河南省盧某某人民檢察院

起?訴?書

三盧檢一部刑訴〔2020〕207號

被告人莫某某，曾用名:莫某甲，男，1990年**月**日出生，公民身份證號碼:4112241990********,漢族，高中文化，盧某某**局工作，住盧某某。因涉嫌信用卡詐騙罪，2020年2月20日被盧某某公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某某，男，1994年**月**日出生，公民身份證號碼：4112241994********，漢族，初中文化，盧某某**公司工作，住盧某某**鎮(zhèn)。因涉嫌信用卡詐騙罪，2019年3月1日被盧某某公安局取保候?qū)彛?020年3月3日被盧某某公安局監(jiān)視居住，2020年9月7日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由盧某某公安局偵查終結(jié)，以被告人莫某某、劉某某涉嫌信用卡罪，于2020年9月1日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年9月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。?

經(jīng)依法審查查明：

2014年8月20日，被告人劉某某在中國**銀行盧某某支行辦理**信用卡一張（卡號：628269**********），額度30000元,在透支消費(fèi)1萬余元后，明知被告人莫某某已欠外債無償還能力的情況下仍將該信用卡交其使用，并在莫某某使用中不斷提高信用卡額度至85000元，后莫某某使用固定額度及臨時額度共計89547.97元不歸還。自2018年6月開始，中國**銀行及盧某某支行通過短信、信函、電話、上門共計29次向劉某某催收，劉某某將催收情況告知莫某某，但二人均不歸還，2019年1月15日，中國**銀行盧某某支行向盧某某公安局報案。案發(fā)后，劉某某、莫某某分別于2019年2月26日、2020年2月20日共計歸還60000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

戶籍證明、前科證明、銀行交易記錄、催收函等書證；宋某某的證言；訊問視頻資料；被告人莫某某、劉某某的供述與辯解等；

本院認(rèn)為，被告人莫某某、劉某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，超過規(guī)定期限，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條、第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

盧某某人民法院

檢察官：任為國

2020年9月29日

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附件：1.被告人莫某某、劉某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渚幼〉亍?/span>

2.案卷材料和證據(jù)2冊