玉某納西族自治縣人民檢察院　

起?訴?書

玉檢二部刑訴〔2020〕117號　

　　被告人徐某某，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼5323251990********，彝族，高中文化，系麗江**汽車服務(wù)有限公司員工。戶籍所在地云南省楚雄彝族自治州姚安縣，住玉某納西族自治縣**鎮(zhèn)**小區(qū)，無前科。因涉嫌詐騙罪，于2020年6月16日被玉某縣公安局刑事拘留；2020年7月22日經(jīng)本院批準逮捕，同日由玉某縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由玉某縣公安局偵查終結(jié)，以被告人徐某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年9月23日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人徐某某于2012年11月到麗江**汽車服務(wù)有限公司工作，并擔任該公司的銷售內(nèi)勤，信貸員。2018年年底，徐某某因在網(wǎng)絡(luò)貸款平臺上貸款太多沒有償還能力．利用其負責購車客戶的提前還款、結(jié)清車輛貸款業(yè)務(wù)之便利，未讓客戶將貸款尾款打入客戶的賬戶進行扣款審批操作，而是讓客戶將錢轉(zhuǎn)到自己的私人賬戶。將收取車貸客戶的尾款、一次性還款款項據(jù)為己有，?用來償還其網(wǎng)貸，并未將客戶所還款項交到提供車貸的大眾汽車金融（中國）有限公司。為拖延時間，徐杰用偽造的貸款結(jié)清證明蒙騙提前還款客戶。

其主要犯罪事實如下：

1?、2019年9月25日和某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購買車輛并辦理了60000元36期的購車貸款。2020年3月份，和某某自己還款6期共11252元后在辦理一次性還款業(yè)務(wù)時，徐某某告訴其只需要還39365元了，并讓和某某將剩余的款項轉(zhuǎn)到徐杰的私人賬戶，和某某就轉(zhuǎn)了39365元到徐某某的農(nóng)業(yè)銀行賬戶，后某某并未將該款項一次性結(jié)清和某某的車貸，向和某某提供了其在網(wǎng)上購買的偽造的貸款結(jié)清證明，并為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向和某某的車貸賬戶還款兩期共計3750.66元，其余的35614.34元被徐杰據(jù)為己有。

2、2019年4月16日左某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購買車輛并辦理了65000元36期的購車貸款。2020?年3?月18?日，左某某在辦理一次性還款業(yè)務(wù)時，將自己的尾款46137.43元轉(zhuǎn)到徐某某的農(nóng)業(yè)私人銀行賬戶，后徐某某并未將該款項一次性結(jié)清左某某的車貸，向左某某提供了其在網(wǎng)上購買的偽造的貸款結(jié)清證明，并為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向左某某的車貸賬戶還款兩期共計16049.8元，其余的30087.63元被徐某某據(jù)為己有。

3、2019?年12?月16?日沙某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購買車輛并辦理了87000元36期的購車貸款。2020?年2?月25日，沙某某在辦理一次性還款業(yè)務(wù)時，將自已的尾款82558元中的l0000元轉(zhuǎn)到徐某某的農(nóng)業(yè)私人銀行賬戶，并拿給了徐某某72558?元現(xiàn)金，后徐某某并未將收到的82558?元尾款一次性結(jié)清沙某某的車貸，向沙某某提供了其在網(wǎng)上購買的偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向沙某某的車貸賬戶還款三期共計7926.51元，其余的74631.49元被徐某某據(jù)為己有。

4、2017年6?月28?日巫某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了21.9萬元36?期按揭貸款，2019?年11月3?日巫某某在辦理提前還款手續(xù)時，轉(zhuǎn)賬給徐某某的私人賬戶53240元，徐某某給了巫某某一張收據(jù)后將該筆款項據(jù)為己有，并未一次性將貸款結(jié)清。巫某某車貸的最后一期由4S店墊付6654.47?元．該筆貸款已經(jīng)結(jié)清。

5、2018?年l0?月29?日劉某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了76000?元24?期購車貸款，2020?年2?月29?日劉某某在辦理提前一次性還欲手續(xù)時，轉(zhuǎn)賬給徐某某的私人賬戶22088元，徐某某向劉某某提供了其在網(wǎng)上購買的偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向劉某某的車貸賬戶還款3期共計9466.68元，其余的12621.32元被徐杰據(jù)為己有。

6、2018年9月26日馬某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了126261.6元24期按揭貸款，2020年4月27日馬某某在辦理提前一次性還款手續(xù)時，通過P0S機刷卡?的方式轉(zhuǎn)給徐某某的私人賬戶20000元人民幣，徐某某將該筆款項據(jù)為己有，未將馬某某車貸賬戶結(jié)清。

7、2019年12月4日和某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了60000元24期的購車按揭貸款，2020年1月?8日和某某在辦理提前還款手續(xù)時，向徐某某的私人賬戶轉(zhuǎn)賬57500元，徐某某向和某某提供了其在網(wǎng)上購買的偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向和某某的車貸賬戶還款5期共計12500元，其余的45000元被徐某某據(jù)為己有。

8、2018年10月20日和某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了83309.76元36期的購車按揭貸款，2020?年4月25日和某某在辦理提前還清貸款手續(xù)時，通過微信二維碼轉(zhuǎn)賬向徐某某支付了13885元，徐某某向和某某提供了其在網(wǎng)上購買的偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向和某某的車貸賬戶還款一期共計2314.16元，其余的11570.84元被徐某某揮霍。

9、2018年8月7日和某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了72000元36期的購車按揭貸款，2020年1月15日和某某在辦理提前還清貸款手續(xù)通過POS機刷卡的方式轉(zhuǎn)賬給徐某某39070.61元人民幣，徐某某向和某某提供了在網(wǎng)上購買的偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向和某某的車貸賬戶還款4期共計8501.64元，其余的30568.97元被徐某某據(jù)為己有。

10、2018年10月29日代某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了230872.08元24期的按揭貸款，2019年7月18日代某某在辦理提前還清貸款手續(xù)時，通過銀行柜臺轉(zhuǎn)賬付給徐某某的私人賬戶153915元，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向代某某的車貸賬戶還款11期共計105816.37元，其余的48098.63元被徐某某據(jù)為己有。

11、2019年1月28日字某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了75186.62元24期的購車按揭貸款，2019年9月30日字某某在辦理提前還清貸款手續(xù)時，用現(xiàn)金支付給徐某某43588.38元人民幣，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向字某某的車貸賬戶還款8期共計30124.38元，其余的13464元被徐某某據(jù)為己有。

12、2018年1月28日鄔某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了107799.68元36期的購車按揭貸款，2019年12月14日鄔某某在辦理提前結(jié)清貸款手續(xù)時，通過刷卡機刷卡付給徐某某的私人賬戶42080.02元，徐某某向鄔某某提供了在網(wǎng)上購買的偽造的貸款結(jié)清證明，并為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向鄔某某的車貸賬戶還款6期共計22237.18元，其余的19842.84元被徐某某據(jù)為己有。

13、2018年7月丁某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購買車輛時辦理了94783.4元的24期購車貸款，2019年6月9日丁某某到4S店辦理提前還款手續(xù)時，丁某某支付給徐某某58583.6元錢，徐某某向丁某某提供了在網(wǎng)上購買的偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向丁某某的車貸賬戶還款12期共計34591.6元，其余的23992元被徐某某據(jù)為己有。

14、2018年10月楊某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了7萬元24期的購車貸款，2020年4月8日楊某某在辦理提前還款手續(xù)時，支付給徐某某17432.03元，后徐某某向楊某某提供了在網(wǎng)上購買的偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向楊某某的車貸賬戶還款2期共計4980.58元，其余12451.45元被徐某某據(jù)為己有。

15、2017年1月吳某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了7萬元36期的按揭貸款購車，2020年1月21日吳某某在辦理提前還款手續(xù)時，向徐某某支付了22535.8元，徐某某向吳某某提供了在網(wǎng)上購買的偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向吳某某的車貸賬戶還款3期共計6304.26元，其余的16231.54元被徐某某據(jù)為己有。

16、2018年4月份張某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了10.2萬元36期的按揭貸款，2020年5月14日張某某在辦理車貸一次性還款手續(xù)時，向徐某某支付了30441元，徐杰向張某某提供了偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向吳某某的車貸賬戶還款1期共計7095.52元，其余的23345.48元被徐某某據(jù)為己有。

17、2018年8月份楊某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了60903.36元24期的購車按揭貸款，2019年9月3日楊某某在辦理提前還款手續(xù)時，向徐某某支付了23294.04元，后徐某某向其提供了偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向楊某某的車貸賬戶還款8期共計16941.12元，其余的6352.92元被徐某某據(jù)為己有。

18、2019年11月份和某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了8萬元24期的購車按揭貸款，2020年5月19日和某某在辦理提前還款手續(xù)時向徐某某支付了61798元尾款，徐某某向其提供了偽造的貸款結(jié)清證明，和某某轉(zhuǎn)賬給徐某某的61798元被徐杰據(jù)為己有。

19、2018年1月份曹某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了5.3萬元36期的按揭貸款，2020年3月5日曹某某在辦理提前還款手續(xù)時向徐某某支付21235.06元，徐某某向曹某某提供了偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向曹某某的車貸賬戶還款4期共計7721.84元，其余的13513.22元被徐某某據(jù)為己有。

20、2018年11月份傅某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了6.8萬元36期的按揭貸款，2020年5月29日傅某某在辦理提前還款手續(xù)時，向徐某某支付了35015.53元的貸款尾款，徐某某向其提供了偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向傅某某的車貸賬戶還款1期共計2007.33元，其余的33008.2元被徐某某據(jù)為己有。

21、2018年4月份李某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了10.6萬元36期的按揭貸款，2020年3月9日李某某在辦理提前還款手續(xù)，向徐某某支付49793.38元，徐某某向其提供了偽造的貸款結(jié)清證明，為了掩蓋其未一次性結(jié)清貸款的事實，徐某某向李某某的車貸賬戶還款4期共計7721.84元，其余的42071.54元被徐某某據(jù)為己有。

22、2018年10月13日李某某在麗江**汽車服務(wù)有限公司購車時辦理了66747.74元24期的按揭貸款，2020年3月25日李某某在辦理提前還款手續(xù)，向徐某某支付18304元，為了掩蓋其未一次性結(jié)清客戶貸款的事實，徐某某向李某某的車貸賬戶還款3期共計9095.24元，其余的9208.76元被徐某某據(jù)為己有。

以上被告人徐某某共作案22起，涉案金額共計590128.01元（伍拾玖萬零壹佰貳拾捌圓零壹分）。

到案后被告人徐某某如實的供述了自己的犯罪事實，并自愿認罪認罰。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.接處警登記表、受案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過，證實本案案件來源及被告人徐某某的到案經(jīng)過；

2.身份證復(fù)印件，證實被告人徐某某案發(fā)時已達到刑事責任年齡，無前科；

3.主體身份證明材料，證實被告人徐某某于2012年11月到麗江錦銳汽車服務(wù)有限公司工作，并擔任該公司的銷售內(nèi)勤，信貸員；

4.提取的書證，證實被告人徐某某收取客戶提前還車貸并將部分款項據(jù)為己有的事實；

5.被告人的供述與辯解：證實被告人徐某某如實供述了自己的犯罪行為；

6.被害人陳述：證實被害客戶將提前還車貸的款項轉(zhuǎn)給徐某某的事實；

7.證人證言：證實了被告人徐某某收取客戶提前還車貸并將部分款項據(jù)為己有的事實；

8.辨認筆錄：證實被害人對徐某某均進行了辨認。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人徐某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰簽署了具結(jié)書。

本院認為，被告人徐某某利用其擔任麗江錦銳汽車服務(wù)有限公司內(nèi)勤、信貸員的職務(wù)便利，私自將購車客戶提前還清車貸的590128.01元占為己有，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以職務(wù)侵占罪追究其刑事責任。被告人徐某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。徐某某到案后如實供述了自己的犯罪事實，具有《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定的從輕處罰情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此????致

玉某納西族自治縣人民法院　

檢察官：呂文

2020年10月10日　

附件：

1.被告人現(xiàn)羈押于麗江市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)四冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份。