菏澤市牡丹區(qū)人民檢察院

起 訴 書

菏牡檢公刑訴〔2019〕853號

被告人張某某，男，1967年**月**日出生，公民身份號碼3729011967********，漢族，大學(xué)文化，菏澤農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司**支行原行長，戶籍所在地山東省菏澤市牡丹區(qū)**鎮(zhèn)**坊**村**莊**號，現(xiàn)住菏澤市牡丹區(qū)**。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年1月29日被菏澤市公安局牡丹分局取保候?qū)彙?019年3月25日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由菏澤市公安局牡丹分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年3月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，延長審查起訴期限兩次。

經(jīng)依法審查查明：

一、2015年2月份至2017年2月份期間，犯罪嫌疑人張某某作為菏澤農(nóng)商銀行支行（原菏澤市牡丹區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社**信用社）原行長、信貸員，在負(fù)責(zé)審核曹某某的貸款申請時，未嚴(yán)格履行貸前依法審查、貸中依法核實(shí)、貸后依法檢查的職責(zé)，違反國家規(guī)定出具借款人符合貸款條件的調(diào)查報告，經(jīng)決策人審批后，原沙土信用社于2015年2月16日向曹某某發(fā)放貸款50萬元，于2017年4月30為曹某某辦理首次借新還舊手續(xù)，授信金額50萬元，截止2018年10月5日，給**支行造成本金49.4萬元的經(jīng)濟(jì)損失，截止2019年6月14日有未償還本金389424.14元。經(jīng)調(diào)查，貸款資料中曹某某提供的供應(yīng)合同、保證人王某某（另案處理）提供的房產(chǎn)證、結(jié)婚證、林某某提供的結(jié)婚證、王某某提供的持股證明均為虛假材料。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、戶籍信息、曹某某個人貸款信貸檔案等書證；2、證人曹某某、林某某等人證言；3、被告人張某某的供述與辯解。

二、2015年3月份至2017年8月份期間，犯罪嫌疑人張某某作為菏澤農(nóng)商銀行**支行（原菏澤市牡丹區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社**信用社）原行長、信貸員，在負(fù)責(zé)審核崔某某的貸款申請時，未嚴(yán)格履行貸前依法審查、貸中依法核實(shí)、貸后依法檢查的職責(zé)，違反國家規(guī)定出具借款人符合貸款條件的調(diào)查報告，經(jīng)決策人審批后，原**信用社于2015年3月17日向崔某某發(fā)放貸款100萬元，于2016年5月31為崔某某辦理首次借新還舊手續(xù)，授信金額99萬元，于2017年8月29日為崔某某辦理第二次借新還舊手續(xù)，授信金額70萬元，截止2018年10月5日，給沙土支行造成本金69萬元的經(jīng)濟(jì)損失，截止2019年6月14日有未償還本金189999.99元。經(jīng)調(diào)查，貸款資料中崔某某提供的的結(jié)婚證、購銷合同、保證人付連田提供的持股證明、結(jié)婚證、李某某提供的結(jié)婚證均為虛假材料。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、戶籍信息、崔某某個人貸款信貸檔案等書證；2、證人崔某某、油某某等人證言；3、被告人張某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某某作為金融機(jī)構(gòu)工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，且造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究刑事責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴。

此致

菏澤市牡丹區(qū)人民法院

檢　察　員張夢然

代理檢察員秦輝余

2019年7月19日

附：

1.被告人張某某現(xiàn)取保候?qū)徲谏綎|省菏澤市牡丹區(qū)**；

2.案卷材料和證據(jù)；

3.證人名單?！