浙江省德清縣人民檢察院

起????訴????書

德檢刑訴〔2020〕159號

被告人胡某甲，曾用名胡某乙，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼3325231972********，漢族，小學文化，浙江省云和縣人，住云和縣***街道**村**村*號。2019年6月22日因本案被德清縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，同年7月29日被德清縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由德清縣公安局偵查終結(jié)，以被告人胡某甲涉嫌詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸、虛假訴訟罪，于2019年10月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月28日告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果。已依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人葉某某律師的意見，審查了全部案件材料。期間，退回偵查機關補充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪

1.2012年9月，被害人楊某某向被告人胡某甲借款人民幣4萬元，后胡某甲采用簽訂虛假借條、收取“砍頭息”等“套路貸”方式，通過訴訟的手段，騙取楊某某人民幣22000元。

2.2017年7月19日，被害人屠某某以徐某某名義向被告人胡某甲借款人民幣5萬元，屠某某做擔保人。后胡某甲采用簽訂虛假借條、收取“砍頭息”等“套路貸”方式，通過訴訟的手段，騙取屠某某人民幣3000元。

二、高利轉(zhuǎn)貸罪

2018年10月24日，被告人胡某甲以填土經(jīng)營為由，向浙江德清農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司分別貸款150萬元、45萬元，借款月利率分別為5.5‰、7‰，后以2％的月利率將前述款項轉(zhuǎn)借給王某某、黃某某。期間,?被告人胡某甲收取利息234000元，支付給銀行利息68400元，賺取利差165600元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.?調(diào)取證據(jù)清單、銀行賬戶信息、承包協(xié)議書、中標書通知書、個人貸款記錄及征信情況、農(nóng)商銀行貸款記錄及相關資料、民事裁定書、人口信息、抓獲經(jīng)過、前科查詢等書證；

2.證人王某某、張某某、黃某某、謝某某、朱某某、沈某某、楊某某等人的證言；

3.被害人楊某某、屠某某等人的陳述；

4.被告人胡某甲的供述與辯解；

5.刑事辨認筆錄等；

6.銀行交易明細等視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人胡某甲對指控的犯罪事實和罪名均無異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人胡某甲以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，通過訴訟等手段，實施“套路貸”犯罪，騙取公私財物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人胡某甲還以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，其行為已觸犯《刑法》第一百七十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責任。被告人胡某甲一人犯二罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。被告人胡某甲到案后如實供述自己的主要犯罪事實，根據(jù)《刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。鑒于被告人胡某甲在審查起訴階段自愿認罪認罰，結(jié)合其情節(jié)表現(xiàn)，建議對被告人胡某甲所犯詐騙罪判處有期徒刑七個月，并處罰金人民幣一萬元，對高利轉(zhuǎn)貸罪判處有期徒刑七個月，并處罰金人民幣十七萬元，合并執(zhí)行有期徒刑十個月，并處罰金人民幣十八萬元。建議適用簡易程序。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

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此致

浙江省德清縣人民法院

檢察員：姚麗潔

2020年1月22日

附：

????1.被告人胡某甲現(xiàn)羈押于德清縣看守所。

2.案卷材料（七冊）和補充證據(jù)若干隨案移送。

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份。