新疆維吾爾自治區(qū)伊寧市人民檢察院

起?訴?書

伊寧市檢二部刑訴〔2020〕245號

被告人金*，曾用名索*、金**，男，1998年12月9日出生，居民身份證號碼654123*******1178，回族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地新疆霍城縣**鄉(xiāng)****東路**號（鄉(xiāng)村），住址與戶籍所在地相同，未滿十八周歲前曾故意犯罪被追究過刑事責(zé)任。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月1日被伊寧市公安局刑事拘留，2019年12月9日經(jīng)伊寧市人民檢察院批準(zhǔn)，次日由伊寧市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由伊寧市公安局偵查終結(jié)，以被告人金*涉嫌構(gòu)成詐騙罪，于2020年2月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月12日通知被告人依法享有的訴訟權(quán)利，經(jīng)依法訊問被告人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取值班律師的意見后，金*在認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書上簽字，聽取相關(guān)訴訟參與人的意見，審查了全部案件材料。期間，退回補(bǔ)充偵查一次。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年8月至10月期間，被告人金*通過手機(jī)微信在互聯(lián)網(wǎng)上使用假名“金**”，以不同身份的微信號，發(fā)布破壞國家信用卡管理秩序的虛假信息，虛構(gòu)可免費(fèi)為持卡人提升信用卡使用額度，騙取他人信任，通過非法手段，得到他人信用卡及交易密碼后，非法套現(xiàn)，用于個(gè)人消費(fèi)或揮霍。

一、2019年8月14日，被告人金*使用假名“金**”的身份，通過手機(jī)的微信朋友圈結(jié)識被害人蔣**。金*虛構(gòu)有能力辦理花唄套現(xiàn)業(yè)務(wù)。蔣**信以為真，聽從安排，于同年8月17日向金*提供的二維碼賬號，轉(zhuǎn)款1400元。隨后，金*借故推脫，拒不還款，蔣**于2020年1月9日報(bào)案被騙1400元。案發(fā)后，損失未歸還。

二、2019年年初，被告人金*在乘坐出租車時(shí)，結(jié)識被害人馬**（駕駛員）時(shí)，謊稱在金融部門從事工作，辦理信用卡額度升級業(yè)務(wù)，2人留聯(lián)系方式并加微信。同年10月12日，金*聯(lián)系馬**謊稱為其辦理由提升信用額度業(yè)務(wù)，馬**信以為真，聽從安排，把支付寶賬號及密碼告訴金*。金*于2019年10月12日至14日期間，以馬**的名義在支付寶花唄、備用金、借唄網(wǎng)上銀行、余額寶、余利寶取款共計(jì)4311元。隨后，金*借故推脫，拒不還款，馬**于同年10月21日報(bào)案被騙4293.89萬元。案發(fā)后，損失未歸還。

三、2019年10月19日，被告人金*使用假名“金**”，以微信號mhy*******（昵稱:往事**）的身份，通過手機(jī)的微信朋友圈結(jié)識被害人穆**。金*虛構(gòu)有能力免費(fèi)辦理提升信用卡使用額度業(yè)務(wù)。穆**信以為真，聽從安排，把招商銀行的信用卡1張及密碼交給金*，并轉(zhuǎn)賬5000元。金*于2019年10月21日，以穆**的名義取款8900元；同年10月22日取款1萬元。隨后，金*借故推脫，拒不還款。穆**于同年11月1日報(bào)案被騙2.39萬元。案發(fā)后，查獲的信用卡1張已發(fā)還，損失未歸還。

四、2019年10月27日，被告人金*使用假名“金**”，以微信號mhy*****（昵稱:借****）的身份，通過手機(jī)微信朋友圈發(fā)布辦理提升信用卡使用額度業(yè)務(wù)的虛假信息。馬**看到該信息后，以老朋友的身份聊天，金*發(fā)辦理信用卡提額的截圖，馬**信以為真，聽從安排，把郵政儲蓄的信用卡1張及密碼交給金*，并轉(zhuǎn)賬3000元。金*于2019年10月28日，以馬**的名義取款7900元。隨后，金*借故推脫，拒不還款，馬**于同年10月31日報(bào)案被騙1.398萬元。案發(fā)后，查獲的信用卡1張已發(fā)還，損失未歸還。

五、2019年10月28日，被告人金*使用假名“金**”，以微信號mhy******（昵稱:****）的身份，通過被害人馬**結(jié)識被害人馬**（系姐弟）。金*虛構(gòu)有能力辦理提升信用卡使用額度業(yè)務(wù)，但是，必須先“倒賬單”。馬**信以為真，聽從安排，把信用卡9張（名下8張；馬**1張）及密碼交給金*，并轉(zhuǎn)賬5000元。2019年10月30日凌晨3時(shí)許，金*以馬**的名義取款1萬元，謊稱操作流程，次日被“倒賬”的金額將被轉(zhuǎn)回賬戶，馬**于同年10月31日報(bào)案被騙1.5萬元。案發(fā)后，查獲的信用卡9張已發(fā)還，搜繳的人民幣1900元已發(fā)還，1.31萬損失未歸還。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人金*對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，表示愿意退贓，但沒有經(jīng)濟(jì)能力退賠，未達(dá)成諒解，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書證有受案登記表及回執(zhí)，立案決定書及告知，傳喚證、拘留證，拘留通知書及回執(zhí)，變更羈押期限通知書及回執(zhí)，提請批準(zhǔn)逮捕書，批準(zhǔn)逮捕決定書，逮捕證，起訴意見書及告知書，補(bǔ)充偵查決定書，補(bǔ)查報(bào)告等訴訟性法律文書；在偵查活動(dòng)中收集的?？谛畔⒓盎厩闆r，抓獲及破案經(jīng)過，入所健康檢查表，告知送達(dá)，常口信息，情況說明，提取筆錄，調(diào)取證據(jù)通知書及判決書等證據(jù)；

2.被害人蔣**、馬**、穆**、馬**、馬**的陳述；

3.被告人金*的供述與辯解；

4.伊寧市公安局網(wǎng)安大隊(duì)出具的[2020]172期勘驗(yàn)情況說明；

5.微信截圖及告知筆錄；

6.偵查活動(dòng)中形成的視聽光盤3張。

本院認(rèn)為，被告人金*違反國家對信用卡的管理制度，破壞金額管理秩序，以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相的方法，5次騙取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端使用，累計(jì)套現(xiàn)5.8591萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第三款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。金*到案后，能如實(shí)供述自己的罪行，具有《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定的處罰情節(jié)。另，金*認(rèn)罪悔罪，表示愿意賠償。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五、第一百七十二條，和《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于授權(quán)最高人民法院、最高人民檢察院在部分地區(qū)開展刑事案件認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度試點(diǎn)工作的決定》的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。?

此致

新疆維吾爾自治區(qū)伊寧市人民法院

檢察員：孔祥軒

?2020年6月4日

??附：

????1.被告人金*現(xiàn)羈押于伊寧市看守；

2.偵查證據(jù)卷、訴訟程序卷、補(bǔ)充偵查卷各1冊，共3冊。

3.在刑事訴訟活動(dòng)形成的光盤3張。

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。