浙江省金華市婺城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

婺檢二部刑訴〔2020〕209號(hào)

被告人舒某某，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3307211979********，漢族，?？飘厴I(yè)，工作單位金華市婺城區(qū)第一人民醫(yī)院,群眾，戶籍所在地浙江省金華市婺城區(qū)**鎮(zhèn)**街**號(hào)**幢**單元**室，因本案于2019年8月14日被金華市公安局江南分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月19日被依法逮捕。

被告人方某甲，女，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3307211988********，漢族，中專文化，工作單位金華炎辰房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司,群眾，戶籍所在地浙江省金華市婺城區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住西關(guān)街道婺星小區(qū)**幢**單元**室，因本案于2019年9月28日被金華市公安局江南分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月30日被依法逮捕。

本案由金華市公安局江南分局偵查終結(jié)，以被告人舒某某、方某甲涉嫌詐騙罪，于2019年11月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料，其間延長審查起訴期限二次，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2019年1月以來，被告人舒某某因炒房欠下累計(jì)860萬元以上的債務(wù)，每月需要支付八萬元以上的高額利息。為獲取資金周轉(zhuǎn)，舒某某明知喪失償還能力，伙同在金華市婺城區(qū)婺州街202號(hào)從事房產(chǎn)中介的被告人方某甲，從阮某某、傅某某、張某甲等人（另案處理）借來高利貸的資金作為首付款，以葉某甲、嚴(yán)某某、梁某某、余某甲、韋某某、葉某乙、吳某某、王某甲、范某某等人的名義購買房產(chǎn)，先將首付款支付給被害人取得信任，承諾以辦理按揭貸款的方式支付尾款從而騙取被害人將房產(chǎn)過戶，待取得新的不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證后立即將所購房產(chǎn)向放貸人、小貸公司或銀行作抵押獲取貸款。而后舒某某并未將所貸資金用于償還被害人尾款，而是用于歸還所借的高利貸首付款、其他個(gè)人債務(wù)及給予代買人的好處等。被告人方某甲明知被告人舒某某負(fù)債累累，為持續(xù)賺取中介費(fèi)和超出賣房人底價(jià)的房款，連續(xù)為舒某某聯(lián)系購買房產(chǎn)。在房產(chǎn)買賣交易過程中，方某甲明知舒某某是實(shí)際購買人而不告知被害人，明知舒某某將過戶后的房產(chǎn)立即向他人作抵押而向被害人虛構(gòu)代買人已去銀行辦理按揭貸款，明知舒某某將所貸資金用于其他用途而以各種理由為舒某某拖延，從而造成被害人的尾款損失。被告人舒某某通過被告人方某甲在金華市區(qū)陸續(xù)購買了10余套房產(chǎn)，目前無能力支付被害人的尾款累計(jì)1127萬元。具體事實(shí)如下：

1.2019年1月，用葉某甲的名義，以164萬元的價(jià)格購買被害人毛某某位于工商城汽摩配住宅樓*幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給義烏市浪莎小額貸款股份有限公司（以下簡稱浪莎公司）貸款160萬元，未償還尾款33萬元。

2.?2019年4月，用嚴(yán)某某的名義，以165萬元的價(jià)格購買被害人彭某某位于蘇某某南***幢***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給稠州銀行貸款115萬元，未償還尾款25萬元。

3.?2019年6月13日，用梁某某的名義，以178萬元的價(jià)格購買被害人丑某某位于東方前城**幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給浪莎公司貸款140萬元，未償還尾款123萬元。

4.?2019年6月28日，用余某甲的名義，以205萬元的價(jià)格購買被害人陳某某位于世紀(jì)新城*幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給張某乙貸款150萬元，未償還尾款160萬元。

5.?2019年7月10日，用韋某某的名義，以177萬元的價(jià)格購買被害人呂某某位于通園小區(qū)****室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給斯某某貸款120萬元，未償還尾款125萬元。

6.?2019年7月16日，用葉某乙的名義，以178萬元的價(jià)格購買被害人鄭某甲位于青春小區(qū)*幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給張某某貸款110萬元，未償還尾款128萬元。

7.?2019年7月19日，用嚴(yán)某某的名義，以193萬元的價(jià)格購買被害人郎某某位于金正花園*幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給余某乙貸款120萬元，未償還尾款138萬元。

8.?2019年7月24日，用吳某某的名義，以193萬元的價(jià)格購買被害人李某某位于李漁東路東華家園**幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給張某丙貸款140萬元，未償還尾款133萬元。

9.?2019年8月1日，用王某甲的名義，以197萬元價(jià)格購買被害人葉某某位于八一南街金桂院*幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給浪莎公司貸款150萬元，未償還尾款137萬元。

10.?2019年8月6日，用范某某的名義，以185萬元的價(jià)格購買被害人嚴(yán)某某位于青春小區(qū)西*幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給張某丙貸款140萬元，未償還尾款125萬元。

2019年8月14日1時(shí)許，被告人舒某某被民警傳喚歸案。2019年9月28日，被告人方某甲被民警傳喚歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：扣押決定書、扣押清單、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬查詢單、最高額抵押合同、最高額融資合同、借據(jù)、銀行賬戶明細(xì)、協(xié)查通知書、查封清單、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證、房屋居間買賣合同、收條、欠條、轉(zhuǎn)賬記錄、接受證據(jù)清單、聊天記錄、抵押貸款資料、在職證明、收入證明、抓獲經(jīng)過、人口信息等；

2.證人證言：劉某某、王某甲、嚴(yán)某某、吳某某、范某某、梁某某、林某某、陳某某、錢某某、鄭某乙、葉某甲、阮某某、楊某某、李某某、張某丙、王某乙、章某某、張某某、余某乙、張某乙、斯某某等人的證言；

3.被害人的陳述：葉某某、郎某某、李某某、嚴(yán)某某、丑某某、呂某某、鄭某甲、陳某某、彭某某、毛某某等人的陳述；

4.被告人舒某某、方某甲的某某和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：檢查筆錄、電子證物檢查工作筆錄。

本院認(rèn)為，被告人舒某某伙同被告人方某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人舒某某系坦白，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

金華市婺城區(qū)人民法院

??檢察員：羅賢杰

2020年3月17日??

附：

1.被告人舒某某、方某甲現(xiàn)羈押于金華市看守所。

??????2.公安卷五冊，檢察卷一冊。