鄭州市管城回族區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

鄭管檢一部刑訴〔2020〕233號(hào)

被告人芮某某，男，漢族，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4113241989********，中專(zhuān)畢業(yè)，無(wú)業(yè)，住河南省鎮(zhèn)平縣**鄉(xiāng)**莊**營(yíng)**組**號(hào)（戶(hù)籍同居住地）。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月10日被鄭州市公安局十八里河分局刑事拘留，于同年12月27日被鄭州市公安局十八里河分局取保候?qū)彙?/span>

被告人艾某某，男，回族，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4101851991********，中專(zhuān)畢業(yè)，無(wú)業(yè)，住鄭州市金水區(qū)中州大道**路**嘉園**號(hào)樓**單元**號(hào)（戶(hù)籍在河南省登封市**鎮(zhèn)**村**號(hào)）。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月27日被鄭州市公安局十八里河分局刑事拘留，于同年12月27日被鄭州市公安局十八里河分局取保候?qū)彙?/span>

本案由鄭州市公安局十八里河分局偵查終結(jié)，以被告人芮某某、艾某某涉嫌詐騙罪，于2020年6月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年6月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同年6月12日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人及值班律師意見(jiàn)審查了全部案件材料，被告人同意本案適用認(rèn)罪認(rèn)罰程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

????2018年12月以來(lái)，被告人芮某某、艾某某伙同雷某某（已判決）、蔚某某（另案處理）等人從事“套路貸”業(yè)務(wù)，利用被害人急需借款的心理，以無(wú)抵押、免查征信、快速放款等為誘餌，吸引被害人借款，讓被害人簽訂金額虛高借款協(xié)議，并刻意制造銀行資金走賬記錄，又以“手續(xù)費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”、“考察費(fèi)”等名義再?gòu)谋缓θ颂幨杖√摳呋乜?。在要求還款時(shí)，則按照書(shū)面協(xié)議金額計(jì)算總額和還款數(shù)額，以虛增債務(wù)。同時(shí)在借款過(guò)程中肆意認(rèn)定違約,收取高額違約金。在被害人無(wú)力還款時(shí)，采用“中轉(zhuǎn)平賬”、“同行甩單”的方式將客戶(hù)介紹給其他貸款公司，使被害人債臺(tái)高筑，生活陷入困難。具體如下：

1涉及被害人田某某的犯罪事實(shí)：

（一）被告人艾某某作為劉某某（已判決）等人的業(yè)務(wù)員，對(duì)被害人田某某通過(guò)“套路貸”方式共詐騙田某某44100元（既遂），詐騙田某某20500元(未遂）。
?? 1.2018年10月16日，?劉某某經(jīng)雷某某(已判決）和被告人艾某某認(rèn)識(shí)田某某，通過(guò)讓田某某簽訂空白虛假借款合同，劉某某、艾某某等人收取田某某砍頭息、服務(wù)費(fèi)、考察費(fèi)、?保證金等現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬后，實(shí)際支付?田某某78100元。其間，劉某某肆意認(rèn)定田某某違約收取違約金和二次考察費(fèi)，田某某共計(jì)還款101200元。詐騙金額共計(jì)23100元。

2.2018年12月16日，田某某為了償還貸款，再次找到艾某某等人借錢(qián)，劉某某等人通過(guò)與田某某簽訂空白虛假借款合同，扣除田某某砍頭息、服務(wù)費(fèi)、考察費(fèi)、保證金等后，實(shí)際支付田某某36500元，田某某還款57500元。詐騙金額共計(jì)23100元。?

3.2019年3月16日田某某再次找到劉某某、艾某某等人借錢(qián)，孫某某讓田某某簽訂空白虛假借款合同，收取田某某支付砍頭息、服務(wù)費(fèi)、考察費(fèi)、保證金共現(xiàn)金20500元，實(shí)際支付田某某49500元，后期還款過(guò)程中，劉某某曾多次找田某某催賬。田某某還款21000元。詐騙田某某20500元(未遂）。

（2被告人芮某某對(duì)被害人田某某通過(guò)“套路貸”方式共詐騙田某某35000元（既遂）。

4.2019年3月9日，“套路貸”中介人雷某某為獲取利益，“幫助”被害人田某某還清之前的“套路貸”借款，將其介紹給“套路貸”業(yè)務(wù)員蔚某某（化名阿杰、小劉），并由蔚某某帶領(lǐng)其到芮某某（已判決）處“借款”。在收取“手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、考察費(fèi)”等費(fèi)用500元后，芮某某帶領(lǐng)田某某簽訂金額為50000元的陰陽(yáng)合同，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付給田某某50000元后，要求其線(xiàn)下支付其15000元匯款，實(shí)際支付給田某某35000元。并要求其在20天之內(nèi)分兩次還清，田某某到期還清50000元借款。詐騙金額共計(jì)15500元。

5.2019年3月29日，在上一筆錢(qián)還清的第二天，田某某再次蔚某某向芮某某（已判決）處“借款”。在收取“手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、考察費(fèi)”等費(fèi)用500元后，芮某某帶領(lǐng)田某某簽訂金額為50000元的陰陽(yáng)合同，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付給田某某50000元后，要求其線(xiàn)下支付其15000元匯款，實(shí)際支付給田某某35000元。并要求其在20天之內(nèi)分兩次還清，田某某到期無(wú)力歸還，芮某某在事先未明確約定違約金的前提下，四日收取未還款10%的高額違約金，田某某歸還全部欠款并繳納違約金4000元。詐騙金額共計(jì)19500元。

2019年12月9日19時(shí)許，芮某某到鄭州市公安局十八里河分局投案自首。2019年11月26日20時(shí)許，民警在鄭州市金水區(qū)北林路15號(hào)世博中心2406號(hào)房間將艾某某抓獲。上述人員歸案后均如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證

??（1）報(bào)案材料、到案經(jīng)過(guò)；

??（2）田某某提供的微信轉(zhuǎn)賬記錄；

??（3）鄭州市管城回族區(qū)人民法院刑事判決書(shū);

??（4）查詢(xún)身份及前科情況；

??（5）年齡證明；

????2.證人張某澤證言；

3.被害人田某某陳述；

4.同案犯賈某超、雷某某、孫某某、劉某某供述；

5.被告人艾某某，芮某某供述；

6.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人艾某某，芮某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人艾某某，芮某某伙同他人以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，以上二人行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人芮某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。被告人艾某某在共同犯罪中起次要或者輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人艾某某歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人芮某某有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金，若與被害人達(dá)成和解，可以適用緩刑；建議判處被告人艾某某有期徒刑八個(gè)月，并處罰金，若與被害人達(dá)成和解，可以適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

????鄭州市管城回族區(qū)人民法院????????????????????????????????????

?檢??察??員：楊某某

?錢(qián)??堃

?二○二○年六月二十九日

附：

1.被告人艾某某現(xiàn)住鄭州市金水區(qū)中州大道**路**嘉園**號(hào)樓**單元**號(hào)；被告人芮某某現(xiàn)住河南省鎮(zhèn)平縣**鄉(xiāng)**村**營(yíng)**組**號(hào)

2.全部案卷及證據(jù)材料共計(jì)273頁(yè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份

4.《適用速裁程序/簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份

5.《量刑建議書(shū)》一份