陜西省延長(zhǎng)縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

延長(zhǎng)縣院長(zhǎng)檢刑訴字刑訴〔2020〕42號(hào)

被告人王某，女，1977年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼6126011977*********，漢族，大專(zhuān)文化，延安澤*工貿(mào)有限公司法定代表人，戶(hù)籍所在地：陜西省西安市雁塔區(qū)*路*號(hào)*棟*單元*層*號(hào)，現(xiàn)住西安市雁塔區(qū)*大道*小區(qū)*棟*單元*層*號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月25日被延長(zhǎng)縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月28日被延長(zhǎng)縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某某，男，1977年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼6106021977********，漢族，初中文化，延安和*工貿(mào)有限公司法定代表人，戶(hù)籍所在地：陜西省西安市雁塔區(qū)*路*號(hào)*棟*單元*層*號(hào)，現(xiàn)住西安市雁塔區(qū)*大道*小區(qū)*棟*單元*層*號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月13日被延長(zhǎng)縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月23日被延長(zhǎng)縣公安局執(zhí)行逮捕，2020年3月25日本院依法決定取保候?qū)彙?/span>

被告人古某某，男，1971年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼6106211971*********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地：陜西省延長(zhǎng)縣*鎮(zhèn)*行政村，住延安市*家屬樓*號(hào)樓*單元*室。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月2日被延長(zhǎng)縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月23日被延長(zhǎng)縣公安局執(zhí)行逮捕，2020年3月26日本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由延長(zhǎng)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某、劉某某、古某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月27日向本院移送起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人和值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，本院退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次，延長(zhǎng)審查起訴期限三次。被告人均同意本案適用普通程序。

經(jīng)依法審查查明：

1.被告人王某、劉某某以延安金*工貿(mào)有限公司名義騙取貸款

2012年，被告人劉某某購(gòu)買(mǎi)閑置的延安金*工貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金*公司），并將法定代表人變更為趙某某，之后公司未實(shí)際經(jīng)營(yíng)。

2013年，被告人王某以生意周轉(zhuǎn)資金困難為由向延長(zhǎng)信合協(xié)調(diào)申請(qǐng)貸款，被告人劉某某聯(lián)系趙某某讓以其名下的金*公司作為貸款公司從延長(zhǎng)信合貸款，被告人王某聯(lián)系其朋友趙某甲名下閑置的延安*益工貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)*益公司）作為擔(dān)保公司。之后被告人王某提供制作虛假資料，聯(lián)系制作了金*公司、*益公司的虛假審計(jì)報(bào)告及其他貸款所需要的資料。

2013年5月14日，延長(zhǎng)信合同意貸款300萬(wàn)元，期限三年，被告人王某帶領(lǐng)金*公司、*益公司法定代表人等人員按照信合要求辦理貸款手續(xù)，因延長(zhǎng)信合要求支付貸款方式為受托支付，被告人王某指使其姐姐王某某和趙某某簽訂了虛假的工礦產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)協(xié)議，信合按照該協(xié)議當(dāng)日將300萬(wàn)元貸款發(fā)放至王某某名下的信合賬戶(hù)，后該筆貸款由被告人王某、劉某某用于延安新區(qū)工程項(xiàng)目、償還債務(wù)等。

2016年5月，該筆貸款到期，被告人王某提供虛假資料制作審計(jì)報(bào)告等展期資料，該筆貸款展期一年至2017年6月4日。

2018年9月26日延長(zhǎng)信合將該筆貸款分類(lèi)為損失。截止目前，該筆貸款共計(jì)清息1,356,771,41元。被告人王某、劉某某無(wú)力償還。

2.被告人王某、劉某某以延安澤*工貿(mào)有限公司名義騙取貸款

2006年，被告人劉某某將其朋友名下閑置的延安和*工貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)和*公司）變更到自己名下，之后該公司未實(shí)際經(jīng)營(yíng)。2013年，被告人王某購(gòu)買(mǎi)了閑置的**二手車(chē)經(jīng)營(yíng)公司將法定代表人變更為自己，公司名稱(chēng)變更為延安澤*工貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)澤*公司），之后公司未實(shí)際經(jīng)營(yíng)。

2014年，被告人王某以澤*公司需要資金周轉(zhuǎn)為由向延長(zhǎng)信合申請(qǐng)貸款，由被告人劉某某名下的和*公司擔(dān)保，被告人王某根據(jù)信合貸款的要求，提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表等資料，聯(lián)系制作了澤*公司及和*公司的審計(jì)報(bào)告及其他貸款所需要的資料。

2014年5月30日，延長(zhǎng)信合同意發(fā)放貸款500萬(wàn)元，期限三年，因延長(zhǎng)信合要求支付貸款方式須為受托支付，被告人王某制作并以澤*公司名義與趙某乙簽訂了虛假工礦產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)協(xié)議，信合按照該協(xié)議通過(guò)受托支付方式將500萬(wàn)元貸款發(fā)放至趙某乙賬戶(hù)，被告人劉某某、王某將該筆貸款用于償還債務(wù)及生意周轉(zhuǎn)等。

2017年5月，貸款到期后被告人王某不能償還，遂又使用虛假資料聯(lián)系制作審計(jì)報(bào)告，與被告人劉某某辦理了貸款展期，展期一年至2018年5月28日。

2018年11月30日延長(zhǎng)信合將該筆貸款分類(lèi)為可疑。截止目前，共償還本金48,961元，結(jié)欠本金4,951,039元，共清息1,902,265,50元。被告人王某、劉某某無(wú)力償還。

3被告人王某、劉某某以延安和*工貿(mào)有限公司名義騙取貸款????

2015年被告人劉某某以其名下不實(shí)際經(jīng)營(yíng)的和*公司生意周轉(zhuǎn)需要資金為由向延安市寶塔區(qū)信合申請(qǐng)貸款，由不實(shí)際經(jīng)營(yíng)的*益公司擔(dān)保，被告人王某按照貸款要求，提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表等資料，聯(lián)系制作了和*公司及*益公司審計(jì)報(bào)告及其他貸款所需要的資料。

2015年7月14日，寶塔區(qū)信合同意發(fā)放貸款490萬(wàn)元，要求支付貸款方式為受托支付，被告人王某制作了和*公司與金*公司之間的虛假工礦產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)協(xié)議，被告人劉某某在該合同上簽字，寶塔區(qū)信合將該490萬(wàn)元貸款發(fā)放至金*公司賬戶(hù)，被告人劉某某、王某將該筆貸款用于償還銀行債務(wù)等。

2017年7月13日，該筆貸款到期，被告人劉某某償還本金50萬(wàn)元，被告人王某提供虛假資料制作審計(jì)報(bào)告后辦理貸款展期11個(gè)月至2018年6月13日。貸款展期到期，被告人劉某某償還本金1萬(wàn)元，共計(jì)償還本金51萬(wàn)元，償還利息158萬(wàn)余元，其余貸款本息被告人劉某某、王某無(wú)力償還。

2019年3月27日寶塔區(qū)信合將該筆貸款認(rèn)定為呆賬，呆賬金額440萬(wàn)元，呆賬利息764445元，本息合計(jì)5164445元，同年3月29日延安農(nóng)商銀行對(duì)該筆呆賬核銷(xiāo)。

4.被告人王某、古某某等人以延長(zhǎng)縣*建材有限責(zé)任公司名義騙取貸款

2014年12月份，古某甲（已起訴）、何某從被告人劉某某手中購(gòu)買(mǎi)了*鎮(zhèn)*溝砂場(chǎng)，被告人古某某受古某甲雇傭在該砂場(chǎng)工作。為從銀行貸款用以?xún)斶€劉某某砂場(chǎng)欠款及砂場(chǎng)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)，古某某與被告人劉某某商談后，劉某某讓其妻子即被告人王某幫助古某甲從延長(zhǎng)信合協(xié)調(diào)貸款，為申請(qǐng)貸款，古某甲讓被告人古某某購(gòu)買(mǎi)貸款需要的公司資質(zhì)。

2015年6月，被告人古某某受古某甲指使，從曹某某手中購(gòu)買(mǎi)了已閑置多年的延長(zhǎng)縣*建材有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)*建材公司）資質(zhì)，并根據(jù)古某甲的安排，被告人古某某將該公司的法定代表人變更為李某某（已起訴）。同年9月，被告人古某某將張某某名下的延長(zhǎng)縣鑫*有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)鑫*公司）的法定代表人變更為馮某某，該公司的資質(zhì)實(shí)際由被告人古某某擁有。該兩公司的登記變更事宜由被告人古某某負(fù)責(zé)辦理。

2016年古某甲、李某某以*建材公司需要流動(dòng)資金為由向延長(zhǎng)信合申請(qǐng)貸款，由鑫*公司擔(dān)保。被告人古某某按照古某甲的安排，負(fù)責(zé)將*建材公司和鑫*公司的相關(guān)資料提供給被告人王某，并配合王某按照貸款要求提供了其他虛假貸款資料，被告人王某負(fù)責(zé)聯(lián)系制作了虛假的審計(jì)報(bào)告及其他貸款資料，并與信合對(duì)接協(xié)助辦理貸款。

2016年7月21日，延長(zhǎng)信合同意給*建材公司發(fā)放貸款300萬(wàn)元。因延長(zhǎng)信合支付貸款方式須為受托支付，被告人王某和李某某簽署了虛假的水泥購(gòu)銷(xiāo)協(xié)議，信合將該300萬(wàn)元貸款發(fā)放至被告人王某賬戶(hù)，7月21日至7月29日王某支取貸款80余萬(wàn)元。

2016年8月4日，被告人劉某某和古某甲商定由古某甲一次性支付劉某某砂場(chǎng)設(shè)備款170萬(wàn)元，后被告人劉某某讓王某將1其中的100萬(wàn)元貸款轉(zhuǎn)至李某某（李某甲）所持尾號(hào)4727信合賬戶(hù)，被告人劉某某、王某實(shí)際使用200萬(wàn)元貸款。

后延長(zhǎng)信合向被告人王某催要貸款利息，被告人王某償還利息共計(jì)?162452.19元，古某甲等人未償還本息。

2016年10月份，該砂場(chǎng)因環(huán)保問(wèn)題被有關(guān)部門(mén)決定關(guān)停。

2018年6月25日延長(zhǎng)信合對(duì)該筆貸款分類(lèi)為損失。截止2020年5月11日，*建材公司共清息162452.19元，本金未償還。現(xiàn)古某甲、李某某、被告人王某等人均不認(rèn)可該筆貸款。

案發(fā)后，被告人劉某某、古某某投案自首，被告人王某被抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書(shū)證；2.證人證言；3.被告人的供述和辯解；4.鑒定意見(jiàn)；5.現(xiàn)場(chǎng)勘查筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某、劉某某、古某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某、劉某某使用閑置的不實(shí)際經(jīng)營(yíng)的公司名義貸款，虛構(gòu)貸款理由，制作虛假貸款資料，簽訂虛假購(gòu)銷(xiāo)合同，多次共同騙取銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，被告人古某某明知古某甲向銀行貸款，仍幫助購(gòu)買(mǎi)閑置的公司資質(zhì)、辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)，協(xié)助制作部分虛假貸款資料，幫助騙取貸款，給銀行造成重大損失。三名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究刑事責(zé)任。被告人王某、劉某某、古某某歸案后均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

延長(zhǎng)縣人民法院

??????檢察官：李莉

2020年7月7日

??????????????????????????????????????（院印）

附件：

1.被告人劉某某、古某某現(xiàn)取保候?qū)?，被告人王某現(xiàn)在延長(zhǎng)縣看守所羈押。

2.案卷材料和證據(jù)十六冊(cè)，光盤(pán)三張。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)三份。

4.取保候?qū)彌Q定書(shū)二份。