浙江省寧波市海某某人民檢察院　

起?訴?書

甬海檢刑訴〔2020〕82號(hào)　

被告人董某某，男，1979年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3302191979********，漢族，大學(xué)本科文化，戶籍所在地浙江省寧波市海某某**路**號(hào)**室。因本案于2020年5月28日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年7月3日被依法逮捕,同年9月29日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人秦某某，女，1971年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3302241971********，漢族，初中文化，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**號(hào)**幢**室。因本案于2020年5月28日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年7月3日被依法逮捕，同年9月21日被取保候?qū)彙?/span>

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人董某某、秦某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案卷材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年5月，被告人董某某、秦某某與龔某某（另案處理）共同商量開設(shè)公司經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)高利放貸業(yè)務(wù)，約定由董某某、秦某某共同出資并按出資比例占股作為公司股東。被告人董某某與龔某某在云南以“李某某”名義注冊(cè)成立了西雙版納佑秦文化傳媒有限公司，龔某某租賃寧波市橫街工業(yè)園區(qū)遠(yuǎn)洋路1號(hào)廠房作為辦公地點(diǎn)，董某某向上家購(gòu)得“大麗花”等APP軟件作為網(wǎng)貸平臺(tái)。

2019年7月初至8月底，公司開始經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)，被告人董某某、秦某某雇傭代某某、朱某某、阮某某、徐某某、張某某、羅某某、褚某某（均另案處理）作為公司工作人員，分別從事風(fēng)控審核、催收等工作。公司以“快速放貸，無(wú)抵押、零利息”等推送廣告為誘餌，吸引眾多被害人到公司網(wǎng)貸平臺(tái)借款。被害人申請(qǐng)借款后，需要在APP軟件客戶端填寫個(gè)人信息，工作人員在線上對(duì)被害人信息進(jìn)行審核，平臺(tái)還要求被害人導(dǎo)入個(gè)人通訊錄以備日后催收，并預(yù)先扣除高額手續(xù)費(fèi)后再放款到被害人賬戶。借款周期為6天，借款到期后，平臺(tái)以電話短信等方式頻繁茲擾被害人進(jìn)行催收。如被害人無(wú)法按時(shí)還款，平臺(tái)又要求被害人支付“延期費(fèi)”延長(zhǎng)還款周期。

現(xiàn)已查明，被告人董某某、秦某某等人利用上述電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施套路貸詐騙犯罪活動(dòng)，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間二個(gè)月，騙取被害人鄧某某、汝某某、章某某、謝某某、車某某等51人共計(jì)人民幣5.4萬(wàn)余元。

案發(fā)后，被告人董某某已退賠人民幣5萬(wàn)元，被告人秦某某已退賠人民幣8萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：?

1.書證：扣押筆錄、扣押決定書、扣押清單、手機(jī)截圖、APP放款明細(xì)、抓獲經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明、前科情況核查表、戶籍證明、人口信息等；

2.被害人鄧某某、汝某某、章某某、謝某某、車某某等51人的陳述；

3.被告人董某某、秦某某和同案參與人龔某某、朱某某、代某某、阮某某、徐某某、張某某、羅某某、褚某某的供述和辯解；

4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：同案人員辨認(rèn)筆錄；

5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：借還款電子數(shù)據(jù)記錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人董某某、秦某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人董某某、秦某某與人合伙，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，且系共同犯罪。被告人董某某、秦某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人董某某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣20000元。建議判處被告人秦某某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣20000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。?

此??致

寧波市海某某人民法院

?檢察官：林佶

2020年10月16日

附件：

1.被告人董某某、秦某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)陸冊(cè)，其他物品詳見移送清單。