湖北省紅安縣人民檢察院

起?訴?書

鄂紅檢二部刑訴〔2019〕42號

被告人秦某甲，男，1977年**月**日出生，身份證號碼4221231977********，漢族，小學文化，個體工商戶，戶籍所在地湖北省紅安縣，住紅安縣**鎮(zhèn)**小區(qū)。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年4月28日被紅安縣公安局刑事拘留,同年6月3日經(jīng)本院批準逮捕，同日由紅安縣公安局執(zhí)行。同年7月16日被紅安縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某某，男，1965年**月**日出生，身份證號碼4221231965********，漢族，中專文化，湖北**置業(yè)有限公司**，戶籍所在地湖北省紅安縣，住紅安縣**鎮(zhèn)**村**幢**號**室。因賭博，于2019年4月29日被紅安縣公安局行政處罰，罰款500元。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年5月19日被紅安縣公安局刑事拘留，同年6月24日經(jīng)本院批準逮捕，同日由紅安縣公安局執(zhí)行。同年8月23日經(jīng)黃岡市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月。同年11月1日被紅安縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由紅安縣公安局偵查終結(jié)，以被告人秦某甲、劉某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼１驹河?019年10月24日退回紅安縣公安局補充偵查，2019年11月24日紅安縣公安局重新移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

在2015年4月至2017年12月期間，被告人秦某甲單獨或伙同被告人劉某某以欺騙手段取得*****紅安縣支行貸款二起，共計人民幣2000萬元。其中劉某某參與騙取貸款作案一起，參與額1000萬元。具體犯罪事實如下：

1.2015年4月24日，被告人秦某甲為騙取貸款，虛構(gòu)與*****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司簽訂承建關(guān)于“*****臨水壹號”項目一標段的建筑施工合同，后又與鋼材供應商余某某簽訂價值1000萬元的虛假鋼材購銷合同，并讓其作為該貸款受托支付第三方，以自己臨街商鋪作抵押，從紅安縣農(nóng)商行騙取貸款1000萬元，用于個人使用。

2.2017年11月15日，被告人秦某甲為騙取貸款，先以*****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的名義與*****建設(shè)工程有限公司簽訂虛構(gòu)的“*****新城”（三期）二標段建設(shè)工程施工分包合同。被告人劉某某為了收回秦某甲的借款，在明知秦某甲虛構(gòu)事實的情況下，仍然默許與其公司簽訂價值1500萬元的鋼材水泥購銷虛假合同，并提供了該貸款的受托支付第三方銀行卡號。被告人秦某甲以其商鋪作抵押，于2017年12月14日得以從*****行騙取貸款1000萬元，用于個人使用。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、前科劣跡、到案經(jīng)過及向農(nóng)商行申請貸款的相關(guān)合同等書證；2.證人余某某、祁某甲、祁某乙、韓某某、郭某某、周某某、趙某某、秦某乙、李某某、吳某某、祁某丙、祁某丁的證言；3.被告人秦某甲、劉某某的供述與辯解；4.電子數(shù)據(jù)：秦某甲、劉某某銀行流水明細。

本院認為，被告人秦某甲、劉某某，以欺騙手段獲取銀行大額信貸資金，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人秦某甲在共同犯罪中起主要作用，是主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十六條的規(guī)定；被告人劉某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應當從輕、減輕或者免除處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省紅安縣人民法院

檢??察??員：??王宏麗

2019年12月16日

附：

1.被告人秦某甲、劉某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)二冊。

3.?秦某甲、劉某某認罪認罰具結(jié)書各一份。