南陽市臥龍區(qū)人民檢察院

起?訴?書

宛龍檢一部刑訴〔2019〕698號

被告人苗某某，男，1985年**月**日出生，居民身份證號碼4110231985********，漢族，大專畢業(yè)，****，戶籍所在地河南省許昌市許昌縣**店**村，住南陽市**路**公寓樓**單元**樓**號。因涉嫌詐騙，于2019年7月11日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留；因涉嫌詐騙犯罪，于2019年8月14日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕。

被告人趙某某，女，1993年**月**日出生，居民身份證號碼4113301993********，漢族，大專畢業(yè)，****，住河南省南陽市臥龍區(qū)**路**號。因涉嫌詐騙，于2019年7月11日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留；因涉嫌詐騙犯罪，于2019年8月14日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕。

被告人姚某某，女，1989年**月**日出生，居民身份證號碼4113221989********，漢族，大專畢業(yè)，****，住南陽市**路**家屬院**號樓**單元**樓。因涉嫌詐騙，于2019年7月11日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留；因涉嫌詐騙犯罪，于2019年8月14日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕；于2019年9月3日被南陽市公安局龍升分局取保候?qū)彙?/span>

被告人董某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼4113221987********，漢族，初中畢業(yè)，****，住南陽市**路**家屬院**號樓**樓。因涉嫌詐騙，于2019年7月11日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留；因涉嫌詐騙犯罪，于2019年8月14日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼4113021988********，漢族，中專畢業(yè)，****，住南陽市臥龍區(qū)**路**路交叉口**小區(qū)**號樓**單元**室。因涉嫌詐騙，于2019年7月11日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留；因涉嫌詐騙犯罪，于2019年8月14日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕。

被告人賈某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼4113231982********，漢族，初中畢業(yè)，****，住南陽市宛城區(qū)**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙，于2019年7月11日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留；因涉嫌詐騙犯罪，于2019年8月14日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕。

被告人孫某某，女，1986年**月**日出生，居民身份證號碼4113221986********，漢族，初中畢業(yè)，****，住南陽市臥龍區(qū)**路**小區(qū)**號樓**單元**樓。因涉嫌詐騙，于2019年7月22日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留；因涉嫌詐騙犯罪，于2019年8月14日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕。

被告人王某甲，女，1991年**月**日出生，居民身份證號碼4113291991********，漢族，本科畢業(yè)，****，住河南省南陽市**路與**路交叉口。因涉嫌詐騙，于2019年7月11日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留；因涉嫌詐騙犯罪，于2019年8月14日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕，于2019年10月1日被南陽市公安局龍升分局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某乙，女，1992年**月**日出生，居民身份證號碼4113021992********，漢族，本科畢業(yè)，****，住南陽市**路**家園**樓**樓。因涉嫌詐騙，于2019年7月22日被南陽市公安局龍升分局取保候?qū)彙?/span>

被告人周某甲，女，1997年**月**日出生，居民身份證號碼4113021997********，漢族，初中畢業(yè)，****，住河南省南陽市臥龍區(qū)****小區(qū)。因涉嫌詐騙，于2019年7月11日被南陽市公安局龍升分局取保候?qū)彙?/span>

本案由南陽市公安局龍升分局偵查終結(jié)，以被告人苗某某、趙某某、姚某某、董某某、王某甲、劉某某、賈某某、孫某某、周某甲、王某乙涉嫌詐騙罪，于2019年10月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月14日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月13日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2016年3月份，****公司在深圳市福田區(qū)成立（以下簡稱****），在全國下設(shè)多家分公司，且與****公司（以下簡稱****）、****公司（以下簡稱****）、****公司為合作關(guān)系；2017年4月份**為拓展業(yè)務(wù)在南陽市成立分公司，并授權(quán)南陽分公司開展抵押貸款業(yè)務(wù)。2017年4月11日被告人苗某某在南陽市臥龍區(qū)**路**樓成立****公司南陽分公司（以下簡稱**南陽分公司），并辦理了營業(yè)執(zhí)照擔(dān)任法人，開始開展車輛抵押貸款中介業(yè)務(wù)，**負(fù)責(zé)南陽分公司的辦公經(jīng)費(fèi)和員工工資發(fā)放，****南陽分公司成立后，被告人苗某某、趙某某、姚某某、董某某、王某甲、劉某某、賈某某、孫某某、周某甲、王某乙等人以****公司為平臺對外開展車輛抵押貸款業(yè)務(wù)。

**南陽分公司由苗某某擔(dān)任法人及經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司全面工作；趙某某負(fù)責(zé)客服部的管理工作；倪某某（另案處理）擔(dān)任行政內(nèi)勤；楊某甲（另案處理）擔(dān)任車輛評估師，對車輛進(jìn)行評估和GPS的安裝；王某甲、王某乙、劉悅?cè)A（另案處理）擔(dān)任客服，負(fù)責(zé)借款合同的簽訂；下設(shè)兩個(gè)業(yè)務(wù)組開展介紹貸款業(yè)務(wù)尋找客戶工作，二組團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人董某某，成員為：薛某甲（另案處理）、孫某某、張某甲（另案處理）、劉某乙（另案處理）、李某乙（另案處理）、王某甲（另案處理）、向某某（另案處理）；三組團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人姚某某，成員為：劉某某、賈某某、周某甲、曹某甲（另案處理）、劉某丙（另案處理）、李某丙（另案處理）、楊某丙（另案處理）。

自2017年4月份**公司成立以來，該公司苗某某、趙某某、王某甲、王某乙、董某某、姚某某等人，對外宣傳**公司是其總公司并開展汽車抵押貸款業(yè)務(wù)，前線業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)組長姚某某、董某某等人帶領(lǐng)本組業(yè)務(wù)人員利用發(fā)放名片、宣傳頁、發(fā)布微信朋友圈等手段招攬客戶，以無抵押、不押車、無擔(dān)保、利息低、放款快等虛假宣傳吸引客戶（被害人），誘使客戶到公司辦理車輛抵押貸款，前線業(yè)務(wù)員介紹貸款業(yè)務(wù)時(shí)，故意隱瞞相關(guān)的咨詢費(fèi)、撮合費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、抵押登記費(fèi)等項(xiàng)費(fèi)用，基于被害人不懂互聯(lián)網(wǎng)金融貸款業(yè)務(wù)，只向被害人講明要收取的GPS安裝費(fèi)、流量使用費(fèi)等費(fèi)用，“吸引”客戶接受貸款服務(wù)。繼而帶領(lǐng)被害人到后線客服人員處辦理相關(guān)手續(xù)，后線客服人員核實(shí)被害人身份后，把被害人提供的相關(guān)資料及車輛評估師評估的車輛信息通過“聚財(cái)車貸APP”上傳至深圳市人人聚財(cái)金融信息服務(wù)有限公司，由上級公司“審批”確定放款數(shù)額、每期應(yīng)還數(shù)額及收取的各項(xiàng)費(fèi)用后，將系統(tǒng)內(nèi)生成的制式合同或電子合同發(fā)回給客服，客服隱瞞貸款合同簽約金額，只告知被害人實(shí)際貸款金額、每月應(yīng)還的款項(xiàng)和所需扣除的“服務(wù)費(fèi)”，催促客戶簽訂合同?？头诒缓θ嗽谳^短時(shí)間內(nèi)根本無法詳細(xì)閱讀和理解二十多頁涉及多項(xiàng)合同、協(xié)議內(nèi)容的情況下，誘騙被害人接受“貸款”服務(wù)，合同簽訂完成后，以公司存檔為由，拒絕給客戶合同；合同簽訂完成后，由行政內(nèi)勤倪某某攜客戶提供的相關(guān)車輛手續(xù)到車管部門辦理車輛抵押，后再將客戶車輛登記證書及備用鑰匙郵寄深圳人人聚財(cái)總部備存。

****公司，以**公司為平臺辦理抵押貸款業(yè)務(wù)，使客戶誤認(rèn)為**公司是具有放貸款資質(zhì)（實(shí)際**公司只是一個(gè)信息平臺）公司，誤認(rèn)為是與**公司之間簽訂的貸款合同，欺騙客戶與出資方簽訂借款合同及第三方簽訂層層協(xié)議，隱瞞事實(shí)真相，騙取被害人信任，收取名目繁多的各項(xiàng)費(fèi)用，并以扣除各項(xiàng)服務(wù)費(fèi)前的合同金額計(jì)息，單方持有合同，單方制定還款計(jì)劃，大幅虛增債務(wù)金額，達(dá)到非法占有被害人財(cái)產(chǎn)的目的。后期在催討逾期貸款時(shí)，收取違約金，電話催收不成后，采取辱罵被害人、上被害人家中或單位討債、微信發(fā)送被害人住址及家屬照片、威脅被害人上征信黑名單、聲稱拖車等多種軟暴力催收方式催收貸款。并在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以需要下載手機(jī)軟件為名，非法獲取貸款人手機(jī)通訊錄、通話記錄等信息，初步查證2萬余條。

通過上述套路，被告人苗某某、趙某某等人以非法占有為目的，以無抵押、不押車、利息低、放款快的虛假宣傳為誘餌，基于被害人錯(cuò)誤認(rèn)識和急于貸款不看合同、協(xié)議內(nèi)容的心理，簽訂金額虛高的抵押借貸合同及相關(guān)協(xié)議，以協(xié)議形式巧立名目，收取各種撮合費(fèi)、咨詢費(fèi)、GPS安裝費(fèi)及流量使用、車輛抵押登記費(fèi)、平臺服務(wù)費(fèi)、保險(xiǎn)金等高額費(fèi)用，借此虛增債務(wù)金額。

現(xiàn)已查明以下犯罪事實(shí)：

1、2019年1月14日，被害人盧某甲經(jīng)被告人劉某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂合同金額112171元，實(shí)際收91163.63元?，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)21007.37元，現(xiàn)已還款33629.52元，還有57534.11元尚未結(jié)清，被害人盧某甲被詐騙金額為21007.37元。

2、2019年5月28日，被害人王某乙經(jīng)被告人劉某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額27468元，實(shí)際收22381.26元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)5086.74元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款4707.06元，還有17674.2元尚未結(jié)，被害人王某乙被詐騙金額5086.74元。

3、2019年4月26日，被害人杜某甲經(jīng)被告人賈某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額36624元，實(shí)際收29272.01元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)7351.99元。現(xiàn)在已經(jīng)還款4051.4元，還有25220.61元尚未結(jié)清，被害人杜某甲被詐騙金額7351.99元。

4、2019年4月19日，被害人李某丁經(jīng)被告人賈某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額101657元，實(shí)際收82207.74元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)19449.26元。現(xiàn)在已經(jīng)還款15292.23元，還有66915.51元尚未結(jié)清，被害人李某丁被詐騙金額19449.26元。

5、2019年1月9日，被害人丁某甲經(jīng)被告人賈某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額84718元，實(shí)際收62123.76元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)22594.24元。現(xiàn)在已經(jīng)還款18198.72元，還有43925.04元尚未結(jié)清，被害人丁某甲被詐騙金額22594.24元。

6、2019年5月22日，被害人楊某乙經(jīng)被告人孫某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額58244元，實(shí)際收42035.05元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)16208.95元。現(xiàn)在已經(jīng)還款4294.94元，還有37740.11元尚未結(jié)清，被害人楊某乙被詐騙金額16208.95元。

7、閆某某兩次貸款兩份合同，分別是：（1）2017年10月09日，被害人閆某某經(jīng)被告人孫某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額60220元，實(shí)際收50937元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等名目收取各項(xiàng)費(fèi)用共計(jì)9283元。閆某某現(xiàn)在已結(jié)清該筆貸款，共計(jì)還款60220元，超出實(shí)際借款金額9283元。（2）2019年02月21日，被害人閆某某經(jīng)被告人孫某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額73998元，實(shí)際收56209.02元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)費(fèi)用共計(jì)17788.98元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款18411.7元，還有37797.32元尚未結(jié)清。被害人閆某某被詐騙金額27071.98元。

8、2019年6月13日，被害人陳某某經(jīng)被告人孫某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額27000元，實(shí)際收21306元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)用共計(jì)5694元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款1833元，還有19473元尚未結(jié)清，被害人陳某某被詐騙金額5694元。

9、2019年7月3日，被害人程某甲經(jīng)被告人周某甲介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額60000元，實(shí)際收45015元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)14985元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款0元，還有45015元尚未結(jié)清，被害人程某甲被詐騙金額14985元。

10、2019年3月14日，被害人劉某乙經(jīng)被告人周某甲介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額179476元，實(shí)際收139165.19元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等名目收取各項(xiàng)費(fèi)用共計(jì)40310.81元。現(xiàn)在已經(jīng)還款25689.56元，還有113475.63元尚未結(jié)清，被害人劉某乙被詐騙金額40310.81元。

11、2019年6月6日，被害人包某某經(jīng)被告人薛某甲（另案處理）介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額52000元（續(xù)貸），實(shí)際收41126元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)10874元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款0元，還有41126元尚未結(jié)清，被害人包某某被詐騙金額10874元。

12、2019年5月30日，被害人王某乙經(jīng)被告人曹月（另案處理）介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額47168元，實(shí)際收37963.66元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)9204.34元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款2555元，還有35408.66元尚未結(jié)清，被害人王某乙被詐騙金額9204.34元。

13、2019年6月11日，被害人王某丙經(jīng)被告人李紅勤（另案處理）介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額170000元，實(shí)際收133480元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等名目收取各項(xiàng)費(fèi)用共計(jì)36520元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款0元，還有133480元尚未結(jié)清，被害人王某丙被詐騙金額36520元。

14、2019年3月21日，被害人柴某某平經(jīng)被告人劉某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額147996元，實(shí)際收117617.03元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)30378.97元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款28662.72元，還有88954.31元尚未結(jié)清。被害人柴某某平被詐騙金額30378.97元。

15、2019年1月7日，被害人熊某某經(jīng)被告人賈某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額47654元，實(shí)際收34419.77元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)13234.23元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款8965.95元，還有25453.82元尚未結(jié)清。合同簽訂完成后，業(yè)務(wù)組長姚某某虛構(gòu)事實(shí)騙取熊某某2000元車輛登記抵押費(fèi)及GPS安裝費(fèi)。被害人熊某某被詐騙金額15234.23元。

16、2019年3月14日，被害人王某丁經(jīng)被告人劉某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額76776元，實(shí)際收56186.79元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)20589.21元。現(xiàn)在已經(jīng)還款11069.72元，還有45117.07元尚未結(jié)清，被害人王某丁被詐騙金額20589.21元。

17、2018年12月12日，被害人楊某乙經(jīng)被告人劉某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額56731元，實(shí)際收45347.15元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)11383.85元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款25825.68元，還有19521.47元尚未結(jié)清，被害人楊某乙被詐騙金額11383.85元。

18、2019年4月10日，被害人蔣某某經(jīng)被告人孫某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，蔣某某簽訂兩份合同，其中一筆由人人聚財(cái)放款，一份由陽光保險(xiǎn)放款，簽訂借款合同總額86055元，實(shí)際收67186.56元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)18868.44元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款17408.84元，還有49777.72元尚未結(jié)清。孫某某在辦理該筆業(yè)務(wù)過程中，私自收取蔣德方1000元車輛抵押登記費(fèi)及2340元業(yè)務(wù)提成費(fèi)用，被害人蔣德方被詐騙金額22208.44元。

19、2018年12月27日，被害人曹某甲經(jīng)被告人孫某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額84718元，實(shí)際收62123.26元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)22594.74元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款21231.84元，還有40891.42元尚未結(jié)清。孫某某在辦理該筆業(yè)務(wù)過程中，私自收取被害人1000元車輛抵押登記費(fèi)及1000元GPS安裝費(fèi)，被害人曹某甲被詐騙金額24594.74元。

20、2019年7月5日，被害人余某某被告人孫某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額118000元，實(shí)際收100077元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)17923元。現(xiàn)在已經(jīng)還款12168.98元，還有87908.02元尚未結(jié)清，被害人余某某被詐騙金額17923元。

21、2017年11月13日，被害人李某丁被告人孫某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額77310元，實(shí)際收63592元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)13718元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款79786元，還有16194元尚未結(jié)清，被害人李某丁被詐騙金額13718元。

22、2019年7月1日，被害人龐某某經(jīng)孫某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額51000元，實(shí)際收40843元。被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)10157元.現(xiàn)在已經(jīng)還款0元，還有40843元尚未結(jié)清。貸款辦理后，孫某某私自收取龐朋1000元車輛抵押登記費(fèi)及1000元個(gè)人服務(wù)費(fèi)，共計(jì)2000元。被害人龐某某被詐騙金額12157元。

23、2018年5月18日，被害人張某丙被告人孫某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額99820元，實(shí)際收82001.44元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)17818.56元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款71784.3元，還有10217.14元尚未結(jié)清，被害人張某丙被詐騙金額17818.56元。

24、2019年1月24日，被害人楊某某經(jīng)姚某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額40716元，實(shí)際收32475.27元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)8240.73元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款12208.32元，還有20166.95元尚未結(jié)清，被害人楊某某被詐騙金額8240.73元。

25、2019年5月29日，被害人王天生經(jīng)被告人李某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額25179元，實(shí)際收20399.57元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)GPS流量安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)4779.43元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款5819.44元，還有13080.13元尚未結(jié)清。收到貸款后，李某某以為被害人王某某墊付車輛抵。押登記費(fèi)及GPS安裝費(fèi)為借口，向王天生索要1500元。被害人王某某被詐騙金額6279.43元

26、2019年7月2日，被害人惠某某經(jīng)被告人劉博介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額35000元，實(shí)際收28906元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6094元。現(xiàn)在已經(jīng)還款5834.1元，還有21221.9元尚未結(jié)清。收到貸款后，業(yè)務(wù)員劉某某以手續(xù)費(fèi)和GPS安裝費(fèi)為借口，向惠某某索要1850元。被害人惠某某被詐騙金額7944元。

27、2019年5月15日，被害人肖某某許經(jīng)被告人向某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額28612元，實(shí)際收21944.1元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6667.9元?，F(xiàn)在已經(jīng)還款6507.27元，還有15436.83元尚未結(jié)清。收到貸款后，業(yè)務(wù)員向某某以GPS費(fèi)和好處費(fèi)為借口向肖某某索要1428元，被害人肖某某被詐騙金額8095.9元。

28、2019年6月21日，被害人許某某經(jīng)被告人向某某介紹，到**南陽分公司辦理車輛抵押貸款，簽訂借款合同金額35000元，實(shí)際收25371.8元，被虛高收取服務(wù)費(fèi)、GPS安裝使用費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)9628.2元。現(xiàn)在已經(jīng)還款6951.42元，還有18420.38元尚未結(jié)清。被害人收到貸款后，業(yè)務(wù)員向某某以車輛登記抵押費(fèi)為借口向許某某索要1500元。被害人許某某被詐騙金額11128.2元。

**南陽分公司負(fù)責(zé)人被告人苗某某，涉嫌詐騙28人32份合同，認(rèn)定苗某某詐騙金額464052.94元。

客服部經(jīng)理被告人趙某某于2018年1月入職以來，對客服部門王某乙、王某甲業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，詐騙金額425433.94元。?

團(tuán)隊(duì)經(jīng)理被告人董某某自2017年5月入職以來對本組業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，詐騙金額187492.77元。

團(tuán)隊(duì)經(jīng)理被告人姚某某自2017年11?入職以來對本組業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，詐騙金額276560.17元。

業(yè)務(wù)員被告人劉某某自2017年12月入職以來對本組業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，詐騙金額為271210.17元,其中,直接實(shí)施詐騙金額為88446.14元。

業(yè)務(wù)員被告人賈某某自2017年12月入職以來對本組業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，詐騙金額為271210.17元,其中,直接實(shí)施詐騙金額為64629.72元。

業(yè)務(wù)員被告人孫某某自2017年6月入職以來對本組業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，詐騙金額184564.77元,其中,直接實(shí)施詐騙金額為157394.67元。

業(yè)務(wù)員被告人周某甲自2017年6月入職以來對本組業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，詐騙金額為271210.17元,其中,直接實(shí)施的詐騙金額為55295.81元。

客服被告人王某乙自2018年5月入職以來對客服部的所有業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，其詐騙金額為407615.38元,其中,歸屬王某乙的業(yè)務(wù)為144310.29元。

客服被告人王某甲自2017年7月入職以來對客服部的所有業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，其詐騙金額448434.94元,其中,歸屬于王某甲業(yè)務(wù)的詐騙金額為123573.86元。

被告人苗某某、趙某某、王某甲、王某乙、姚某某、董某某、孫某某、劉某某、賈某某、周某甲之間，分工明確、組織嚴(yán)密，多人多次共同實(shí)施故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定，屬共同犯罪；并在實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)中多次實(shí)施尋釁滋事、侵犯公民個(gè)人信息等違法犯罪行為，該犯罪團(tuán)伙擾亂了當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)生活秩序，造成了較為惡劣的社會(huì)影響，應(yīng)認(rèn)定為惡勢力犯罪集團(tuán)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：?

1.人口信息、前科查詢等書證；

2.被害人盧某甲、王某乙、杜某甲、李某丁等人的陳述；

3.被告人苗某某、趙某某、姚某某、董某某、王某甲、劉某某、賈某某、孫某某、周某甲、王某乙的供述與辯解；

4.鑒定意見。

本院認(rèn)為，被告人苗某某、趙某某、姚某某、董某某、王某甲、劉某某、賈某某、孫某某、周某甲、王某乙，以非法占有為目的，以無抵押、利息低為誘餌，欺騙被害人簽訂虛假借貸合同，非法占有他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某某、姚某某、董某某、王某甲、劉某某、賈某某、孫某某、周某甲、王某乙在共同犯罪中起次要責(zé)任，系從犯，依據(jù)《刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南陽市臥龍區(qū)人民法院

檢察員：王一村

齊曉燕

2019年12月23日

附：

????1.被告人苗某某、趙某某、董某某、劉某某、賈某某、孫某某、現(xiàn)羈押在南陽市看守所，被告人姚某某、王某甲、周某甲、王某乙取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)20冊。