上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕3640號(hào)

被告人莫某某，男，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼：4417811987********，漢族，高中文化，**店**，戶籍在廣東省陽春市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室，2019年7月1日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人莫某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年7月16日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人莫某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年6月16日上午，被告人莫某某在其工作的**飯店包廂內(nèi)拾得被害人徐某乙的背包一個(gè)（內(nèi)有被害人徐某甲身份證一張、銀行卡五張以及少量現(xiàn)金）。同年6月21日，被告人莫某某至上海市**區(qū)**路**號(hào)上海銀行ATM機(jī)處，使用被害人徐某乙的招商銀行銀行卡（卡號(hào)：62257686********）先后三次取款共計(jì)人民幣9,000元，占為己有。

2019年7月1日，被告人莫某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。同年7月2日，被告人莫某某退還被害人徐某甲人民幣9,000元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.?被害人徐某甲的陳述及手機(jī)短信截圖，證實(shí)被害人徐某甲持有的招商銀行信用卡被他人取現(xiàn)的事實(shí)。

2.被告人莫某某的供述，上海市公安局浦東分局調(diào)取的上海銀行陸家嘴支行監(jiān)控錄像及濰坊新村街道竹南居委會(huì)監(jiān)控錄像，證實(shí)被告人莫某某在上海銀行ATM機(jī)使用他人的招商銀行銀行卡取現(xiàn)的事實(shí)。

3.?上海市公安局浦東分局濰坊新村派出所出具的到案經(jīng)過，證實(shí)被告人莫某某的到案情況。

4.?被害人徐某甲出具的收據(jù)，證實(shí)案發(fā)后被告人莫某某退賠被害人的事實(shí)。

5.?上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)調(diào)取的戶籍資料，證實(shí)被告人莫某某的身份情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人莫某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人莫某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人莫某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人莫某某七個(gè)月以下有期徒刑或拘役，并處罰金，可以宣告緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??程杰

2019年11月6日

附：

1.被告人莫某某現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉兀娫挘?371167****）。

2.案卷材料一冊(cè)，監(jiān)控光盤二張。

3.《適用簡(jiǎn)易程序（獨(dú)任制）建議書》一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十七條????犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條??有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊罪盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)等材料。