福建省周某某人民檢察院

起???訴???書

周檢一部刑訴〔2020〕144號(hào)

被告人葛某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3101071987********，漢族，本科文化，經(jīng)商，住上海市普陀區(qū)**路**弄**號(hào)**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月2日被周某某公安局刑事拘留，同月3日變更為取保候?qū)彛蛏嫦臃欠ń?jīng)營罪，于同年7月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)由周某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人高輝，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3410021987********，漢族，中專文化，無職業(yè)，住安徽省黃山市屯溪區(qū)**鎮(zhèn)**村**排**號(hào)，戶籍所在地安徽省黃山市屯溪區(qū)**街**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年7月4日被周某某公安局刑事拘留，因涉嫌尋釁滋事罪，于同年8月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)由周某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3522301989********，漢族，大專文化，務(wù)工，住周某某獅城鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年9月8日被周某某公安局刑事拘留，因涉嫌非法經(jīng)營罪，于同年9月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)由周某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張海波，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6226261989********，漢族，大專文化，無職業(yè)，住甘肅省文縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月20日被周某某公安局刑事拘留，因涉嫌非法經(jīng)營罪，于同年6月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)由周某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人吳建輝（曾用名吳劍輝），男，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3522301986********，漢族，高中文化，經(jīng)商，住周某某獅城鎮(zhèn)**街**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年2月26日被周某某公安局刑事拘留，因涉嫌非法經(jīng)營罪，于同年4月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)由周某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人王鵬程，男，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3410021996********，漢族，高中文化，無職業(yè)，住安徽省黃山市屯溪區(qū)**村**排**號(hào)，戶籍所在地安徽省黃山市屯溪區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年7月4日被周某某公安局刑事拘留，因涉嫌尋釁滋事罪，于同年8月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)由周某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人儲(chǔ)鑫，男，1992年8月19日，公民身份號(hào)碼3410021992********，漢族，初中文化，無職業(yè)，住安徽省黃山市屯溪區(qū)**棟**單元**室，戶籍所在地安徽省黃山市屯溪區(qū)**路**號(hào)**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年7月4日被周某某公安局刑事拘留，因涉嫌尋釁滋事罪，于同年8月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)由周某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人方雪飛，女，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3410021989********，漢族，大專文化，無職業(yè)，住安徽省黃山市屯溪區(qū)**鎮(zhèn)**村**排**幢，戶籍所在地安徽省黃山市屯溪區(qū)**棟**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年7月4日被周某某公安局刑事拘留，因涉嫌尋釁滋事罪，于同年8月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)由周某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由周某某公安局偵查終結(jié)，以被告人吳建輝涉嫌非法經(jīng)營罪、以被告人張海波涉嫌非法經(jīng)營罪、以被告人葛某某涉嫌非法經(jīng)營罪、尋釁滋事罪、被告人高輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛涉嫌尋釁滋事罪、以被告人張某某涉嫌非法經(jīng)營罪、尋釁滋事罪，分別于2020年6月1日、8月21日、9月28日、10月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，并依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院分別于同年7月16日、9月21日將被告人吳建輝涉嫌非法經(jīng)營罪一案、被告人吳建輝、張海波涉嫌非法經(jīng)營罪一案退回周某某公安局補(bǔ)充偵查，同年8月14日、10月16日周某某公安局補(bǔ)充偵查重報(bào)；因案情重大、復(fù)雜，本院分別于同年7月1日、9月14日將被告人吳建輝涉嫌非法經(jīng)營罪一案延長(zhǎng)審查起訴期限二次；為保障訴訟活動(dòng)順利進(jìn)行，本院于同年10月26日將上述案件合并處理。

經(jīng)依法審查查明：

自2019年6月起，被告人葛某某、高輝、張某某、張海波、吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛與劉某某（另案處理）等人逐步糾集在一起（其中，被告人葛某某起始時(shí)間為2019年6月，被告人高輝起始時(shí)間為2019年7月，被告人張某某、張海波、吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛等人起始時(shí)間均為2019年10月），先后在上海市、福建省寧德市蕉城區(qū)、安徽省黃山市屯溪區(qū)新塘故里16棟2單元503室等處設(shè)立辦公場(chǎng)所，利用“小金魚”、“小兔子”等網(wǎng)貸APP向社會(huì)不特定人員發(fā)放高利貸，并對(duì)逾期未還的被害人實(shí)施“軟暴力”催收。上述人員分工明確，在被告人葛某某的操控下，形成放貸團(tuán)隊(duì)與催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)；其中，被告人葛某某出資占股約50%，統(tǒng)籌管理兩個(gè)團(tuán)隊(duì)的整體運(yùn)營；被告人張某某出資占股約20%，并糾集被告人吳建輝及劉某某加入團(tuán)隊(duì)；被告人張海波負(fù)責(zé)借款客戶資格審核；被告人吳建輝擔(dān)任放貸團(tuán)隊(duì)客服兼財(cái)務(wù)；被告人高輝在2019年7月至9月期間，被糾集參與催收，在2019年10月之后，糾集被告人王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛等人參與催收，并對(duì)日常催收工作進(jìn)行管控。

上述人員在實(shí)施網(wǎng)絡(luò)放貸過程中，利用被害人急需借款的心理，聘請(qǐng)引流團(tuán)隊(duì)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)推廣宣傳，以“低息、免擔(dān)保、快速放款”等幌子吸引社會(huì)不特定被害人下載、注冊(cè)“小金魚”、“小兔子”等網(wǎng)貸APP進(jìn)行借款，并向被害人索要姓名、電話號(hào)碼、手持身份證照片、手機(jī)通訊錄等公民個(gè)人信息，為將來催收工作作好鋪墊；同時(shí)，通過網(wǎng)貸APP向被害人收取借款本金30%-40%的畸高“砍頭息”（被害人實(shí)得金額僅借款本金60%-70%），嚴(yán)格限定借款期限僅5天需全額返還借款本息，制造還款障礙。借款期限屆滿后，被害人若無法按期還款，則需進(jìn)一步支付畸高“展期費(fèi)”進(jìn)行延期（利率與“砍頭息”相當(dāng)），以此不斷壘高被害人債務(wù)。在被害人逾期未還款且未支付“展期費(fèi)”的情況下，催收人員根據(jù)前期獲取的被害人個(gè)人信息，采取電話辱罵、短信威脅、爆通訊錄（打爆被害人及其通訊錄上電話，除人工撥打電話以外，還會(huì)使用“海盜”等惡意網(wǎng)絡(luò)轟炸軟件在指定時(shí)間內(nèi)向指定號(hào)碼自動(dòng)且不間斷撥打電話或發(fā)送垃圾短信）等方式，對(duì)被害人及其親友進(jìn)行滋擾、施壓、威脅，迫使被害人或其親友支付虛高借款本息及“展期費(fèi)”，以此非法占有他人財(cái)物。

上述人員相互配合，分工協(xié)作，采取“軟暴力”手段，共同利用信息網(wǎng)絡(luò)有組織地多次實(shí)施敲詐勒索違法犯罪活動(dòng)，逐步形成以被告人葛某某為首要分子，被告人高輝、張某某等人為骨干成員，被告人張海波、吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛等人為一般成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，嚴(yán)重?cái)_亂被害人及其親友的正常生活、工作秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。至2020年1月該集團(tuán)逐漸解散為止，該集團(tuán)共向2965名對(duì)象非法放貸4030筆，金額合計(jì)人民幣5917472.95元（以下均為人民幣）；其間，共向被害人周某某、呂某某、盧某某、翁某某、王某某、謝某某、雷某某738人非法放貸905筆，從中非法獲利1051605元（其中，被告人葛某某參與非法獲利1051605元、被告人高輝參與非法獲利1047005元，被告人張某某、張海波、吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛均參與非法獲利522610元）。在上述期間內(nèi)，被告人高輝獲取工資80000元，被告人張海波獲取工資40000元，被告人吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛均獲取工資20000元。

案發(fā)后，被告人方雪飛于2020年7月3日向公安機(jī)關(guān)投案；被告人葛某某退出贓款2500000元，被告人高輝退出贓款80000元、被告人吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛均退出贓款20000元，暫扣于周某某公安局。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、涉案手機(jī)14部、筆記本電腦1部、平板電腦2部、移動(dòng)硬盤1個(gè)、電腦主機(jī)4臺(tái)、多卡寶2臺(tái)、通訊終端設(shè)備1臺(tái)、電話卡若干張等物證。

2、周某某公安局出具的到案經(jīng)過、查詢違法犯罪記錄情況說明、搜查證、扣押筆錄、扣押清單、暢捷支付互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)協(xié)議、立功材料、各被告人戶籍證明等書證。

3、證人雷某某、劉某某、吳某某等人證言。

4、被害人周某某、呂某某、盧某某、翁某某、王某某、謝某某、雷某某人陳述。

5、被告人葛某某、高輝、張某某、張海波、吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛供述和辯解。

6、寧德市亙豐企業(yè)咨詢有限公司寧亙豐財(cái)咨報(bào)【2020】021號(hào)關(guān)于劉某某交通銀行等賬戶、暢捷支付平臺(tái)、匯潮支付平臺(tái)放貸情況及放貸盈利情況的匯總核算咨詢報(bào)告。

7、周某某公安局制作的現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄、現(xiàn)場(chǎng)圖、現(xiàn)場(chǎng)照片、辨認(rèn)筆錄。

8、電子證據(jù)檢查筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。其中，被告人高輝、張海波、吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，同意本案適用普通程序進(jìn)行審理。

本院認(rèn)為，被告人葛某某、高輝、張某某、張海波、吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛以非法占有為目的，結(jié)伙利用信息網(wǎng)絡(luò)多次實(shí)施非法放貸，并采取“軟暴力”手段，強(qiáng)行索取他人財(cái)物，其中，被告人葛某某參與非法獲利人民幣1051605元、被告人高輝參與非法獲利人民幣1047005元，被告人張某某、張海波、吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛參與非法獲利人民幣522610元，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人葛某某、高輝、張某某、張海波、吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛等人自2019年6月起逐步糾集在一起，相互配合，分工協(xié)作，采取“套路貸”手段，共同利用信息網(wǎng)絡(luò)有組織地多次實(shí)施敲詐勒索違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂被害人及其親友的正常生活、工作秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，形成以被告人葛某某為首要分子，被告人高輝、張某某等人為骨干成員，被告人張海波、吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛等人為一般成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。被告人張海波、吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫、方雪飛在共同犯罪中起次要或者輔助作用、被告人高輝在2019年6月至9月參與敲詐勒索過程中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人儲(chǔ)鑫提供重要線索，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓捕犯罪嫌疑人，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十八條的規(guī)定，是一般立功，可以從輕處罰。被告人方雪飛犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法分別判處。

此致

福建省周某某人民法院

檢察員：林俊杰

2020年10月28日

附：

1、被告人葛某某、高輝、張某某、張海波、吳建輝、王鵬程、儲(chǔ)鑫現(xiàn)均羈押于福安市看守所，被告人方雪飛現(xiàn)羈押于寧德市看守所。

2、全部案卷和證據(jù)材料共53冊(cè)、光盤101張。

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》6份。

4、《量刑建議書》6份。