杭州市富陽區(qū)人民檢察院

起?訴?書

杭富檢公訴刑訴〔2019〕974號

被告人泮某某（曾用名潘某某），男，1981年**月**日出生，公民身份號碼3301831981********，漢族，大學(xué)文化程度，戶籍所在地本市富陽區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住本市西湖區(qū)**路**號**區(qū)**幢**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月7日被杭州市公安局富陽區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局富陽區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人泮某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人泮某某有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年10月左右，被告人泮某某根據(jù)汪某某（另案處理）等人的安排，擔(dān)任杭州文二西路門店業(yè)務(wù)員。期間，被告人泮某某等人號稱打造耕讀度假、生命怡養(yǎng)為一體的健康產(chǎn)業(yè)大本營，以贈送積分（積分可到門店抵扣消費）、支付利息等為誘餌，通過現(xiàn)場考察、發(fā)放宣傳單、口口相傳等方式，向以中老年人為主的不特定公眾推銷不同種類的理財產(chǎn)品。截止2018年8月31日，被告人泮某某從被害人方某某等40余人處吸收資金人民幣80余萬元，造成損失人民幣80余萬元。

2019年1月7日，被告人泮某某主動到公安機關(guān)投案，并如實供述了主要犯罪事實。案發(fā)后，被告人泮某某退贓人民幣10萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.?書證：投資人情況登記表、投資經(jīng)過、會員服務(wù)協(xié)議書、收據(jù)，匯款憑證，諒解書，到案經(jīng)過，戶籍證明等；

2.?被害人陳述：被害人劉某某的陳述；

3.?被告人供述和辯解：被告人泮某某的供述和辯解，同案犯汪某某、徐某某等人的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人泮某某未經(jīng)有關(guān)部門許可，以高額利息為誘餌，向社會不特定對象吸收資金，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人泮某某在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，適用《刑法》第二十七條。被告人泮某某具有自首情節(jié)，適用《刑法》第六十七條第一款。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴,請依法判處。

此致

杭州市富陽區(qū)人民法院

???????????????????????????????????檢察員：盛超

????????????????????????????2019年10月8日?

附：

1.?被告人泮某某現(xiàn)住原處（1825719****）。

2.?偵查卷7冊。