浙江省寧波市奉化區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甬奉檢刑訴〔2020〕462號(hào)

被告人舒某某，女，1968年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3302241968********，漢族，初中文化，無業(yè)，住浙江省寧波市奉化區(qū)**街道**小區(qū)**弄**幢**室（戶籍所在地浙江省寧波市奉化區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)）。因本案于2019年7月17日被寧波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年8月16日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由寧波市公安局奉化分局偵查終結(jié)，以被告人舒某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2015年至2019年5月期間，被告人舒某某未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)，以本區(qū)錦屏街道莊山小區(qū)4弄2幢104室其租用的房間為會(huì)堂，采用“月月會(huì)”的形式組織民間標(biāo)會(huì)，先后組織“月月會(huì)”6個(gè)，非法吸收首會(huì)資金共計(jì)33.6萬(wàn)元（幣種人民幣，下同），至2019年5月10日因資金鏈斷裂等原因倒會(huì)，造成張某甲、毛某某等18名會(huì)員直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)87.7754萬(wàn)元。

2.在組織民間標(biāo)會(huì)期間，被告人舒某某以資金周轉(zhuǎn)為由，向張某乙、陳某某、江某某、毛某某借款共計(jì)62.6萬(wàn)元，扣除已支付的利息、本金等共計(jì)22.64萬(wàn)余元，造成以上4人直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)39.96萬(wàn)余元。

具體事實(shí)如下：

（1）被告人舒某某于2017年10月至2019年3月期間，向張某乙借款共計(jì)25萬(wàn)元，扣除已支付利息3.56萬(wàn)元、本金1萬(wàn)元，造成張某乙直接經(jīng)濟(jì)損失20.44萬(wàn)元。

（2）被告人舒某某于2017年3月至2019年4月期間，向陳某某借款共計(jì)18萬(wàn)元，扣除已支付利息3萬(wàn)元、本金1萬(wàn)元、筍0.5萬(wàn)元，造成陳某某直接經(jīng)濟(jì)損失13.5萬(wàn)元。?

（3）被告人舒某某于2015年至2017年期間，向江某某借款共計(jì)15萬(wàn)元，扣除已支付利息10萬(wàn)余元，造成江某某直接經(jīng)濟(jì)損失5萬(wàn)余元。

（4）被告人舒某某于2017年12月，向毛某某借款4.6萬(wàn)元，扣除已支付利息、本金3.58萬(wàn)元，造成毛某某直接經(jīng)濟(jì)損失1.02萬(wàn)元。

案發(fā)后，被告人舒某某自動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

案發(fā)后，被告人舒某某已償還各報(bào)案人損失共計(jì)34.028萬(wàn)元，已歸還借款共計(jì)10.985萬(wàn)元，并取得了所有報(bào)案人的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、到案經(jīng)過、民間標(biāo)會(huì)金額統(tǒng)計(jì)表、民間標(biāo)會(huì)首會(huì)資金統(tǒng)計(jì)表、諒解書、收條；

2.證人證言：證人張某甲、毛某某、何某某等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人舒某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人舒某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人舒某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，在社會(huì)上變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人舒某某自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以減輕處罰。建議判處被告人舒某某有期徒刑二年三個(gè)月，適用緩刑，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

寧波市奉化區(qū)人民法院?

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2020年3月31日

附：

1.被告人舒某某現(xiàn)現(xiàn)被取保候?qū)?/span>；

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。