上饒市廣豐區(qū)人民檢察院

起?訴?書

饒廣檢一部刑訴〔2020〕367號

被告人鄭某某，男性，1976年**月**日出生，居民身份證號碼：3623221976********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地江西省上饒市廣豐區(qū)，住廣豐區(qū)湖豐鎮(zhèn)**村**號，無前科。鄭某某因涉嫌詐騙罪，于2020年5月8日被廣豐區(qū)公安局刑事拘留，同年6月11日經(jīng)本院批準逮捕，同日由廣豐區(qū)公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于廣豐區(qū)看守所。

本案由廣豐區(qū)公安局偵查終結，以被告人鄭某某涉嫌詐騙罪，于2020年8月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2017年2月，張某軍、羅某兵、羅某君、黎某偉、劉某軍、李某華、鄭某某（以上七人均已判決）在未經(jīng)許可、未經(jīng)注冊的情況下在廣豐區(qū)裕豐大道商會大廈二樓成立帝垚金融服務有限公司（后更名為廣豐坤龍汽車服務有限公司，下稱廣豐坤龍公司）。2018年2月11日，劉某軍、鄭某某等人將該公司注冊成立為江西省坤龍汽車銷售有限公司廣豐分公司（下稱廣豐坤龍公司）。該公司成立后，對外以無抵押、利息低、快速放款為由吸引客戶辦理車輛貸款業(yè)務。在被害人向其借款時，以預付利息、手續(xù)費、GPS管理費、律師費、保證金等名目減少實際本金支出，誘騙被害人簽訂虛高借款協(xié)議。該協(xié)議通過設置不合理違約條款，以超期還款、超期給付利息等理由單方面肆意認定被害人違約。繼而采用私自扣車、強行扣車、滋事、非法拘禁等手段強迫被害人及其親屬還款并另行支付高額拖車費、違約金后將車贖回。若被害人及其親屬未能支付相關款項，該公司就將扣得車輛折價處理抵償，多余錢款也由公司占有。

為擴大業(yè)務范圍，廣豐坤龍公司以支付提成的方式吸引公司外人員介紹抵押貸款業(yè)務。2016年12月,被告人鄭某某伙同周某華（已判決）等人在廣豐區(qū)永豐街道永豐大道原招商銀行七樓701室開辦振華騰飛汽車服務有限公司，以用于做車載冰箱業(yè)務，其中鄭某某占據(jù)30%的股份。

后因業(yè)務不景氣，該公司自2017年7月起為廣豐坤龍公司介紹車輛貸款業(yè)務，并從中抽取提成，鄭某某主要負責發(fā)放宣傳業(yè)務小卡片、接待客戶及聯(lián)系廣豐坤龍公司股東王某強（已判決）簽訂貸款協(xié)議?，F(xiàn)已查明，振華騰飛汽車服務有限公司共為廣豐坤龍公司介紹貸款業(yè)務32筆，非法獲利53500元，其中31筆提成款匯入周某華的招商銀行（尾號3305）賬戶，1筆提成款匯入鄭某某銀行賬戶（尾號6677）?，F(xiàn)已查實振華騰飛汽車服務有限公司非法獲利22000元，導致共13名被害人被騙金額149590元。其中被害人朱某某、鄭某某（崔榮芬）的貸款業(yè)務系由鄭某某辦理，被騙金額34950元，非法獲利4650元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、在逃人員登記表、歸案情況說明、扣押清單、房屋租賃合同、房屋使用交接書、各租賃年度租金支付明細表、提成匯總表、廣豐帝垚（坤龍）金融抵押車放款單、銀行流水、照片、客戶還款信息一覽表、微信截圖、前科情況說明、常住人口信息表等書證；2、同案犯王某強、劉某軍、周某華及證人周某甲、周某乙、葉某某證人的證言；3、被害人朱某某、鄭某某、祝某某十三人的陳述；4、被告人鄭某某的供述與辯解；5、辨認筆錄；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人鄭某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人鄭某某系振華騰飛汽車服務有限公司的股東，其明知廣豐坤龍公司“不押車貸款”存在借虛增借款數(shù)額，抬高借款利息，形成虛假債權債務騙取他人財物的情況，仍積極與周某華一起為該公司介紹貸款業(yè)務，并從中獲取提成。其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。鄭某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理；其在所參與的詐騙犯罪事實中起次要、輔助作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，可以減輕處罰；鄭某某在被抓獲歸案后能如實供述犯罪事實，系坦白，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰；鄭某某系初犯，可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣豐區(qū)人民法院

檢察官：毛仁壽

檢察官助理：劉霞

2020年9月7日

附件：

1.被告人鄭某某現(xiàn)被羈押于廣豐區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)六冊；

3.《認罪認罰具結書》一份、《認罪認罰告知書》一份、《量刑建議書》一份。