陜西省神木縣人民檢察院

起?訴?書

神檢訴刑訴〔2016〕109號

被告人張某甲，男，漢族，生于1978年**月**日，中專文化，神木縣新村市政綜合服務(wù)公司**，身份證號6127221978********，戶籍地：陜西省神木縣**鎮(zhèn)**路**排**號，現(xiàn)住神木縣**路**小區(qū)**號樓**單元**。

被告人張某乙，女，漢族，生于1969年**月**日，中專文化，神木縣工商行政管理局**（已退休），身份證號6127221969********，戶籍地：陜西省神木縣**鎮(zhèn)**巷**號，現(xiàn)住神木縣**大廈。

上述二被告人于2015年7月30日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被神木縣公安局刑事拘留，同年9月1日經(jīng)我院批準(zhǔn)被依法逮捕。其中被告人張某甲因病于2016年3月14日被取保候?qū)彙?/span>

本案由神木縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、張某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年10月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2015年11月24日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2015年12月26日補查重報；本院于2016年1月25日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2016年2月24日補查重報。?

經(jīng)依法審查查明：

被告人張某甲、張某乙從2010年年初至2012年年底以“神木縣神源理財信息咨詢有限公司”作擔(dān)保,未經(jīng)相關(guān)部門依法批準(zhǔn)、未在金融部門辦理過相關(guān)手續(xù)，通過出具制式借條的方式，以1.5%至2.5%的月利率向社會公眾吸收存款。現(xiàn)報案的有82戶，涉案資金5442.13萬元、其中利轉(zhuǎn)本27.355萬元，支付利息698.09萬元，償還本金890.172萬元，往息抵本后剩余本金2826.515萬元。所吸收資金以月利息2.8%-3%不等的利率向秦某某、王某某等20余人轉(zhuǎn)貸8300余萬元，從中賺取利息差。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、常住人口基本信息、無違法犯罪信息查詢、在逃人員登記信息表、神木縣新村市政綜合服務(wù)有限公司關(guān)于張某甲的證明、婚姻登記記錄證明、離婚協(xié)議書、主動投案的情況說明、受案登記表、立案決定書、協(xié)助查封通知書、查封決定書、財產(chǎn)明細(xì)表、北京房屋交易權(quán)屬信息查詢結(jié)果、神木縣神源理財信息咨詢有限公司基本情況、集資參與人提供的借款憑證復(fù)印件、公安機關(guān)提供的集資參與人信息登記表、部分第三方貸款條據(jù)復(fù)印件、第三方信息統(tǒng)計表、應(yīng)收款明細(xì)表、銀行流水明細(xì)及部分款項原始憑證復(fù)印件、神木縣公安局關(guān)于賈某某報案的1200萬元的情況說明、張某甲給秦某某所打的收條、王某某承諾書、方某某還款計劃、秦某某還款計劃、北京市朝陽區(qū)林萃里31號樓6層1-602房產(chǎn)買賣合同、所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記申請書、所有權(quán)登記申請書、張某甲交通銀行流水明細(xì)；2.被告人張某甲、張某乙的供述與辯解；3.姚繼明、張龍、張依連等集資參與人的陳述；4.證人馮某甲、馮某乙、秦某某、王某某、方某某、奧亮亮、馮某丙、梁某某、某某丙、李某甲、崔某某、張某丁、康某某、賈某某、郭某某、李某乙、張某戊、高某某、張某己、魏某某的證言；5.典當(dāng)行給部分集資參與人還本付息結(jié)算單據(jù)、張某甲陜K****9別克牌轎車行駛證及鑰匙、張某甲神木縣東興街南段1幢1單元1501號房產(chǎn)證、張某乙西安市曲江新區(qū)雁南四路房產(chǎn)購房協(xié)議及購房相關(guān)票據(jù)三支。??

本院認(rèn)為，被告人張某甲、張某乙未經(jīng)相關(guān)部門依法批準(zhǔn)、未在金融部門辦理過相關(guān)手續(xù)，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

神木縣人民法院

檢察員：訾??鵬

檢察員：喬子軒

2016年3月22日

附：

????1.被告人張某甲、張某乙現(xiàn)羈押于神木縣看守所。

2.卷宗16冊、光盤5張。

3.典當(dāng)行給部分集資參與人還本付息結(jié)算單據(jù)10袋、張某甲陜K****9別克牌轎車行駛證及鑰匙、張某甲神木縣東興街南段1幢1單元1501號房產(chǎn)證、張某乙西安市曲江新區(qū)雁南四路房產(chǎn)購房協(xié)議及購房相關(guān)票據(jù)三支。

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陜西省神木縣人民檢察院

起?訴?書

神檢訴刑訴〔2016〕109號

被告人張小波，男，漢族，生于1978年6月24日，中專文化，神木縣新村市政綜合服務(wù)公司職員，身份證號612722197806240294，戶籍地：陜西省神木縣神木鎮(zhèn)六里碑路13排10號，現(xiàn)住神木縣神通路業(yè)小區(qū)1號樓4單元2002。

被告人張仲玲，女，漢族，生于1969年9月24日，中專文化，神木縣工商行政管理局職工（已退休），身份證號612722196909240268，戶籍地：陜西省神木縣神木鎮(zhèn)干河渠西2路8巷8號，現(xiàn)住神木縣神源大廈。

上述二被告人于2015年7月30日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被神木縣公安局刑事拘留，同年9月1日經(jīng)我院批準(zhǔn)被依法逮捕。其中被告人張小波因病于2016年3月14日被取保候?qū)彙?/span>

本案由神木縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張小波、張仲玲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年10月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2015年11月24日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2015年12月26日補查重報；本院于2016年1月25日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2016年2月24日補查重報。?

經(jīng)依法審查查明：

被告人張小波、張仲玲從2010年年初至2012年年底以“神木縣神源理財信息咨詢有限公司”作擔(dān)保,未經(jīng)相關(guān)部門依法批準(zhǔn)、未在金融部門辦理過相關(guān)手續(xù)，通過出具制式借條的方式，以1.5%至2.5%的月利率向社會公眾吸收存款?，F(xiàn)報案的有82戶，涉案資金5442.13萬元、其中利轉(zhuǎn)本27.355萬元，支付利息698.09萬元，償還本金890.172萬元，往息抵本后剩余本金2826.515萬元。所吸收資金以月利息2.8%-3%不等的利率向秦宇、王榮智等20余人轉(zhuǎn)貸8300余萬元，從中賺取利息差。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、常住人口基本信息、無違法犯罪信息查詢、在逃人員登記信息表、神木縣新村市政綜合服務(wù)有限公司關(guān)于張小波的證明、婚姻登記記錄證明、離婚協(xié)議書、主動投案的情況說明、受案登記表、立案決定書、協(xié)助查封通知書、查封決定書、財產(chǎn)明細(xì)表、北京房屋交易權(quán)屬信息查詢結(jié)果、神木縣神源理財信息咨詢有限公司基本情況、集資參與人提供的借款憑證復(fù)印件、公安機關(guān)提供的集資參與人信息登記表、部分第三方貸款條據(jù)復(fù)印件、第三方信息統(tǒng)計表、應(yīng)收款明細(xì)表、銀行流水明細(xì)及部分款項原始憑證復(fù)印件、神木縣公安局關(guān)于賈勇報案的1200萬元的情況說明、張小波給秦宇所打的收條、王榮智承諾書、方安平還款計劃、秦宇還款計劃、北京市朝陽區(qū)林萃里31號樓6層1-602房產(chǎn)買賣合同、所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記申請書、所有權(quán)登記申請書、張小波交通銀行流水明細(xì)；2.被告人張小波、張仲玲的供述與辯解；3.姚繼明、張龍、張依連等集資參與人的陳述；4.證人馮瑞敏、馮剛、秦宇、王榮智、方安平、奧亮亮、馮峻峰、梁志堂、杭琴、李錦秀、崔軍禮、張小明、康秀霞、賈勇、郭洪祝、李林川、張世峰、高慶豐、張明娥、魏建國的證言；5.典當(dāng)行給部分集資參與人還本付息結(jié)算單據(jù)、張小波陜KC5229別克牌轎車行駛證及鑰匙、張小波神木縣東興街南段1幢1單元1501號房產(chǎn)證、張仲玲西安市曲江新區(qū)雁南四路房產(chǎn)購房協(xié)議及購房相關(guān)票據(jù)三支。??

本院認(rèn)為，被告人張小波、張仲玲未經(jīng)相關(guān)部門依法批準(zhǔn)、未在金融部門辦理過相關(guān)手續(xù)，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

神木縣人民法院

檢察員：訾??鵬

檢察員：喬子軒

2016年3月22日

附：

????1.被告人張小波、張仲玲現(xiàn)羈押于神木縣看守所。

2.卷宗16冊、光盤5張。

3.典當(dāng)行給部分集資參與人還本付息結(jié)算單據(jù)10袋、張小波陜KC5229別克牌轎車行駛證及鑰匙、張小波神木縣東興街南段1幢1單元1501號房產(chǎn)證、張仲玲西安市曲江新區(qū)雁南四路房產(chǎn)購房協(xié)議及購房相關(guān)票據(jù)三支。

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