河南省溫縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

溫檢一部刑訴〔2020〕284號(hào)　

　　被告人范某甲，女，19**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼41052119**********，漢族，高中文化，戶(hù)籍所在地河南省林州市，住河南省林州市*鎮(zhèn)*村*號(hào)，河南翼盈金融服務(wù)有限公司坐席部員工，因涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月26日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月18日被溫縣公安局取保候?qū)?，?020年3月18日被溫縣公安局監(jiān)視居住；因涉嫌詐騙罪，于2020年9月18日被本院決定監(jiān)視居住。

被告人王某甲，女，20**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼41128220**********，漢族，中專(zhuān)文化，戶(hù)籍所在地河南省靈寶市，住河南省靈寶市*鄉(xiāng)*村*組*號(hào)，河南翼盈金融服務(wù)有限公司坐席部員工。因涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月26日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月18日被溫縣公安局取保候?qū)?，?020年3月18日被溫縣公安局監(jiān)視居??；因涉嫌詐騙罪，于2020年9月18日被本院決定監(jiān)視居住。

被告人周某甲，男，19**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼65232719**********，回族，專(zhuān)科文化，戶(hù)籍所在地新疆維吾爾自治區(qū)吉木薩爾縣，住新疆維吾爾自治區(qū)昌吉回族自治州*自治縣*鎮(zhèn)*鄉(xiāng)*樓。河南翼盈金融服務(wù)有限公司坐席部員工。因涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月26日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月18日被溫縣公安局取保候?qū)?，?020年3月18日被溫縣公安局監(jiān)視居??；因涉嫌詐騙罪，于2020年9月18日被本院決定監(jiān)視居住。

被告人彭某甲，女，19**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼41138119**********，漢族，高中文化，戶(hù)籍所在地河南省鄧州市，住河南省鄧州市*街道辦事*大道*小區(qū)，河南翼盈金融服務(wù)有限公司坐席部員工。因涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月26日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月22日被溫縣公安局取保候?qū)?，?020年3月22日被溫縣公安局監(jiān)視居住；因涉嫌詐騙罪，于2020年9月18日被本院決定監(jiān)視居住。

本案由河南省溫縣公安局偵查終結(jié)，以被告人范某甲、王某甲、彭某甲、周某甲涉嫌詐騙罪，于2020年9月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月18日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人均同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2018年7月份以來(lái)，麻某甲（另案處理）等人委托河南翼盈金融服務(wù)有限公司（下稱(chēng)翼盈公司）催收“超薪白卡”、“黃瓜急用”、“指日可貸”、“69花”、“雙管急下”、“順元寶”、“蠟筆小薪”、“芝麻小貸”等非法網(wǎng)貸平臺(tái)，上述平臺(tái)向社會(huì)不特定人員放貸，在放款過(guò)程中，以收取服務(wù)費(fèi)的名義直接扣除放款金額30%的砍頭息，借款周期為7天。翼盈公司由法人代表司某甲（另案處理）、總經(jīng)理徐某甲（另案處理）控制經(jīng)營(yíng)，招募人員設(shè)置財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)部（客服部、督導(dǎo)部、質(zhì)檢部）、技術(shù)部、催收部（分為坐席催收、傭金催收）。坐席催收部門(mén)人員在明知網(wǎng)貸存在非法高額“砍頭息”的情況下，為提高工作業(yè)績(jī)獲取績(jī)效工資，通過(guò)假借APP客服人員、假冒“APP客服、專(zhuān)業(yè)催收人員”的名義互換角色、以央行征信為借口，以不還款將移交專(zhuān)業(yè)催收部門(mén)、移交法務(wù)部、撥打通訊錄好友等心理強(qiáng)制為手段迫使借款人償還借款。在借款人無(wú)力償還全款時(shí)，催收人員引導(dǎo)借款人在其借款的APP上多次續(xù)期、延期，惡意壘高借款人的債務(wù)，以幫助放貸公司回款、個(gè)人獲取提成為目的，騙取借款人錢(qián)財(cái)。

范某甲于2018年10月份入職，該實(shí)施詐騙非法獲利19005元；王某甲于2018年11月份入職，該實(shí)施詐騙非法獲利12678元；彭某甲于2018年10月份入職，該實(shí)施詐騙非法獲利21320元；周某甲于2018年8月份入職，該實(shí)施詐騙非法獲利26569元；案發(fā)后，該四人已將所有贓款退出。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、戶(hù)籍證明等書(shū)證；2、被害人吳某甲等人的陳述；3、被告人范某甲等人的供述與辯解；4、現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄等其他證件

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人范某甲、王某甲、彭某甲、周某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人范某甲、王某甲、彭某甲、周某甲以非法占有為目的，通過(guò)在催收過(guò)程中故意引導(dǎo)續(xù)期，壘高被害人債務(wù)，騙取他人錢(qián)財(cái)，數(shù)額較大，四名被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究該四人刑事責(zé)任。本案是共同犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款；四被告人在犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人范某甲、王某甲、彭某甲、周某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議以詐騙罪判處范某甲有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金20000元；以詐騙罪判處王某甲有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金13000元；以詐騙罪判處周某甲有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑兩年，并處罰金27000元；以詐騙罪判處彭某甲有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑兩年，并處罰金22000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

河南省溫縣人民法院　

檢??察??官??馬????杰

檢??察??官??張?會(huì)?星

2020年10月10日　

附件：

1.被告人范某甲被監(jiān)視居住，現(xiàn)住河南省林州市*鎮(zhèn)*村*號(hào)；被告人王某甲被監(jiān)視居住，現(xiàn)住河南省靈寶市*鄉(xiāng)*村*組*號(hào)；被告人周某甲被監(jiān)視居住，現(xiàn)住新疆維吾爾自治區(qū)昌吉回族自治州*縣*鎮(zhèn)*鄉(xiāng)*樓；被告人彭某甲被監(jiān)視居住，現(xiàn)住鄧州市*街道辦事*大道*小區(qū)；

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)，光盤(pán)1張；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》4份。