江西省南昌縣人民檢察院

起?訴?書

南檢刑訴〔2020〕5046號(hào)

被告人胡水文，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3601211989********，漢族，小學(xué)文化程度，原系江西省老慶祥實(shí)業(yè)開發(fā)有限公司蓮塘客服中心負(fù)責(zé)人，戶籍所在地江西省南昌市南昌縣**鎮(zhèn)**村**自然村**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年12月18日被南昌縣公安局刑事拘留，2020年1月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2020年1月17日由南昌縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由南昌縣公安局偵查終結(jié)，以被告人胡水文涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

江西省**有限公司（下稱“**公司”，另案處理，已判決）于2010年4月22日成立，于南昌縣**鄉(xiāng)**山開發(fā)**社區(qū)、**等養(yǎng)老公寓，經(jīng)營養(yǎng)老服務(wù)業(yè)務(wù)。

**公司在經(jīng)營期間，為解決投資資金不足的問題，經(jīng)公司法人兼董事長章某某（另案處理，已判決）決定，公司從2011年5月開始，以預(yù)交“服務(wù)費(fèi)用”享受更高養(yǎng)老服務(wù)折扣、贈(zèng)送養(yǎng)老公寓免費(fèi)居住時(shí)長、一次性獲得年利返現(xiàn)等名義，以支付高于銀行同期利率年利息（6.3%-9.0%）的固定回報(bào)的方式，向不特定公眾吸收資金。

為拓展業(yè)務(wù)，擴(kuò)大非法吸收資金的范圍，**公司在南昌縣**鎮(zhèn)（案發(fā)時(shí)辦公地點(diǎn)在南昌市**路）、南昌市**場（設(shè)立二個(gè)網(wǎng)店）、**大廈等地設(shè)立四個(gè)銷售網(wǎng)點(diǎn)。

被告人胡水文在2014年4月至2017年4月間擔(dān)任老慶祥公司蓮塘鎮(zhèn)銷售網(wǎng)點(diǎn)（客服中心）的負(fù)責(zé)人。為拓展業(yè)務(wù)，被告人胡水文將該網(wǎng)點(diǎn)的辦公地點(diǎn)設(shè)置于南昌市。胡水文招攬李某某、陶某某等多人成為業(yè)務(wù)人員，以在老年人集中的公園、超市等地方發(fā)放宣傳單等形式，向社會(huì)不特定人群吸收資金。**公司以各網(wǎng)點(diǎn)吸收資金總量的15%向各網(wǎng)點(diǎn)支付提成（包括業(yè)務(wù)人員提成、運(yùn)營費(fèi)用及其他成本）。其中，被告人胡水文獲得業(yè)務(wù)提成共計(jì)10，377，637元，利用其岳父余某某、岳母汪某某的銀行卡領(lǐng)取提成和其他開支1，418，241元和1，354，975元。

經(jīng)鑒定，至2017年9月7日，**公司利用上述吸收資金的模式，共向7883人吸收資金共計(jì)942，184，477.47元，已歸還本金345，366，206.50元，支付利息105，239，150.96元（利率6.3%-9.0%），融資人實(shí)際損失為520，188，706.45元。根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人任職期間全部業(yè)務(wù)員所獲提成情況，以15%的比例折算，被告人胡水文負(fù)責(zé)的網(wǎng)點(diǎn)的融資額為1.8億余元。

上述所吸收的資金用于支付老年公寓等的建設(shè)工程款及固定資產(chǎn)投入、融資利息、業(yè)務(wù)提成及對外出借、代付資金等事項(xiàng)。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法對**公司及包括被告人胡水文在內(nèi)的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行了查封、扣押、凍結(jié)，并對公司部分業(yè)務(wù)員退繳的業(yè)務(wù)提成予以扣押。

2019年12月18日，被告人胡水文被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.刑事裁定書、業(yè)務(wù)提成發(fā)放表等書證；

2.證人李某某等人的證言；

3.被告人胡水文的供述和辯解；

4.江西中原司法鑒定中心出具的司法技術(shù)鑒定書等鑒定意見。

本院認(rèn)為，江西省**實(shí)業(yè)開發(fā)有限公司非法吸收公眾存款，被告人胡水文系公司的直接責(zé)任人，其所管理網(wǎng)點(diǎn)融資數(shù)額達(dá)1.8億余元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

江西省南昌縣人民法院

檢察官：湯??莉

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2020年4月30日

附：1.被告人胡水文現(xiàn)羈押于南昌縣看守所。

2.全部案卷材料和證據(jù)。