浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕3102號(hào)

被告人榮某某，男，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3603111976********，漢族，中專文化程度，無業(yè)，戶籍所在地江西省上栗縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年7月22日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年8月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年8月21日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

????被告人唐某甲，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3622271994********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地江西省萬載縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年7月14日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年8月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年8月21日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人榮某某、唐某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年10月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人榮某某、唐某甲及辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

????2015年6月5日，王某甲、金某某（均另案處理）在本區(qū)**號(hào)**廣場(chǎng)**東首成立浙江土土咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“溫州土土公司”），對(duì)外開展“車貸業(yè)務(wù)”。公司設(shè)立風(fēng)控部門、售后部門等部門，由劉某甲（另案處理）擔(dān)任總監(jiān)，由部門員工負(fù)責(zé)車輛評(píng)估、貸款額度審批、安裝及拆除車輛GPS裝置、車貸合同談判、拖扣及變賣被害人車輛、違約客戶談判、抵押登記和解除抵押登記，簽署結(jié)清證明等；以劉某乙（另案處理）等人為文員，負(fù)責(zé)整理客戶材料，打印合同，簽訂合同并拍照、錄音、錄像，將客戶材料錄入公司“車輛管理系統(tǒng)”和云盤、繪制停車場(chǎng)位置圖、偶爾辦理續(xù)貸業(yè)務(wù)、采購(gòu)；以劉美玲、劉某丙（均另案處理）等人為客服人員，負(fù)責(zé)對(duì)客戶催收、解答客戶的問題；以被告人榮某某、唐某甲等人為業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)對(duì)外招攬“車貸業(yè)務(wù)”并負(fù)責(zé)為客戶講解費(fèi)用及相關(guān)還款內(nèi)容，其中被告人榮某某為“飛虎隊(duì)”小組組長(zhǎng)。

????“溫州土土公司”未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以公司名義對(duì)外進(jìn)行“車輛抵押貸款”和“車輛質(zhì)押貸款”，逐步形成以王某甲、金某某為首要分子，以劉某甲為骨干分子，以被告人榮某某、唐某甲等人為成員的“套路貸”惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)以低息貸款為引誘，由業(yè)務(wù)員通過卡片廣告，“借貸中介”，網(wǎng)貸平臺(tái)等方式招來被害人上門借款。被害人上門由業(yè)務(wù)員（客戶經(jīng)理）、團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)接待、洽淡，被害人明確借款意向后，由風(fēng)控人員對(duì)被害人車輛狀況進(jìn)行評(píng)估，安裝車輛GPS定位裝置，最終明確放貸額度。放款額度明確后，由風(fēng)控人員、業(yè)務(wù)員、文員協(xié)同與被害人簽訂借款協(xié)議、二手車買賣合同、違約條款、收費(fèi)清單等借款合同材料，以收取“GPS安裝費(fèi)”、“GPS維護(hù)費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“進(jìn)件費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”、“保證金”、“砍頭息”等款項(xiàng)為名與被害人簽訂虛高金額的借款合同，致使被害人實(shí)際收款金額小于合同金額，但實(shí)際還款本息以合同金額進(jìn)行計(jì)算，并要求被害人添加客服微信用于接收催款信息。合同材料簽訂完畢后，由風(fēng)控人員及業(yè)務(wù)員將被害人用于借貸的機(jī)動(dòng)車在民間借貸中心進(jìn)行機(jī)動(dòng)車抵押登記，同時(shí)扣押被害人的機(jī)動(dòng)車登記證書、行駛證及備用鑰匙。相關(guān)手續(xù)全部完成后，由財(cái)務(wù)人員根據(jù)收費(fèi)清單等材料計(jì)算放款金額，并將貸款打入被害人提供的賬戶。后續(xù)財(cái)務(wù)人員會(huì)定期對(duì)被害人還款情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并將統(tǒng)計(jì)情況告知客服部門，用于定期催收還款。當(dāng)風(fēng)控人員發(fā)現(xiàn)客戶逾期，或者是前往其他公司進(jìn)行二次抵押等情況，將利用前期安裝的GPS定位裝置，使用被害人的備用鑰匙將車輛拖回并扣押，并以此為要挾強(qiáng)迫客戶結(jié)清剩余全部款項(xiàng)，并且收取違約金，拖車費(fèi)，相關(guān)金額由財(cái)務(wù)人員統(tǒng)計(jì)。若被害人無力償還或拒絕償還，該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)則憑借先期簽訂的二手車買賣合同等材料變賣被害人車輛，非法謀取暴利。

????現(xiàn)已查明的具體事實(shí)如下：

????1.2017年5月12日，被害人林某某經(jīng)業(yè)務(wù)員推薦，至本區(qū)**號(hào)**廣場(chǎng)**室“溫州土土公司”，以其一輛牌號(hào)為浙CS**的轎車作抵押借款70000元，由被告人唐某甲負(fù)責(zé)接待談合同，在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“GPS維護(hù)費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“進(jìn)件費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”等各種費(fèi)用后，被害人林某某實(shí)際收到61036元，隨后被害人還款共計(jì)27391元。2018年1月，“溫州土土公司”以被害人還款逾期為由認(rèn)定其違約，將被害人的車輛拖扣，并以賣車相要挾向被害人林某某索要?“拖車費(fèi)”、“違約金”以及剩余本金共計(jì)7萬元，被害人被迫向?qū)Ψ街Ц?萬元后，贖回轎車。

????2.2018年1月22日，被害人柯某某經(jīng)人介紹，至上述“溫州土土公司”，以其一輛牌號(hào)為浙CK****的轎車作抵押借款30000元，由被告人榮某某負(fù)責(zé)接待談合同，在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“GPS維護(hù)費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“進(jìn)件費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”等各種費(fèi)用后，被害人柯某某實(shí)際收到24344元，隨后被害人還款共計(jì)22542元。2019年5月前后，“溫州土土公司”以被害人還款逾期為由認(rèn)定其違約，將被害人的車輛拖扣，并以賣車相要挾向被害人柯某某索要?“拖車費(fèi)”、“違約金”以及剩余本金等共計(jì)22090元，后因被害人柯某某未支付而未果。

????3.2018年7月2日，被害人朱某某經(jīng)業(yè)務(wù)員介紹，至上述“溫州土土公司”，以其一輛車牌號(hào)為浙CH****的轎車作抵押借款65000元，由被告人榮某某負(fù)責(zé)接待談合同，在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“GPS維護(hù)費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“進(jìn)件費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”等各種費(fèi)用后，被害人朱某某實(shí)際收到56926元，隨后被害人還款共計(jì)27258元。2020年3月，“溫州土土公司”以被害人還款逾期為由認(rèn)定其違約，將被害人的車輛拖扣，并以賣車相要挾向被害人朱某某索要“拖車費(fèi)”、“違約金”、“逾期本息”等共10000多元，被害人朱某某被迫向?qū)Ψ街Ц?5000元贖回轎車，后又繼續(xù)還款共35700元。

????4.2018年7月6日，被害人王某乙經(jīng)朋友介紹，至上述“溫州土土公司”，以其一輛車牌號(hào)為浙CN****的轎車作抵押借款60000元，由被告人榮某某負(fù)責(zé)接待談合同，在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“GPS維護(hù)費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“進(jìn)件費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”等各種費(fèi)用后，被害人王某乙實(shí)際收到50288元，隨后被害人還款共計(jì)20208元。2019年2月，“溫州土土公司”以被害人還款逾期為由認(rèn)定其違約，將被害人的車輛拖扣，并以賣車相要挾向被害人朱某某索要“拖車費(fèi)”、“違約金”、“逾期本息”等10000多元，被害人王某乙被迫向?qū)Ψ街Ц?2736元及600元修車費(fèi)后贖回轎車，后被害人王某乙繼續(xù)還款共20208元。

????5.2018年9月25日，被害人邢某某經(jīng)業(yè)務(wù)員介紹，至上述“溫州土土公司”，以其一輛車牌號(hào)為浙C9****的轎車作抵押借款35000元，由被告人榮某某負(fù)責(zé)接待談合同，在扣除“GPS安裝費(fèi)”、“GPS維護(hù)費(fèi)”、“平臺(tái)管理費(fèi)”、“進(jìn)件費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”等各種費(fèi)用后，被害人邢某某實(shí)際收到32450元，隨后被害人還款共計(jì)6570元。2019年4月，“溫州土土公司”以被害人還款逾期為由認(rèn)定其違約，將被害人的車輛拖扣，并以賣車相要挾向被害人邢某某索要“拖車費(fèi)”、“違約金”、“剩余本息”共計(jì)47516元，后因被害人未支付而未果。

????綜上，被告人唐某甲參與敲詐勒索一次，金額共計(jì)36355元；被告人榮某某參與敲詐勒索四次，其中既遂金額23896元，未遂金額69606元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：情況說明、借款詳細(xì)情況單、人口信息、接收證據(jù)清單、合同、轉(zhuǎn)賬記錄；

2.證人證言：證人王某甲、金某某、劉某甲、劉某乙、張某某、唐某乙、董某某、胡某某的證言及抓捕經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人林某某、柯某某、朱某某、王某乙、邢某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人榮某某、唐某甲的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：人員辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄、電子證據(jù)提取筆錄；

6.視聽資料：微信聊天記錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人榮某某、唐某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

????本院認(rèn)為，被告人榮某某、唐某甲以非法占有為目的，結(jié)伙采用要挾的方法強(qiáng)行索取公私財(cái)物，其中被告人榮某某數(shù)額巨大，被告人唐某甲數(shù)額較大，并形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款、第二十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人榮某某已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條的規(guī)定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯減輕處罰；被告人榮某某、唐某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰；歸案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢??察??員?王超超

2020年11月14日

附：

1.??被告人榮某某、唐某甲現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書及告知書各貳頁。