安徽省淮北市杜集區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

杜檢檢一刑訴〔2020〕378號(hào)　

被告人董某某，男，1965年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3406021965********，漢族，大學(xué)文化，中共黨員，原任杜集區(qū)**路中學(xué)副校長(zhǎng)，戶籍所在地及現(xiàn)住址：安徽省淮北市杜集區(qū)**廠南工房**號(hào)。2016年9月7日，因涉嫌信用卡詐騙被淮北市公安局杜集分局立案?jìng)刹椋?019年12月30日被淮北市公安局杜集分局刑事拘留，2020年1月20日經(jīng)淮北市杜集區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由淮北市公安局杜集分局執(zhí)行逮捕。

本案由淮北市公安局杜集分局偵查終結(jié)，以被告人董某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間退回補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

冒用他人信用卡部分：

1、2011年7月18日，董某某利用自己任淮北市杜集區(qū)北山中學(xué)副校長(zhǎng)的便利，假借給杜集區(qū)北山中學(xué)老師辦公務(wù)卡的名義，用何某某的身份證資料到徽商銀行辦理信用卡，多次刷卡消費(fèi)或取現(xiàn)，經(jīng)銀行多次催要仍拒不歸還，截至案發(fā)時(shí)累計(jì)本金27941.93元，本息37446.29元。

2、2011年7月18日，董某某利用自己任淮北市杜集區(qū)北山中學(xué)副校長(zhǎng)的便利，假借給杜集區(qū)北山中學(xué)老師辦公務(wù)卡的名義，用石某某的身份證資料到徽商銀行辦理信用卡，多次刷卡消費(fèi)或取現(xiàn)，經(jīng)銀行多次催要仍拒不歸還，截至案發(fā)時(shí)，累計(jì)本金19262.35元，本息31949.2元。

3、2012年8月9日，董某某在沒(méi)有告知何某某的情況下，假借給杜集區(qū)東山路學(xué)校老師辦公務(wù)卡的名義，用何某某的身份證資料到中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理信用卡，多次刷卡消費(fèi)或取現(xiàn)，后欠款不還，經(jīng)銀行多次催要仍拒不歸還，截至案發(fā)時(shí)累計(jì)本金10822.27元，本息15318.25元。

4、2012年8月9日，董某某采用同樣的手段，用董某某的身份證資料到中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理信用卡，多次刷卡消費(fèi)或取現(xiàn)，后欠款不還，經(jīng)銀行多次催要仍拒不歸還，本金9993.72元，截至案發(fā)時(shí)，累計(jì)本息12865.02元。

5、2012年8月9日，董某某采用同樣的手段，用余某某的身份證資料到中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理信用卡，多次刷卡消費(fèi)或取現(xiàn)，后欠款不還，經(jīng)銀行多次催要仍拒不歸還，截至案發(fā)時(shí)，累計(jì)本金9831.80元，本息12872.21元。

惡意透支部分

2012年8月9日，董某某用自己的身份證資料到中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理信用卡，多次刷卡消費(fèi)或取現(xiàn)，后欠款不還，經(jīng)銀行多次催要仍拒不歸還，截至案發(fā)時(shí)，累計(jì)本金17162.47元，本息21979.47元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??被告人董某某的戶籍證明等書(shū)證；

2.??證人孫某某等人的證言；

3.??被害人余某某等人的陳述；

4.??被告人董某某的供述與辯解；

5.??鑒定意見(jiàn)；

6.??電子數(shù)據(jù)等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人董某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人董某某以非法占有為目的，冒用他人信用卡和惡意透支，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人董某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省淮北市杜集區(qū)人民法院　

檢察官：王麗莉

2020年9月27日　

附件：

1.被告人董某某現(xiàn)羈押于淮北市第二看守所；

2.證人名單、證據(jù)目錄。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。