福建省晉江市人民檢察院

起?訴?書

晉檢金融刑訴〔2018〕88號(hào)

被告人董某某，男，1988年**月**日出生，公民身份證號(hào)3308251988********，漢族，初中文化，務(wù)工，戶籍所在地浙江省衢州市龍游縣**鎮(zhèn)**村街**號(hào)，現(xiàn)暫住晉江市**街道**棟**室。因犯盜竊罪，于2011年7月4日被浙江省龍游縣人民法院判處拘役四個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣7200元。因涉嫌信用卡詐騙罪于2017年3月1日被晉江市公安局刑事拘留，4月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由晉江市公安局執(zhí)行逮捕，5月5日晉江市公安局變更強(qiáng)制措施為監(jiān)視居住。2017年11月6日本院決定監(jiān)視居住，2018年7月24日本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由晉江市公安局偵查終結(jié)，以被告人董某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2017年10月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查2次（自2017年11月15日至2018年6月14日，自2018年7月27日至2018年9月3日）；因案情復(fù)雜，本院決定延長(zhǎng)審查起訴期限2次（自2018年7月15日至2018年7月29日，自2018年10月4日至2018年10月18日）

經(jīng)依法審查查明：

2016年3月以來(lái)，被告人董某某利用其本人身份證及建設(shè)銀行卡（卡號(hào)62170018300********）、其妻子田某某的身份證及民生銀行卡（卡號(hào)：62169123********）、其朋友黃某甲的身份證及民生銀行卡（卡號(hào)：62169123********）、其朋友申某某的身份證及招商銀行卡（卡號(hào)：62148359********），在瑞銀信支付平臺(tái)辦理了四臺(tái)POS機(jī)，后利用該P(yáng)OS機(jī)虛構(gòu)交易，為他人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)及“養(yǎng)卡”活動(dòng)，從中收取1%至1.2%的手續(xù)費(fèi)。截止案發(fā)，被告人董某某累計(jì)為他人非法套取現(xiàn)金共計(jì)人民幣1331.946264萬(wàn)元。

2017年2月23日17時(shí)許，被告人董某某在浙江省瑞安市塘下鎮(zhèn)上潘村西二大街12號(hào)順豐速運(yùn)處被瑞安市公安局鮑田派出所民警當(dāng)場(chǎng)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證，破案經(jīng)過(guò)、抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍證明、前科材料、銀行賬戶交易明細(xì)、支付平臺(tái)商戶信息及晉江市公安局出具的工作說(shuō)明等；

2、證人證言，證人王某某、田某某、黃某甲、申某某、邵某某、楊某某、黃某乙、欒某某、吳某某、蔡某某及譚某某的證言；

3、被告人供述和辯解，被告人董某某的供述和辯解；

4、辨認(rèn)筆錄，證人邵某某等人的辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人董某某違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)），以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人董某某歸案后如實(shí)交代自己的罪行，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

晉江市人民法院

檢察員：羅明芳

2014年12月12日

附：

1、被告人董某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩摇?/span>

2、本案案卷材料七冊(cè)。

3、證人名單一份。

4、光盤八張。

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