù)人員；在財(cái)務(wù)人員上報(bào)逾期名單及審核階段收集的被害人通某某錄時(shí)，被告人繆某某負(fù)責(zé)打包發(fā)送給外包催收人員；此外被告人繆某某還負(fù)責(zé)考勤，發(fā)放審核員工資等。

2018年8月3日，衡陽縣公安局民警在常德**公司窩點(diǎn)抓獲被告人繆某某、林某某、李某甲、王某甲、朱某某、廖某某、陳某乙、莊某某、徐某某、劉某某、譚某某、鐘某某、高某某。次日，衡陽縣公安局民警在浙江省瑞安市抓獲被告人蔡某甲。同年12月2日，衡陽縣公安局民警在浙江省瑞安時(shí)抓獲被告人陳某甲。2019年5月15日，被告人董某某主動(dòng)到衡陽縣公安局投案。

衡陽縣公安局暫扣被告人董某某犯罪所得104萬元，被告人蔡某甲犯罪所得18萬元，朱某某犯罪所得1.2萬元，陳某乙犯罪所得1.8萬元，劉某某犯罪所得2.6萬元，莊某某犯罪所得1.8萬元，廖某某犯罪所得1.38萬元，鐘某某犯罪所得1.62萬元，譚某某犯罪所得1.58萬元，高某某犯罪所得1.15萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)包括：1、被告人董某某等十六人的到案經(jīng)過、戶籍資料、手機(jī)電腦中提取的微信聊天記錄打印版、扣押物品決定書及清單等書證；2、現(xiàn)場勘查筆錄；3、辨認(rèn)筆錄；4、電子數(shù)據(jù)；5、鑒定意見；6、證人王某乙、焦某某、蔡某乙、唐某某的證言；7、在案被害人凌某某、顧某某、歐某某、張某某等的陳述；8、被告人董某某等十六人的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人董某某、繆某某、林某某、李某甲、陳某甲、蔡某甲、王某甲、朱某某、廖某某、陳某乙、莊某某、徐某某、劉某某、譚某某、鐘某某、高某某以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。在犯罪集團(tuán)中，被告人董某某系首要分子；被告人繆某某、林某某、李某甲、陳某甲、蔡某甲系一般主犯；被告人王某甲、朱某某、廖某某、陳某乙、莊某某、劉某某、徐某某、譚某某、鐘某某、高某某系從犯，分別適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條和第二十七條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，依法提起公訴。

此致

湖南省衡陽縣人民法院

檢察員：**、**

2019年9月29日

附：1.被告人繆某某、林某某現(xiàn)被羈押于衡陽市鐵路看守所，被告人陳某甲、王某甲被羈押在衡陽市第二看守所，被告人李某甲被羈押在衡陽市看守所，被告人劉某某被羈押在衡陽市女子看守所；被告人董某某、蔡某甲、朱某某、廖某某、陳某乙、莊某某、徐某某、譚某某、鐘某某、高某某均被取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)叁拾玖冊。__?