上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢刑訴〔2020〕42號

被告人蘇某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼：3412261987********，漢族，初中文化，**汽車租賃有限公司員工，戶籍在安徽省潁上縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住浙江省杭州市臨安區(qū)**號**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月25日被上海市公安局黃浦分局刑事拘留，同月28日延長拘留期限至三十日，2020年1月21日經(jīng)本院批準，同日由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人蘇某某涉嫌合同詐騙罪，于2020年3月19日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年3月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害單位的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月19日、6月19日二次退回上海市公安局黃浦分局補充偵查，上海市公安局黃浦分局于2020年5月19日、7月17日補充偵查完畢移送起訴。上海市人民檢察院第二分院于2020年6月24日將該案指定本院管轄。本院于2020年8月18日延長審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年7、8月間，被告人蘇某某與同案犯范某甲（在逃）預謀，由范某甲使用蘇某某銀行信用卡套取其中信用額度資金后，由蘇某某向發(fā)卡行謊報盜刷申請理賠，并提供虛假報案記錄和證明，以此誘騙發(fā)卡行免除還款義務，從而非法占有套取的資金。

2019年9月7日，范某甲使用蘇某某事先提供的其招商銀行、光大銀行、平安銀行、中信銀行信用卡，在河南省周口市使用他人pos機將上述信用卡內(nèi)信用額度套現(xiàn)，其中招商銀行信用卡套現(xiàn)人民幣19800元（以下幣種均為人民幣），光大銀行信用卡套現(xiàn)29500元，平安銀行信用卡套現(xiàn)19500元，中信銀行信用卡套現(xiàn)19300元。隨后，蘇某某于2019年9月9日向杭州市拱墅區(qū)祥符派出所報案，謊稱上述四張信用卡遺失并遭盜刷，由此取得公安機關(guān)出具的受案回執(zhí)后，分別于9月10日和12日向上述銀行謊報盜刷申請理賠。后平安銀行于9月12日、光大銀行于9月25日、招商銀行于10月25日對蘇某某謊報的盜刷金額予以全額理賠。中信銀行依據(jù)信用卡盜刷保障條款，由相關(guān)保險機構(gòu)于9月17日向蘇某某理賠5000元。

2019年9月18日，范某甲通過其父范某乙銀行賬戶將贓款58400元轉(zhuǎn)入被告人蘇某某指定的竇某某銀行賬戶，并由竇某某取現(xiàn)后交付蘇某某。

公安機關(guān)經(jīng)偵查，于2019年12月25日在其居住地將被告人蘇某某抓獲。到案后，被告人蘇某某如實供述上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人蘇某某的供述及辨認筆錄證實，其伙同范某甲通過套現(xiàn)后謊報盜刷的手段騙取銀行信用卡透支額度內(nèi)資金的事實。

2.證人劉某某的證言、辨認筆錄、劉某某pos機開戶記錄、明細、公安機關(guān)搜查筆錄、扣押筆錄、清單、決定書證實，范某甲持被告人蘇某某信用卡在劉某某pos機上套取資金的事實及公安機關(guān)從劉某某處查獲涉案pos機的事實。

3.證人竇某某的證言、竇某某銀行賬戶明細、范某甲、范某乙身份信息證實，被告人蘇某某通過竇某某銀行賬戶收取范某甲轉(zhuǎn)來贓款的事實。

4.證人傅某某的證言及招商銀行報案材料證實，招商銀行向公安機關(guān)報案的情況。

5.被告人蘇某某招商銀行信用卡申領(lǐng)記錄、賬戶明細、對賬單、招商銀行信用卡安全保障增值服務細則及相關(guān)網(wǎng)站說明頁面、客服通話錄音、信用卡保障申請表、招商銀行與太平保險公司保險增值功能包合作協(xié)議、招商銀行情況說明證實，被告人蘇某某申領(lǐng)招商銀行信用卡，并購買用卡安全保障服務，在該信用卡套現(xiàn)后向招商銀行謊報盜刷并獲得理賠的事實。

6.被告人蘇某某光大銀行信用卡申領(lǐng)記錄、對賬單、失卡保障證明、光大銀行銀聯(lián)卡交易否認聲明、小額快速交易否認糾紛情況調(diào)查表、失卡保障申請表證實，被告人蘇某某申領(lǐng)光大銀行信用卡，并在該信用卡套現(xiàn)后向光大銀行謊報盜刷并獲得理賠的事實。

7.被告人蘇某某平安銀行信用卡申領(lǐng)記錄、賬戶明細、平安銀行理賠說明、平安信用卡否認聲明函、公安機關(guān)工作情況證實，被告人蘇某某申領(lǐng)平安銀行信用卡，并在該信用卡套現(xiàn)后向平安銀行謊報盜刷并獲得理賠的事實。

8.被告人蘇某某中信銀行信用卡申領(lǐng)記錄、賬戶明細、盜刷理賠說明函、中信銀行信用卡盜刷保障保險條款及細則、中信信用卡盜刷保障申請表證實，被告人蘇某某申領(lǐng)中信銀行信用卡，并在該信用卡套現(xiàn)后向中信銀行謊報盜刷并獲得相關(guān)保險機構(gòu)部分理賠的事實。

9.杭州市公安局拱墅區(qū)分局祥符派出所受案登記表、回執(zhí)、立案決定書、筆錄、短信記錄證實，被告人蘇某某至公安機關(guān)謊報信用卡遭盜刷的事實。

10.公安機關(guān)工作情況證實，被告人蘇某某的到案經(jīng)過。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人蘇某某對于指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人蘇某某伙同他人以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百二十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以合同詐騙罪追究其刑事責任。被告人蘇某某認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人蘇某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢??察??官：王文濤

檢察官助理：徐曉云

2020年8月28日

附件：

1.被告人蘇某某現(xiàn)羈押于上海市黃浦區(qū)看守所

2.案卷材料和證據(jù)三冊、光盤四張

3.《適用簡易程序建議書》一份

4.《認罪認罰具結(jié)書》一份

5.《量刑建議書》二份

6.相關(guān)法律條文

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百二十四條有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；

（二）以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保的；

（三）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

（四）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的；

（五）以其他方法騙取對方當事人財物的。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。

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