浙江省杭州市江干區(qū)人民檢察院

起?訴?書

江檢一部刑訴〔2020〕799號

被告人艾某，男，1996年**月**日出生，公民身份證號碼2205211996********，漢族，文化程度大學(xué)本科，無業(yè)，戶籍所在地山東省青島市市南區(qū)**路**號。因本案于2020年1月14日被杭州市公安局江干區(qū)分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月20日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局江干區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人艾某涉嫌詐騙罪，于2020年4月20日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年4月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，本院依法退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2019年8月至12月，被告人艾某虛構(gòu)可以幫助辦理貸款、提升信用額度等事實(shí)，多次編造各種理由對多名被害人實(shí)施詐騙，共計(jì)騙取人民幣207021.98元。具體如下：

1、2019年8月9日，被告人艾某謊稱可以幫被害人杜某某的信用卡提升額度，以需要做資金流水為名，騙取杜某某人民幣3萬元。后經(jīng)杜某某多次催促，2019年9月8日艾某又謊稱通過墊付車貸客戶的年審費(fèi)可以賺錢還款，騙取杜某某轉(zhuǎn)賬人民幣1.5萬元；2019年10月18日，艾某以自己的銀行卡被凍結(jié)需要解凍費(fèi)為由，騙取杜某某人民幣1萬元。

2、2019年9月25日，被告人艾某在**信息咨詢（北京）有限公司杭州上城分公司（以下簡稱**公司）為被害人吳某某辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，因吳某某安對貸款額度不滿，艾某謊稱可以通過公司內(nèi)部操作提升貸款額度，騙取吳某某安人民幣9752元。

3、2019年11月7日，被告人艾某在**公司為被害人柴某某辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，柴某某對貸款額度不滿，艾某謊稱可以通過公司內(nèi)部操作提升貸款額度，騙取柴某某人民幣10670元。

4、2019年12月1日至12月28日期間，被告人艾某主動聯(lián)系被害人魯某某詢問貸款需求，編造貸款需制造資金流水、為放款需補(bǔ)交流水等理由，多次騙取魯某某轉(zhuǎn)賬共計(jì)人民幣2.16萬元。

5、2019年12月3日，被告人艾某主動聯(lián)系被害人陳某某詢問貸款需求，隱瞞已非**公司職員的事實(shí)，編造貸款需制造資金流水的理由，在本市江干區(qū)三里亭中國工商銀行附近，騙取陳某某現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬共計(jì)人民幣6萬元。

6、2019年12月13日，被告人艾某在本市西湖區(qū)華星時(shí)代廣場星巴克店內(nèi)，以貸款需制造資金流水為由，騙取被害人鄧某某使用信用卡透支方式轉(zhuǎn)賬人民幣49999.98元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、歸案經(jīng)過、接受證據(jù)材料清單、員工入職簽收及承諾書、勞動合同、離職證明、借款協(xié)議、貸借款信息咨詢與服務(wù)協(xié)議、還款事項(xiàng)提醒函、電子憑證、銀行卡轉(zhuǎn)賬明細(xì)清單、支付寶和微信轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天記錄、借條、扣押清單；

2.證人殷某某、劉某某、錢某某的證言；

3.被害人杜某某、吳某某安、柴某某、魯某某、陳某某、鄧某某的陳述；

4.被告人艾某的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：搜查筆錄、電子數(shù)據(jù)檢查筆錄；

上述犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，被告人對指控的事實(shí)、罪名及量刑建議沒有異議且簽字具結(jié)，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人艾某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

杭州市江干區(qū)人民法院

檢察官：朱品艷

檢察官助理：王麒

2020年7月9日

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附：

1.被告人艾某現(xiàn)羈押于杭州市江干區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)3冊，補(bǔ)充材料2份；

3.量刑建議書、具結(jié)書各1份。