鄭州市人民檢察院

起?訴?書

鄭檢四部刑訴〔2019〕35號

被告人王金輝，男，漢族，?1975年**月**日生，身份證號4128231975******，大學(xué)畢業(yè)，中共黨員，戶籍地鄭州市金水區(qū)****（住所地同上），河南**實業(yè)有限公司、河南中原**有限公司、河南**棉業(yè)有限公司、北京**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司、河南**棉油交易市場有限公司實際控制人。因涉嫌騙取貸款于2017年8月8日被鄭州市公安局刑事拘留，因涉嫌騙取貸款犯罪于2017年9月14日經(jīng)鄭州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由鄭州市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人高曉麗，女，漢族，1987年**月**日生，身份證號4114031987******，大學(xué)畢業(yè)，戶籍地鄭州市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)****，現(xiàn)住河南省鄭州市****，原系河南中原**有限公司總經(jīng)理。因涉嫌騙取貸款于2018年1月30日被鄭州市公安局刑事拘留，因涉嫌騙取貸款犯罪于2018年3月6日經(jīng)鄭州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由鄭州市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人麻相周，男，漢族，1980年**月**日生，身份證號4127021980******，大學(xué)畢業(yè)，戶籍地鄭州市金水區(qū)****，現(xiàn)住北京市房山區(qū)****，原系北京**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司法定代表人。因涉嫌騙取貸款于2018年2月10日被鄭州市公安局刑事拘留，因涉嫌騙取貸款犯罪于2018年3月6日經(jīng)鄭州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由鄭州市公安局執(zhí)行逮捕。

鄭州市人民檢察院鄭檢公一刑訴[2018]82號起訴書以被告人王金輝涉嫌貸款詐騙罪、被告人馬萬里、高曉麗、麻相周、丁艷麗涉嫌騙取貸款罪向鄭州市中級人民法院提起公訴。鄭州市中級人民法院于2019年9月26日以王金輝犯貸款詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收全部財產(chǎn)；被告人高曉麗犯騙取貸款罪判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣二十萬元；被告人麻相周犯騙取貸款罪判處有期徒刑四年，并處罰金十五萬元（五名被告人均已上訴）。

被告人趙國有，男，漢族，1963年**月**日生，身份證號4110021963****，初中肄業(yè)，戶籍地河南省許昌縣****，現(xiàn)住許昌市魏都區(qū)****，原系河南**棉業(yè)有限公司總經(jīng)理。因涉嫌騙取貸款于2019年7月1日被鄭州市公安局刑事拘留，因涉嫌騙取貸款犯罪于2019年7月11日經(jīng)鄭州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由鄭州市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，女，漢族，?1984年**月**日生，身份證號1422321984******，大專畢業(yè)，戶籍地山西省河曲縣****，現(xiàn)住北京市房山區(qū)****，原系北京**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司綜合部經(jīng)理。于2019年5月9日因涉嫌騙取貸款被鄭州市公安局取保候?qū)?，因涉嫌騙取貸款犯罪于2019年6月3日經(jīng)鄭州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由鄭州市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人董某某，女，漢族，?1990年**月**日生，身份證號4111211990******，大學(xué)畢業(yè)，戶籍地河南省舞陽縣****，現(xiàn)住漯河市源匯區(qū)****，漯河市西城區(qū)**財政所職工，原系河南**實業(yè)有限公司財務(wù)部出納。于2019年4月27日因涉嫌騙取貸款被鄭州市公安局刑事拘留，因涉嫌騙取貸款犯罪于2019年6月3日經(jīng)鄭州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由鄭州市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由鄭州市公安局偵查終結(jié)。以王金輝涉嫌騙取貸款罪、隱匿會計賬冊罪，高曉麗、麻相周、趙國有、張某某、董某某涉嫌騙取貸款罪移送本院審查起訴。本院于2019年7月22日收到卷宗25冊，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了各被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，本院于2019年8月23日至2019年9月6日、11月1日至11月15日延長審查起訴期限兩次，2019年9月6日退回補充偵查，2019年9月30日鄭州市公安局重新移送審查起訴，現(xiàn)已審查終結(jié)。

經(jīng)依法審查查明：2008年5月至2015年4月期間，被告人王金輝以實際控制的河南**實業(yè)有限公司、河南中原**有限公司、河南**棉業(yè)有限公司為貸款主體，以投資建設(shè)無公害蔬菜生產(chǎn)基地示范建設(shè)項目、農(nóng)產(chǎn)品購銷等名義，指使被告人馬萬里、高曉麗、麻相周、丁艷麗、趙國有、宗某某（在逃）、張某某、董某某等人以虛假的國有土地使用證等產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，先后多次向國家開發(fā)銀行河南省分行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行營業(yè)部、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行鄭州市郊區(qū)支行騙取貸款，而后王金輝將上述三家公司及河南**棉油交易市場有限公司的財務(wù)賬目隱匿。

經(jīng)鑒定，2014年7月至2014年8月，河南**實業(yè)有限公司分3次向國家開發(fā)銀行河南省分行貸款90，000，000.00元，未歸還貸款本息合計為92，695，664.30元，其中未歸還本金83，622，087.00元，未償還貸款利息9，073，577.30元。2010年8月至2015年3月，河南**實業(yè)有限公司分11次向中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行鄭州市郊區(qū)支行貸款215，000，000.00元；未歸還貸款本息合計為153，385，654.32元，其中未歸還本金132，565，388.57元，未償還貸款利息20，820，265.75元。2008年5月至2015年4月，河南中原**有限公司分38次向中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行營業(yè)部營業(yè)室貸款888，000，000.00元；未歸還貸款本息合計為197，910，575.40元，其中未歸還本金167，982，091.46元、未償還貸款利息29，928，483.94元。2013年5月至2014年12月，河南**棉業(yè)有限公司分7次向中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行營業(yè)室貸款205，000，000.00元；未歸還本息合計149，342，583.37元；其中未歸還本金124，939，299.38元、未償還貸款利息為24，403，283.99元。

經(jīng)鑒定，趙國有參與辦理的虛假土地、房產(chǎn)他項權(quán)證用于農(nóng)發(fā)行抵押貸款金額人民幣305，819，200.00元，尚有70，346，091.46元未歸還。張某某冒充國家工作人員參與辦理的虛假土地他項權(quán)證用于農(nóng)發(fā)行貸款金額人民幣230，000，000.00元，尚有178，409，293.80元未歸還；董某某參與辦理的虛假土地他項權(quán)證用于農(nóng)發(fā)行貸款人民幣30，000，000.00元，尚有28，470，000.00元未歸還。

2013年10月至2014年10月，被告人王金輝以實際控制的河南**實業(yè)有限公司、河南中原**有限公司、河南**棉業(yè)有限公司、河南**棉油交易市場有限公司為貸款主體，指使被告人高曉麗、麻相周、趙國有、宗某某（在逃）、張某某等人以虛假的國有土地使用證等產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，先后多次騙取廣發(fā)銀行鄭州商城支行貸款（已還清）。

經(jīng)鑒定，王金輝、高曉麗騙取廣發(fā)銀行貸款258，000,000.00元；麻相周、張某某參與騙取廣發(fā)銀行貸款110,000,000.00元。認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、證人牛某甲、盧某某、魯某某、王某甲、李某某、王某乙、王某丙、牛某乙等人的證言；

2、銀行憑證、貸款合同及有關(guān)市、縣（區(qū)）國土資源部門、房產(chǎn)管理部門查詢結(jié)果證明等相關(guān)書證；

3、鄭州市公安局物證鑒定所鑒定書、河南中財?shù)缕諘嫀熓聞?wù)所有限公司鑒定意見書;

4、查封、扣押、辨認(rèn)筆錄；

5、被告人王金輝、高曉麗、麻相周、趙國有、張某某、董某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人王金輝、高曉麗、麻相周、趙國有、張某某、董某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究刑事責(zé)任。

被告人董某某受他人指使，在騙取貸款犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯；鑒于其認(rèn)罪態(tài)度較好，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議判處被告人董某某有期徒刑二年至二年零六個月，并處罰金人民幣3萬元至4萬元，如足額繳納罰金，可適用緩刑。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

鄭州市中級人民法院

檢察員：祁登宇

2019年11月6日

附：

????1.被告人王金輝、高曉麗、麻相周、趙國有、張某某、董某某現(xiàn)羈押于鄭州市第三看守所；

2.案卷材料30冊；

3.?訊問視頻光盤4張；

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。