湖北省廣水市人民檢察院

起?訴?書

鄂廣檢刑訴〔2019〕290號

被告人蘇某某，男，1967年**月**日出生，身份證號碼3505241967********，漢族，小學文化，農(nóng)民，戶籍所在地福建省泉州市安溪縣，住福建省泉州市安溪縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月24日被隨州市公安局刑事拘留；同年8月21日經(jīng)隨州市人民檢察院批準逮捕，次日由隨州市公安局執(zhí)行逮捕。

辯護人方云，湖北民基律師事務(wù)所律師。

本案由隨州市公安局偵查終結(jié)，以被告人蘇某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月24日向隨州市曾都區(qū)人民檢察院移送審查起訴；隨州市曾都區(qū)人民檢察院經(jīng)報請隨州市人民檢察院指定管轄，于2019年10月8日移送本院。本院受理后，于2019年10月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年8月至10月，被告人蘇某某先后三次在網(wǎng)上購買他人居民身份證各7張、8張、13張共計28張，先后二次在網(wǎng)上購買匿名手機卡各14張共計28張，并于同年8月至12月，先后三次到隨州農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱隨州農(nóng)商行）及廣水農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱廣水農(nóng)商行）各營業(yè)網(wǎng)點持所購買的他人居民身份證及匿名手機卡申請開戶共辦理27張銀行卡，部分開通手機銀行及U盾。隨后，被告人蘇某某將其中21張銀行卡連同身份證、手機卡、U盾分三次通過網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站予以出售，獲利25200元。具體如下：

2018年8月30日至2018年9月3日，被告人蘇某某持網(wǎng)上購買的王某某（男，40歲）、周某某（男，48歲）、陳某甲（男，48歲）、何某某（男，43歲）、黃某某（男，42歲）、廖某某（男，40歲）、陳某乙（男，43歲）等14人曾遺失的居民身份證及匿名手機卡，在上述人員不知情的情況下，先后到隨州農(nóng)商行天河口分理處、唐鎮(zhèn)支行、廣水農(nóng)商行馬坪支行、隨州農(nóng)商行隨縣支行、廣水農(nóng)商行平林分理處、陳巷支行、城東支行、大邦分理處、吳店支行、郝店支行、余店支行、李店支行、隨州農(nóng)商行翠豐橋分理處、廣水農(nóng)商行太平支行申領(lǐng)銀行卡14張，并開通其中11張銀行卡的手機銀行及U盾（身份證及匿名手機卡均未重復(fù)使用，下同）。隨后，被告人蘇某某將14張銀行卡帶回到福建省石獅市，以每套銀行卡資料（包含一張銀行卡、一個U盾、一張開戶使用的居民身份證及手機卡，下同）1200元的價格通過賭博網(wǎng)站出售其中10套，獲利12000元。

2018年10月14日至2018年10月18日，被告人蘇某某持網(wǎng)上購買的夏某某（男，39歲）、閔某某（男，42歲）、張某某（男，42歲）等12人曾遺失的居民身份證及匿名手機卡，在上述人員不知情的情況下，先后來到隨州農(nóng)商行天河口分理處、青苔分理處、廣水農(nóng)商行陳巷支行、余店支行、北郊支行、廣水支行、三里河分理處、城東支行、廣水農(nóng)商行營業(yè)部、蔡河支行、城南支行、關(guān)廟支行申領(lǐng)12張銀行卡，并開通其中10張銀行卡的手機銀行及U盾。隨后，被告人蘇某某采取同樣的方式出售其中10套銀行卡資料，獲利12000元。

2018年12月11日，被告人蘇某某再次來到隨州農(nóng)商行青苔分理處，采取同樣的方式申領(lǐng)銀行卡1張并出售該套銀行卡資料，獲利1200元。

涉案的上述27張銀行卡賬戶均存在短期內(nèi)交易頻繁、交易金額大、資金流量大、快進快出、日留存余額少、多筆小金額測試、賬戶過度性質(zhì)明顯、網(wǎng)銀操作地點大部分在境外等異常交易情況，應(yīng)為網(wǎng)絡(luò)賭博公司實際控制并使用。至案發(fā)時27張銀行卡賬戶余額共計638710.52元，已被依法凍結(jié)。

案發(fā)后，被告人蘇某某自愿主動退繳贓款25200元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.關(guān)于蘇某某妨害信用卡管理案指定管轄的批復(fù)、人口信息查詢結(jié)果單、身份證復(fù)印件、在逃人員登記表、抓獲經(jīng)過、扣押清單、悔過書、中國工商銀行發(fā)票、湖北省暫扣款物票據(jù)、湖北廣水農(nóng)村商業(yè)銀行《關(guān)于陳某乙等20名個人客戶涉嫌冒名開戶的報告》、銀行留存資料、凍結(jié)農(nóng)商行客戶明細、蘇某某冒名辦理的27張銀行卡網(wǎng)銀操作IP.MAC地址查詢結(jié)果、出入境記錄查詢結(jié)果、乘機記錄及住宿登記記錄、隨州市公安局經(jīng)濟犯罪偵查支隊情況說明、蘇某某冒名辦理27張銀行卡卡內(nèi)資金核查情況說明、客戶基本情況、交易流水明細等書證；2.證人夏某某、周某某、張某某、黃某某、王某某、陳某甲、閆某某、廖某某、陳某乙、何某某等人的證言；3.光盤一張；4.被告人蘇某某的供述與辯解。

本院認為，被告人蘇某某使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡并出售，數(shù)量巨大，其行為破壞了金融管理秩序，觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省廣水市人民法院

檢察員：梁煥環(huán)

2019年12月6日

附：

????1.被告人現(xiàn)被羈押在廣水市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)四冊二百八十頁。

3.補充材料二十二本四百零六頁。