安徽省桐城市人民檢察院　

起?訴?書

桐檢二部刑訴〔2020〕17號

　　被告人藕某某，男，1970年**月**日出生，居民身份證號碼為3428221970********，漢族，初中文化，戶籍地為安徽省桐城市龍眠街道辦事處**村**棟**室，現(xiàn)住址為云南省曲靖市師宗縣**小區(qū)**室，個體工程建設。被告人藕某某因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪于2018年12月18日因被桐城市公安局取保候審；本院于2019年12月21日對其續(xù)保。

本案由桐城市公安局偵查終結，以被告人藕某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月17日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年1月11日、2020年4月1日兩次退回桐城市公安局補充偵查，該局分別于2020年2月10日、2020年4月30日補查重報；本院于2020年3月17日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2013年至2014年間，被告人藕某某以自己或者朋友需要資金周轉為由，許諾月息3分至4分為誘餌，給他人出具借條，非法向汪某甲等12名集資參與人吸收存款達465萬元。被告人藕某某案發(fā)前已償還本息合計231.07萬元，案發(fā)后償還了徐某某、周某某等4人全部借款本金，目前尚欠汪某甲、郭某某等8人借款本金合計142.14萬元。具體情況如下：

1.2013年5月2日至2014年10月24日，被告人藕某某以在外工程建設需資金周轉為由向汪某甲分十筆共借款130萬元，約定利息月息3分，共向汪某甲支付利息44.55萬元，案發(fā)前償還本金16萬元，案發(fā)后償還本金27萬元，尚欠借款本金42.45萬元。

2.2013年10月30日至2014年5月17日，被告人藕某某以工地資金周轉不開為由向郭某某分六筆共借款98萬元，約定利息月息4分，共向郭某某支付利息34.68萬元，案發(fā)前償還本金33萬元，案發(fā)后償還本金8萬元，尚欠借款本金22.32萬元。

3.2014年1月29日至2014年9月17日，被告人藕某某以工程上需要資金周轉或者投標保證金為由向孫某某分四筆共借款105萬元，約定利息月息4分，共向孫某某支付利息32.2萬元，案發(fā)前償還本金27萬元，案發(fā)后償還本金9萬元，尚欠借款本金36.8萬元。

4.2014年4月24日至2014年10月14日，被告人藕某某以外地工程需要墊資為由向夏某某分三筆共借款29萬元，約定利息月息3分，共向夏某某支付利息4.29萬元，案發(fā)前償還本金1萬元，案發(fā)后償還本金4.5萬元，尚欠借款本金19.21萬元。

5.2014年2月14日至2014年2月20日，被告人藕某某向徐某某分二筆共借款19萬元，約定利息月息3分，共向徐某某支付利息6.27萬元，案發(fā)后償還本金12.73萬元。

6.2014年8月6日，被告人藕某某以資金周轉不開為由向周某某借款3萬元，約定利息月息3.3分，共向周某某支付利息0.5萬元，案發(fā)前償還本金1.7萬元，案發(fā)后償還本金0.8萬元。

7.2014年12月10日，被告人藕某某以在外工程需要流動資金為由向韓某某借款8萬元，約定利息月息3分，共向韓某某支付利息1.44萬元，案發(fā)前償還本金4萬元，案發(fā)后償還本金2.56萬元。

8.2014年2月3日至2014年2月27日，被告人藕某某以向外放高息需要資金為由向朱某某、丁某某夫婦分二筆共借款23萬元，約定利息月息3分，共向該夫婦支付利息7.29萬元，案發(fā)前償還本金1萬元，案發(fā)后償還本金3.5萬元，尚欠借款本金11.21萬元。

9.2014年2月6日，被告人藕某某向汪某乙借款5萬元，約定利息月息3分，共向汪某乙支付利息1.5萬元，案發(fā)前償還本金0.5萬元，案發(fā)后償還本金1萬元，尚欠借款本金2萬元。

10.2013年11月28日至2014年9月14日，被告人藕某某以資金周轉為由向吳某某分二筆共借款15萬元，約定利息月息3分，共向吳某某支付利息4.35萬元，案發(fā)前償還本金1萬元，案發(fā)后償還本金1.5萬元，尚欠借款本金8.15萬元。

11.2014年3月8日至2014年5月6日，被告人藕某某向汪某丙分二筆共借款30萬元，約定利息月息3分，共向汪某丙支付利息7.8萬元，案發(fā)前償還本金1萬元，案發(fā)后償還本金21.2萬元。

上述每筆借款均出具借條，且借條均未約定還款日期及利息。

被告人藕某某于2018年12月18日主動向公安機關投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.集資參與人的陳述；3.被告人的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人藕某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人藕某某違反國家金融管理法律規(guī)定，非法向集資參與人高息吸收存款達465萬元，數(shù)額巨大，嚴重擾亂了國家的金融秩序，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人藕某某案發(fā)前后積極退還大部分集資參與人借款，尚欠借款本金142.14萬元。被告人藕某某主動投案后如實供述自己的罪行，具有《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款規(guī)定的自首情節(jié)。被告人藕某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

桐城市人民法院

???????????????????????????????檢??察??官?：張亮亮

檢察官助理?：檀蘇桐

????????????????????????????2020年5月31日

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附件：

1.被告人藕某某現(xiàn)取保候審在家。

2.案卷材料和證據(jù)3冊。

3.《認罪認罰具結書》《量刑建議書》各1份。