安徽省懷遠(yuǎn)縣人民檢察院

起?訴?書

懷檢刑訴〔2019〕47號(hào)

被告人陳某甲，男，1978年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3403211978********，漢族，初中文化程度，經(jīng)商，現(xiàn)住安徽省懷遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。被告人陳某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月7日被懷遠(yuǎn)縣公安局刑事拘留，當(dāng)月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日被懷遠(yuǎn)縣公安局執(zhí)行逮捕，同年11月20日經(jīng)蚌埠市人民檢察院批準(zhǔn)延長羈押期限一個(gè)月。

被告人劉某甲，女，1978年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3403211978********，漢族，初中文化程度，經(jīng)商，現(xiàn)住安徽省懷遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。被告人劉某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月3日被懷遠(yuǎn)縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由懷遠(yuǎn)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲、劉某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清。證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2019年1月16日至2月15日，2019年3月28日至4月23日），因案件復(fù)雜疑難延長審查期限一次（自2019年3月15日至3月30日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、非法吸收公眾存款罪事實(shí)

2008年，被告人陳某甲注冊(cè)成立懷遠(yuǎn)誠信糧油貿(mào)易有限公司，經(jīng)營糧食收購和糧食加工。2012年以來，被告人陳某甲、劉某甲夫婦以收購糧食、建造倉儲(chǔ)設(shè)施等需要資金為由，一方面采取口頭宣傳、親戚介紹、朋友推介等手段，以向資金出借人承諾支付月息1至6分不等的利息為誘餌，向蚌埠市人林某某、王某某、朱某某、李某某、范某某、郭某某、懷遠(yuǎn)縣人劉某乙、侯某某、張某甲等數(shù)十人吸收存款3000多萬元；另一方面被告人陳某甲、劉某甲在收購糧食過程中，采取公開宣傳等手段，以向賣糧農(nóng)民承諾支付月息1分或以高于收購糧食當(dāng)日市場(chǎng)價(jià)每斤一角的價(jià)格收購，所賣糧食款和利息一年后支付的方式，吸收懷遠(yuǎn)縣雙橋集鎮(zhèn)、褚集鎮(zhèn)、濉溪縣雙堆鎮(zhèn)的張某乙、陳某乙、支某某、陳某丙等數(shù)百戶農(nóng)民售糧款1000多萬元，共吸收存款5000余萬元，用于經(jīng)營和支付高額利息等，至今未還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、借條、收購憑證、銀行交易明細(xì)等書證；

2.被害人林某某、張某乙、陳某丙、侯某某等人的證言；

3.被告人陳某甲、劉某甲的供述與辯解。

二、合同詐騙罪事實(shí)

2017年9月，被告人陳某甲已負(fù)債累累，為了騙取資金，以收購玉米有高額利潤為由，邀請(qǐng)碭山縣人趙某某投資合伙做玉米生意，當(dāng)月28日，陳某甲與趙某某簽訂了借貸協(xié)議，合同約定趙某某不參與經(jīng)營，每月支付趙某某出資額5%的有償使用費(fèi)，合作期限三個(gè)月，后趙某某轉(zhuǎn)給陳某甲銀行卡賬戶資金共160萬元，陳某甲用該款償還了欠懷遠(yuǎn)龍亢農(nóng)場(chǎng)雁湖糧庫、李某某、蘇某某、王某某等人的債務(wù)和用于個(gè)人消費(fèi)。陳某甲僅支付趙某某首月出資額使用費(fèi)6萬元。合同期滿后，趙某某催要借款，陳某甲又謊稱與懷遠(yuǎn)縣龍亢農(nóng)場(chǎng)雁湖糧庫、一潤供應(yīng)鏈管理（上海）有限公司有長期合作關(guān)系以及虛構(gòu)在黑龍江寶泉嶺農(nóng)墾廣源貨場(chǎng)存有價(jià)值360萬元的玉米可用于折抵欠款的事實(shí)，欺騙趙某某，達(dá)到非法占有的目的。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.銀行交易明細(xì)、借貸協(xié)議等書證；

2.證人段某某、宋某某等人的證言；

3.被害人趙某某的陳述；

4.被告人陳某甲的供述與辯解。

三、信用卡詐騙罪

2012年7月11日，被告人陳某甲辦理開通了中國光大銀行4816990412292953號(hào)信用卡，陳某甲用該信用卡透支逾期不還，經(jīng)中國光大銀行工作人員電話、催收函、上門催討等方式多次催收仍拒不歸還，至2019年1月29日，陳某甲在中國光大銀行的信用卡賬戶欠款金額為154740.71元，其中本金129757.7元、利息7577.01元、服務(wù)費(fèi)1188元、違約金16218元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.報(bào)案材料、銀行交易明細(xì)等書證；

2.證人梅某某、劉某甲的證言；

3.被告人陳某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲、劉某甲非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究二被告人的刑事責(zé)任。被告人陳某甲以非法占有為目的，在簽訂履行合同過程中，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，對(duì)陳某甲應(yīng)予以數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省懷遠(yuǎn)縣人民法院

檢察員：崔松林

2019年5月15日

附：

1.被告人陳某甲現(xiàn)羈押于懷遠(yuǎn)縣看守所，被告人劉某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.卷宗拾玖冊(cè)，材料拾玖張，光碟貳張。