江西省南昌縣人民檢察院

起?訴?書

南檢刑訴〔2020〕5046號

被告人胡水文，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼3601211989********，漢族，小學文化程度，原系江西省老慶祥實業(yè)開發(fā)有限公司蓮塘客服中心負責人，戶籍所在地江西省南昌市南昌縣**鎮(zhèn)**村**自然村**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年12月18日被南昌縣公安局刑事拘留，2020年1月15日經本院批準逮捕，2020年1月17日由南昌縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由南昌縣公安局偵查終結，以被告人胡水文涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能的法律后果，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，延長審查起訴期限十五日。

經依法審查查明：

江西省**有限公司（下稱“**公司”，另案處理，已判決）于2010年4月22日成立，于南昌縣**鄉(xiāng)**山開發(fā)**社區(qū)、**等養(yǎng)老公寓，經營養(yǎng)老服務業(yè)務。

**公司在經營期間，為解決投資資金不足的問題，經公司法人兼董事長章某某（另案處理，已判決）決定，公司從2011年5月開始，以預交“服務費用”享受更高養(yǎng)老服務折扣、贈送養(yǎng)老公寓免費居住時長、一次性獲得年利返現等名義，以支付高于銀行同期利率年利息（6.3%-9.0%）的固定回報的方式，向不特定公眾吸收資金。

為拓展業(yè)務，擴大非法吸收資金的范圍，**公司在南昌縣**鎮(zhèn)（案發(fā)時辦公地點在南昌市**路）、南昌市**場（設立二個網店）、**大廈等地設立四個銷售網點。

被告人胡水文在2014年4月至2017年4月間擔任老慶祥公司蓮塘鎮(zhèn)銷售網點（客服中心）的負責人。為拓展業(yè)務，被告人胡水文將該網點的辦公地點設置于南昌市。胡水文招攬李某某、陶某某等多人成為業(yè)務人員，以在老年人集中的公園、超市等地方發(fā)放宣傳單等形式，向社會不特定人群吸收資金。**公司以各網點吸收資金總量的15%向各網點支付提成（包括業(yè)務人員提成、運營費用及其他成本）。其中，被告人胡水文獲得業(yè)務提成共計10，377，637元，利用其岳父余某某、岳母汪某某的銀行卡領取提成和其他開支1，418，241元和1，354，975元。

經鑒定，至2017年9月7日，**公司利用上述吸收資金的模式，共向7883人吸收資金共計942，184，477.47元，已歸還本金345，366，206.50元，支付利息105，239，150.96元（利率6.3%-9.0%），融資人實際損失為520，188，706.45元。根據各網點負責人任職期間全部業(yè)務員所獲提成情況，以15%的比例折算，被告人胡水文負責的網點的融資額為1.8億余元。

上述所吸收的資金用于支付老年公寓等的建設工程款及固定資產投入、融資利息、業(yè)務提成及對外出借、代付資金等事項。

案發(fā)后，公安機關依法對**公司及包括被告人胡水文在內的財產進行了查封、扣押、凍結，并對公司部分業(yè)務員退繳的業(yè)務提成予以扣押。

2019年12月18日，被告人胡水文被抓獲歸案。

認定上述事實的證據如下：

1.刑事裁定書、業(yè)務提成發(fā)放表等書證；

2.證人李某某等人的證言；

3.被告人胡水文的供述和辯解；

4.江西中原司法鑒定中心出具的司法技術鑒定書等鑒定意見。

本院認為，江西省**實業(yè)開發(fā)有限公司非法吸收公眾存款，被告人胡水文系公司的直接責任人，其所管理網點融資數額達1.8億余元，數額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

江西省南昌縣人民法院

檢察官：湯??莉

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2020年4月30日

附：1.被告人胡水文現羈押于南昌縣看守所。

2.全部案卷材料和證據。