唐山市曹妃甸區(qū)人民檢察院

起?訴?書

唐曹檢二部刑訴〔2020〕11號(hào)

被告人金某，男，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼：1302231987********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地：河北省唐山市灤州市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住河北省唐山市曹妃甸區(qū)**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)。2007年7月16日因搶劫罪被河北省遷西縣人民法院判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣3000元，刑期自2006年11月12日起至2010年11月11日止。2020年5月25日因涉嫌信用卡詐騙罪被唐山市曹妃甸區(qū)公安局指定居所監(jiān)視居住。2020年11月17日，被我院取保候?qū)彙?/span>

本案由唐山市曹妃甸區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人金某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年11月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于11月20日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

????經(jīng)依法審查查明：

???1、2015年，被告人金某在受人請(qǐng)托辦理中國(guó)銀行信用卡過(guò)程中，通過(guò)王某（身份未查清）為郝某某向中國(guó)銀行股份有限公司曹妃甸分行申請(qǐng)辦理了長(zhǎng)城環(huán)球通白金信用卡一張，卡號(hào)6259071342051949，信用額度50000元，后被告人金某私自將該信用卡截留、激活并進(jìn)行透支消費(fèi)。截止2016年1月24日共透支本金人民幣49971.02元，后經(jīng)銀行向郝某某催收，郝某某才得知信用卡被金某冒用，且直至案發(fā)上述款項(xiàng)仍未歸還。2020年11月6日，被告人金某向郝某某該信用卡內(nèi)還款50000元。

????2、2014年10月，被告人金某在中國(guó)銀行股份有限公司曹妃甸分行申請(qǐng)辦理了長(zhǎng)城環(huán)球通白金信用卡一張，卡號(hào)6259071391737505，信用額度100000元，進(jìn)行惡意透支，截止2016年2月3日，被告人金某共透支本金人民幣99974.26元。2016年6月至8月銀行對(duì)其進(jìn)行多次催收，被告人金某則通過(guò)改變聯(lián)系方式手段逃避催收，直至案發(fā)上述款項(xiàng)仍未歸還。2018年10月10日、2020年11月6日被告人金某分別向該信用卡還款30000元、70000元。

????3、2014年12月，被告人金某經(jīng)其友韓某同意，以韓某父親韓某某名義向中國(guó)銀行股份有限公司曹妃甸分行申請(qǐng)辦理了長(zhǎng)城環(huán)球通白金信用卡一張，卡號(hào)6259071375682552，信用額度50000元。被告人金某同韓某共同將該卡激活后，金某使用該卡進(jìn)行透支消費(fèi)，截止2016年1月1日共計(jì)透支本金人民幣49998.06元，后經(jīng)銀行多次催收，仍超過(guò)三個(gè)月未歸還。2020年11月6日被告人金某向韓某某該信用卡內(nèi)還款50000元。

????認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.唐山市曹妃甸區(qū)公安局墾區(qū)治安分局治安管理大隊(duì)報(bào)警案件登記表、受案登記表、案件來(lái)源說(shuō)明；唐山市曹妃甸區(qū)公安局立案決定書；唐山市曹妃甸區(qū)公安局曾家灣派出所抓獲經(jīng)過(guò)說(shuō)明；河北省遷西縣人民法院刑事判決書、河北省監(jiān)獄管理局激動(dòng)分局釋放證明書、刑事裁定書、唐山市曹妃甸區(qū)公安局墾區(qū)治安分局治安管理大隊(duì)情況說(shuō)明、中國(guó)銀行股份有限公司曹妃甸分行授權(quán)委托書、催收電子檔案、關(guān)于對(duì)郝某某、韓某某、金某透支信用卡本金數(shù)額的計(jì)算認(rèn)定說(shuō)明、信用卡交易明細(xì)、償還本金說(shuō)明；中國(guó)銀行存款憑證；戶籍信息等書證；

2.證人韓某某、韓某、郝某某等證言；

3.中國(guó)銀行股份有限公司曹妃甸分行委托代理人劉某某陳述；

4.被告人金某供述與辯解；

5.辨認(rèn)筆錄；

6.銀行催收錄音光盤。

????本院認(rèn)為，被告人金某以非法占有為目的，冒用他人信用卡，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人金某犯罪后主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，系自首，依法可以從輕或減輕處罰；被告人金某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人金某將信用卡逾期本金還清，可酌情予以從輕處罰。綜上，建議判處被告人金某有期徒刑三年緩刑四年，并處罰金人民幣20000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

????此致

唐山市曹妃甸區(qū)人民法院

副檢察長(zhǎng)：李保華

檢察官助理：姚文卿

???????????????????????????????????????2020年12月11日

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附：

1被告人金某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√帯?/span>

2案卷材料和證據(jù)叁冊(cè)、光盤三張。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。