浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬海檢一部刑訴〔2020〕851號

被告人胡某，男，1992年**月**日出生，身份證號碼3624211992********，漢族，文化程度高中，無業(yè)，戶籍所在地江西省吉安市青原區(qū)**鄉(xiāng)**村**村**號。因賭博于2017年1月3日被寧波市公安局北侖分局罰款五百元。因本案于2019年8月14日被江蘇省江陰市公安局刑事拘留，同年9月13日被江蘇省江陰市公安局取保候?qū)?，同?0月31日被寧波市**，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月6日被依法逮捕。

被告人孫某某，男，1990年**月**日出生，身份證號碼3213241990********，漢族，文化程度高中，無業(yè)，戶籍所在地江蘇省泗洪縣**鄉(xiāng)**村**號。因本案于2020年1月7日被寧波市**，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年1月20日被依法逮捕。

被告人許某乙，曾用名：許某甲，男，1981年**月**日出生，身份證號碼3621331981********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地江西省贛州市興國縣**鄉(xiāng)**村**號。因賭博于2017年1月3日被寧波市公安局北侖分局罰款五百元。因本案于2019年11月5日被寧波市**，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月6日被依法逮捕。

被告人劉某甲，男，1979年**月**日出生，身份證號碼5123011979********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地重慶市涪陵區(qū)龍橋所二段某某3組128號附1號。因犯非法拘禁罪于2017年12月7日被寧波市海某某人民法院判處有期徒刑九個月。因本案于2019年11月4日被寧波市**，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月6日被依法逮捕。

被告人佘某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3207221991********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地江蘇省東湖縣**鄉(xiāng)**村**號。因毆打他人于2012年5月17日被寧波市公安局高新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局行政拘留五日；因毆打他人于2017年12月14日被寧波市公安局海曙分局行政拘留十日并處罰款人民幣五百元；因犯非法拘禁罪于2019年10月15日被寧波市海某某人民法院判處有期徒刑七個月。因本案于2020年1月3日被寧波市**，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年1月20日被依法逮捕。

被告人楊某甲，男，1982年**月**日出生，身份證號碼3621331982********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地江西省贛州市興國縣**鄉(xiāng)**村**號。因賭博于2011年12月14日被寧波市公安局海曙分局行政拘留拾日并處罰款叁仟元；因犯非法拘禁罪于2019年8月6日被寧波市海某某人民法院判處有期徒刑六個月。因本案于2019年11月5日被寧波市**，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月6日被依法逮捕。

被告人丁某甲，男，1995年**月**日出生，身份證號碼3412041995********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地安徽省阜陽市潁泉區(qū)伍明鎮(zhèn)余某甲行政村于營140號。因本案于2019年10月31日被寧波市**，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月6日被依法逮捕。

被告人陳某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號碼3604281988********，漢族，文化程度高中，公司法定代表人，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**幢**號**室。因本案于2019年12月19日被寧波市**，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月20日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人胡某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪、被告人孫某某、陳某甲涉嫌詐騙罪、被告人許某乙、劉某甲、佘某某、楊某甲、丁某甲涉嫌敲詐勒索罪，于2020年4月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人和值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，依法延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

1犯罪集團(tuán)的事實(shí)

2016年3月，被告人孫某某伙同胡某、陳某某（均另案起訴）在寧波市海某某世紀(jì)廣場大廈B座2518室成立“龍騰”公司，假借民間借貸之名從事“套路貸”犯罪活動，胡某、陳某某負(fù)責(zé)公司經(jīng)營，孫某某在同年5月底離開公司前共同參與經(jīng)營，被告人胡某、許某乙等人受安排負(fù)責(zé)債務(wù)的催收，同時，胡某也介紹他人前來借款，被告人丁某甲和丁某某（另案起訴）明知胡某、陳某某等人從事“套路貸”犯罪活動，為牟取中介費(fèi)、好處費(fèi)等非法利益，仍積極將被害人介紹至公司借款，且參與對部分借款的催討。2017年3、4月，胡某、陳某某將“龍騰”公司搬至天一豪景大廈5樓，并注冊成立寧波旭東商務(wù)信息服務(wù)有限公司（“旭東”公司），繼續(xù)從事“套路貸”犯罪活動，丁某某作為業(yè)務(wù)員介紹被害人至公司借款，被告人劉某甲、佘某某、楊某甲等人受雇向被害人催收債務(wù)。同時，胡某、陳某某等人亦繼續(xù)用“龍騰”公司的名義從事“套路貸”犯罪活動。

2017年3、4月，胡某、陳某某為擴(kuò)大非法利益，指使胡某在恒隆中心大廈開立“尚某某”公司，又吸收被告人陳某甲和倪某某（另案起訴）出資參與，共同實(shí)施“套路貸”犯罪活動，胡某積極將被害人帶至公司借款，并伙同許某乙等人負(fù)責(zé)債務(wù)的催收，倪某某參與制造虛假資金流水。

在犯罪過程中，形成了以胡某、陳某某為首要分子，胡某為主要成員，丁某某、孫某某、許某乙為一般成員的“套路貸”惡勢力犯罪集團(tuán)。該集團(tuán)以無抵押、無擔(dān)保、利息低等為誘餌吸引被害人借款，與被害人簽訂虛假借款協(xié)議、制造虛假資金流水，并扣除平臺費(fèi)、家訪費(fèi)、車輛GPS安裝費(fèi)、押金、利息等費(fèi)用后向被害人發(fā)放貸款，當(dāng)被害人逾期還款時，肆意認(rèn)定違約，對被害人或其親屬采用電訊方式騷擾、上門威嚇滋擾、非法拘禁和借助訴訟等手段進(jìn)行催討，從而達(dá)到非法占有他人財物的目的，嚴(yán)重影響他人正常生活和工作，社會影響惡劣。胡某、孫某某、許某乙、劉某甲、佘某某、楊某甲、丁某甲、陳某甲參與的犯罪事實(shí)具體如下：

（一）詐騙罪

1.2016年5月至2018年7月，被害人楊某乙多次借款，胡某、陳某某誘騙楊某乙簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給楊某乙13.1萬元（人民幣，下同）的假象，又扣除利息和各種費(fèi)用，楊某乙實(shí)際得款3.4萬余元，楊某乙共計還款25萬余元，案發(fā)前，楊某乙獲退賠1.75萬元。據(jù)此，胡某、陳某某共計騙取20萬余元，其中被告人孫某某參與騙取0.4萬余元。

2.2016年5月，被害人馮某某多次借款，胡某、陳某某誘騙馮某某簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給馮某某34萬元的假象，又扣除利息和各種費(fèi)用，馮某某實(shí)際得款10萬余元，馮某某共計還款20萬余元。據(jù)此，被告人孫某某和胡某、陳某某共計騙取10萬余元。

3.2016年5月，被害人程某某經(jīng)胡某介紹，至12月多次借款，胡某、陳某某誘騙程某某簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給程某某27萬元的假象，又扣除利息和各種費(fèi)用，程某某實(shí)際得款12.8萬余元，程某某共計還款33萬余元。據(jù)此，胡某、陳某某共計騙取20萬余元，其中被告人胡某參與騙取3.8萬余元。

4.2016年7月4日，被害人吳某某經(jīng)丁某甲介紹借款，吳某某借款1.5萬元，胡某、陳某某誘騙吳某某簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，造成借給吳某某2.34萬元的假象，又扣除利息和各種費(fèi)用，吳某某實(shí)際得款0.94萬余元，吳某某共計還款0.17萬余元。據(jù)此，胡某、陳某某意圖騙取1.57萬余元。

5.2016年4月至2017年7月，被害人金某甲多次借款，胡某、陳某某誘騙金某甲簽訂虛高借條，制造虛假資金流水，又扣除利息和各種費(fèi)用，金某甲實(shí)際得款28萬余元，金某甲共計還款51萬余元，2018年5月，胡某對金某甲提起虛假民事訴訟，要求歸還11.3萬元，法院判決金某甲歸還11.3萬元并支付相應(yīng)利息，后法院根據(jù)生效判決從金某甲銀行賬戶中劃扣3246.4元給胡某，2019年5月，金某甲向法院申請再審，2019年6月，金某甲與胡某達(dá)成和解，胡某退還金某甲13萬元。據(jù)此，胡某、陳某某共計騙取約10萬元，其中被告人孫某某參與騙取1萬余元。

6.2017年5月至7月，被害人龔某某經(jīng)胡某介紹多次借款，龔某某共借款3.2萬元，胡某、陳某某、胡某誘騙龔某某簽訂虛高借條，倪某某協(xié)助制造虛假資金流水，造成借給龔某某5.2萬元的假象，又扣除利息和各種費(fèi)用，龔某某實(shí)際得款2.6萬余元，龔某某共計還款3.8萬余元。據(jù)此，被告人胡某、陳某甲和胡某、陳某某、倪某某共計騙取約1.2萬元。

7.2017年5月至6月，被害人陳某丙經(jīng)胡某介紹多次借款，陳某丙共借款3.5萬元，胡某、陳某某、胡某誘騙陳某丙簽訂虛高借條，倪某某協(xié)助制造虛假資金流水，造成借給陳某丙15萬元的假象，又扣除利息和各種費(fèi)用，陳某丙實(shí)際得款2.3萬余元，陳某丙共計還款4.2萬余元，2017年8月，胡某等人以陳某丙逾期未歸還欠款為由，讓倪某某對陳某丙提起虛假民事訴訟，要求歸還15萬元，法院判決陳某丙歸還15萬元并支付相應(yīng)利息，陳某丙未履行。據(jù)此，被告人胡某、陳某甲和胡某、陳某某、倪某某共計騙取約1.9萬元。

8.2017年8月9日，被害人茹某某經(jīng)胡某介紹借款，茹某某借款1.5萬元，胡某、陳某某、胡某誘騙茹某某簽訂虛高借條，倪某某協(xié)助制造虛假資金流水，造成借給茹某某2.5萬元的假象，又扣除利息和各種費(fèi)用，茹某某實(shí)際得款1萬余元，茹某某共計還款1920元。據(jù)此，被告人胡某、陳某甲和胡某、陳某某、倪某某意圖騙取1.6萬余元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)、電腦及主機(jī)、記賬本、借條、收條、銀行卡等；2.書證:抓獲經(jīng)過、前科情況核查記錄表、情況說明、行政處罰決定書、刑事判決書、不起訴決定書、戶籍證明、常住人口信息、手機(jī)基站定位信息、通話記錄、借貸寶資金流水、銀行明細(xì)、微信聊天記錄、微信和支付寶交易記錄、收條、借條、房屋租賃合同、開鎖委托書、房屋騰空承諾聲明、民事起訴狀、民事判決書等；3.證人俞某某、任某某、葉某某、王某甲、茹偉康、胡某丁、顧金梅、姚某甲、胡某戊等的證言；4.被害人馬某某、楊某乙、馮某某、程某某、韓金某乙、吳某某、楊某丙君、盧某某、林某某、姚某乙、王某乙、王珊瑚、章某某、金某甲、龔某某、陳某丙、茹某某等的陳述；5.被告人胡某、孫某某、許某乙、劉某甲、佘某某、楊某甲、丁某甲、陳某甲和同案犯胡某、陳某某、丁某某、倪某某的供述和辯解；6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄、扣押筆錄、辨認(rèn)筆錄等；7.視聽資料、電子證據(jù)：光盤。

（二）尋釁滋事罪

1.2017年4月5日，胡某、陳某某以逾期未歸還欠款為由認(rèn)定被害人馬某某違約，糾集丁某某和被告人劉某甲、佘某某、楊某甲通過在家門口蹲守、言語威嚇滋擾等手段上門向馬某某的家人催討，馬某某的妻子俞某某不堪其擾，被迫還款1.7萬元。

2.2017年1月至3月，胡某、陳某某以逾期未歸還欠款為由認(rèn)定被害人程某某違約，通過微信、電話向程某某及其妻子催討，指使被告人劉某甲、佘某某、楊某甲通過堵門、喊喇叭、噴油漆、貼大字報等手段多次上門向程某某的母親任某某催討，并以虛高借條對程某某提起虛假訴訟，程某某的母親任某某不堪其擾，被迫還款3萬元。

3.2016年7月，胡某、陳某某以逾期未歸還欠款為由認(rèn)定被害人吳某某違約，糾集丁某某和被告人丁某甲通過喊喇叭、張貼吳某某手持借條的照片等手段多次上門向吳某某的家人催討，吳某某的父母不堪其擾，被迫還款1.97萬元。

4.2017年1月，胡某以逾期未歸還欠款為由認(rèn)定被害人楊某丙君違約，指使陳某某和被告人胡某上門向楊某丙君的家人催討，但未催討到錢。

5.2016年9月至12月，胡某、陳某某以逾期未歸還欠款為由認(rèn)定被害人盧某某違約，陳某某糾集被告人胡某、許某乙多次上門催討，并以搬家中物品為要挾恐嚇盧某某的父親，在盧某某的父親表示無力還款后，胡某、許某乙又向盧某某的母親王某甲催討，王某甲不堪其擾，被迫還款8.9萬元。

6.2016年12月，胡某、陳某某以逾期未歸還欠款為由認(rèn)定被害人林某某違約，指使被告人胡某、許某乙到林某某居住的小區(qū)，通過四處張貼林某某手持借條及身份證的照片等手段進(jìn)行催討，林某某不堪其擾，被迫通過微信向胡某還款3500元。

7.2017年4月，胡某、陳某某以逾期未歸還欠款為由認(rèn)定被害人王珊瑚違約，糾集被告人劉某甲、佘某某、楊某甲通過在家蹲守、言語滋擾等手段上門向某甲珊瑚及其家人催討，但未催討到錢。

8.2017年9月至11月，胡某、陳某某、被告人胡某以逾期未歸還欠款為由認(rèn)定被害人茹某某違約，胡某伙同許某乙等人多次上門向茹某某及其家人催討，茹某某的父親茹偉康不堪其擾，被迫還款2.5萬元。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)已查封胡某名下的藍(lán)庭15號204、陳某某名下的保某某三期25號1003、保某某一期21號1507室、保某某一期地下室-1-625室、丁某某名下的悅某某庭2-2#樓1602房產(chǎn)，扣押胡某的牌照號為浙B98****、胡某的牌照號為浙BE08L5、陳某某的牌照號為浙BU82A7、浙BN26N0、陳某某的牌照號為浙B8H31U的車輛以及各被告人的手機(jī)、電腦、主機(jī)、銀行卡等物品。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證:搜查證、扣押決定書、扣押清單、扣押物品照片、刑事判決書、不起訴決定書、手機(jī)定位信息、通話記錄、110報警單、現(xiàn)場照片、收條、借條、房屋租賃合同、開鎖委托書、房屋騰空承諾聲明等；2.證人胡某丁、顧金梅、陳某丁、徐某某、陸某某等的證言；3.被害人馬某某、俞某某、程某某、任某某、吳某某、葉某某、楊某丙君、盧某某、王某甲、林某某、王珊瑚、茹某某、茹偉康等的陳述；4.被告人胡某、許某乙、劉某甲、佘某某、楊某甲、丁某甲及同案犯胡某、陳某某、丁某某的供述和辯解；5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

2犯罪集團(tuán)以外的事實(shí)

2019年5月至6月，被告人胡某從陳松友（另案處理）處非法購買個人車輛檔案信息1000余條，并將所購的部分公民個人信息向陳某某、馬先知、代某某、劉某乙出售，非法獲利共計5885元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證:微信聊天及轉(zhuǎn)賬記錄、照片、接受證據(jù)清單等；2.證人陳松友、陳某某、馬先知、代某某、劉某乙等的證言；3.被告人胡某的供述和辯解；4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：檢查筆錄;5.視聽資料、電子證據(jù)：光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人孫某某、許某乙、劉某甲、佘某某、楊某甲、丁某甲、陳某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人胡某、孫某某、許某乙與人合伙共同實(shí)施套路貸惡勢力犯罪，組成了較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)，被告人胡某系主要成員，被告人孫某某、許某乙系一般成員。被告人胡某、孫某某、陳某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，合伙騙取他人財物，其中被告人孫某某詐騙數(shù)額巨大,被告人胡某、陳某甲詐騙數(shù)額較大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條；被告人胡某、許某乙、劉某甲、佘某某、楊某甲、丁某甲合伙強(qiáng)拿硬要他人財物，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（三）項；被告人胡某非法獲取公民個人信息，且違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售公民個人信息，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一第一、三款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，對被告人胡某應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個人信息罪，對被告人孫某某、陳某甲應(yīng)當(dāng)以詐騙罪，對被告人許某乙、劉某甲、佘某某、楊某甲、丁某甲應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任。被告人孫某某、許某乙、劉某甲、佘某某、楊某甲、丁某甲、陳某甲系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人孫某某、許某乙、劉某甲、佘某某、楊某甲、丁某甲、陳某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議以詐騙罪判處被告人孫某某有期徒刑三年，并處罰金人民幣四萬元；以尋釁滋事罪判處被告人許某乙有期徒刑一年五個月；以尋釁滋事罪判處被告人劉某甲有期徒刑一年；以尋釁滋事罪判處被告人佘某某有期徒刑一年；以尋釁滋事罪判處被告人楊某甲有期徒刑一年；以尋釁滋事罪判處被告人丁某甲有期徒刑一年；以詐騙罪判處被告人陳某甲有期徒刑九個月，并處罰金人民幣二萬元。查封扣押的財物系涉案財物，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十四條的規(guī)定予以處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

檢??察??官?李??錚

2020年5月25日

附件：1.被告人胡某、孫某某、許某乙、劉某甲、佘某某、楊某甲、丁某甲、陳某甲現(xiàn)被羈押于寧波市海某某看守所

2.案卷材料和證據(jù)十三冊

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》七份

4.移送物品詳見清單