浙江省象山縣人民檢察院

起?訴?書

象檢刑訴〔2020〕96號(hào)

被告人董某某，男，1977年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302241977********，漢族，文化程度初中，象山**教育科技有限公司、象山**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司實(shí)際控制人，住浙江省寧波市奉化區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年4月4日被象山縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年4月29日被依法逮捕。2019年6月17日經(jīng)寧波市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月，自2019年6月30日至2019年7月29日；2019年7月29日經(jīng)浙江省人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月，自2019年7月30日至2019年9月29日。

被告人應(yīng)某某，男，1983年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302831983********，漢族，文化程度初中，象山**教育科技有限公司法定代表人，住浙江省寧波市奉化區(qū)**村鎮(zhèn)**村村**號(hào)。因本案于2019年5月15日被象山縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月21日被依法逮捕。

本案由象山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人董某某、應(yīng)某某涉嫌貸款詐騙罪、非法拘禁罪，于2019年8月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷資料。期間，退回補(bǔ)充偵查2次，延長(zhǎng)審查起訴期限2次。

經(jīng)依法審查查明：

2016年1月至2016年2月，被告人董某某偽造其控制的象山**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司及被告人應(yīng)某某名下的象山**教育科技有限公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、購銷合同等貸款資料，向象山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱信用聯(lián)社）營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)貸款，并指使被告人應(yīng)某某在象山**教育科技有限公司貸款申請(qǐng)表上簽字。后被告人董某某請(qǐng)時(shí)任信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的吳某某（另案處理）幫忙，吳某某明知上述公司不符合貸款條件，仍指使信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理陸某某、客戶經(jīng)理練某某（均另案處理）辦理貸款。陸某某、練某某明知上述公司不符合貸款條件，未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查，并將不真實(shí)的貸款資料層報(bào)至信用聯(lián)社授信管理部經(jīng)理姚某某、信貸管理部經(jīng)理葉某某處審批。具有貸款審批決定權(quán)的姚某某、葉某某因上報(bào)的資料在形式上符合貸款條件，陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)從而審批通過，使被告人董某某共獲得貸款人民幣600萬元。案發(fā)后，上述600萬元貸款無法收回。

2019年5月15日，被告人應(yīng)某某主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定以上事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、職務(wù)聘任通知、貸款資料、購銷合同、貸款審批表等；

2.證人證言：證人姚某某、葉某某、劉某某等人的證言；

3.被告人的供述和辯解：被告人董某某、應(yīng)某某及同案犯吳某某、陸某某、練某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人董某某、應(yīng)某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人董某某、應(yīng)某某結(jié)伙以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人應(yīng)某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人應(yīng)某某案發(fā)后自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。被告人董某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人董某某有期徒刑三年至四年，并處罰金；判處被告人應(yīng)某某有期徒刑一年六個(gè)月至二年六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

象山縣人民法院

（本頁無正文）

檢察員：潘成波

2020年1月14日

附：

1.被告人董某某、應(yīng)某某現(xiàn)羈押于象山縣看守所；

2.移送證據(jù)資料見清單。