江蘇省淮安市清江浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

清檢訴刑訴〔2019〕651號

被告人劉某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3208211987********，漢族，大學(xué)文化，戶籍所在地江蘇省淮安市淮陰區(qū)，住淮安市清江浦區(qū)健康西路**園**號樓**室。被告人劉某某因涉嫌詐騙罪，于2019年1月21日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，同年2月20日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，同?月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該分局執(zhí)行逮捕。

被告人齊某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼3208211986********，漢族，高中文化，戶籍所在地江蘇省淮安市淮陰區(qū)，住淮安市淮陰區(qū)**城**幢**單元**室。被告人齊某某因涉嫌詐騙，于2019年1月16日被淮安市公安局清江浦分局取保候?qū)?，同?月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該分局執(zhí)行逮捕。

被告人朱某甲，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3208211987********，漢族，大專文化，戶籍所在地江蘇省淮安市清江浦區(qū)，住淮安市淮陰區(qū)**花園**?室。被告人朱某甲因涉嫌詐騙，于2019年1月19日被淮安市公安局清江浦分局取保候?qū)?，同?月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該分局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼3208211988********，漢族，大學(xué)文化，戶籍所在地江蘇省淮安市清江浦區(qū)，住淮安市清江浦區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室。被告人張某某因涉嫌詐騙罪，于2019年1月15日被淮安市公安局清江浦分局刑事拘留，同年1月18日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，同?月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該分局執(zhí)行逮捕。

被告人胡某甲，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3208021991********，漢族，大專文化，戶籍所在地江蘇省淮安市清江浦區(qū)，住淮安市清江浦區(qū)**街道辦事處**村**組**室。被告人胡某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年1月7日被淮安市公安局清江浦分局取保候?qū)?，同?月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該分局執(zhí)行逮捕。

被告人馮某某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3208261991********，漢族，初中文化，戶籍所在地淮安市淮陰區(qū)，住淮安市淮陰區(qū)長江西路**佳苑**號樓**?室。被告人馮某某因涉嫌詐騙罪，于2019年3月7日被淮安市公安局清江浦分局取保候?qū)彙?/span>

被告人宋某某，女，1994年**月**日出生，居民身份證號碼3208111994********，漢族，大專文化，戶籍所在地江蘇省淮安市清江浦區(qū)，住江蘇省淮安市清江浦區(qū)淮海南路**小區(qū)**室。被告人宋某某因涉嫌詐騙罪，于2019年1月29日被淮安市公安局清江浦分局取保候?qū)彙?/span>

本案由淮安市公安局清江浦分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某、齊某某、朱某甲、張某某、胡某甲、馮某某、宋某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2019年10月31日將案件退回淮安市公安局清江浦分局補(bǔ)充偵查，該分局于2019年11月22日將案件重新移送審查起訴。因案情復(fù)雜，本院決定于2019年10月17日延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

北京**投資有限公司（以下簡稱**投資公司）于2011年6月注冊成立，經(jīng)營范圍為投資管理、資產(chǎn)管理、財務(wù)咨詢、投資咨詢等，旗下經(jīng)營**融P2P借款平臺，事實(shí)上從事借款發(fā)放業(yè)務(wù)。北京**信息咨詢有限公司（以下簡稱**咨詢公司）于2012年1月注冊成立，**投資公司與**咨詢公司分別于2013年10月7日、2016年10月8日簽訂服務(wù)合作協(xié)議書，由**咨詢公司為**投資公司對有借款需求的客戶提供信息咨詢、核實(shí)以及貸后信息跟蹤等提供外包服務(wù)。**咨詢公司于2014年7月23日在淮安市注冊成立北京**信息咨詢有限公司淮安第一分公司（以下簡稱**咨詢公司淮安分公司），負(fù)責(zé)為**投資公司發(fā)展借款客戶、收集借款人申請資料及初審、申報、簽約等工作。

2016年9月至2017年3月期間，汪某甲、汪某乙（均另案處理）利用從史某某（另案處理）處知悉的用虛假包裝的借款人資料從**投資公司借款，后歸還少量借款迷惑**投資公司，造成借款人不良借款的假象，將大部分借款非法占為己有的方法后，逐步形成了以汪某甲、汪某乙、胡某乙（另案處理）及史某某四人為主導(dǎo)的，四個不同條線的詐騙**投資公司借款的中介團(tuán)伙。該團(tuán)伙吸納了被告人宋某某、胡某甲、馮某某等員工協(xié)助作案，并通過下級中介被告人劉某某、齊某某、張某某、朱某乙、朱某甲等人介紹、提供借款人資料進(jìn)行包裝偽造，進(jìn)而串通**咨詢公司淮安分公司員工實(shí)施詐騙，最后以工資、提成等方式與上述人員進(jìn)行分贓。經(jīng)統(tǒng)計現(xiàn)查明，被告人劉某某涉案詐騙數(shù)額200余萬元，被告人齊某某涉案詐騙數(shù)額83余萬元，被告人朱某甲涉案詐騙數(shù)額74萬余元，被告人張某某涉案詐騙數(shù)額82萬余元，被告人胡某甲涉案詐騙數(shù)額120余萬元，被告人馮某某涉案詐騙數(shù)額110余萬元，被告人宋某某涉案詐騙數(shù)額98萬余元。具體分述如下：

1、2016年9月至2017年3月期間，被告人劉某某在明知汪某甲、汪某乙等人利用客戶資料騙取**投資公司借款且不準(zhǔn)備還清的情況下，仍向汪某乙、汪某甲出售用于應(yīng)對**投資公司回訪的電話卡，并介紹齊某某、朱某甲、朱某乙（另案處理）三人幫助汪某甲、汪某乙介紹共計51名借款人，并在按單獲取提成后，又將借款人所得錢款再進(jìn)行分贓，共計幫助汪某乙、汪某甲騙取**投資公司205.4萬余，被告人劉某某共從中非法獲利約124000余元。

2、2016年9月至2017年3月期間，被告人齊某某在明知汪某甲等人利用客戶資料騙取**投資公司借款且不準(zhǔn)備還清的情況下，仍以提供客戶資料等方式，經(jīng)劉某某介紹幫助汪某甲介紹20名借款人，共計騙取**投資公司借款83.7萬余元，并從中非法獲利約4萬元。

3、2016年10月至2017年3月期間，被告人朱某甲在明知汪某乙等人利用客戶資料騙取**投資公司借款且不準(zhǔn)備還清的情況下，仍以提供客戶資料等方式，經(jīng)劉某某介紹幫助汪某乙介紹19名借款人，共計騙取**投資公司借款74.3萬余元，并從中非法獲利2萬余元。

4、2016年11月至2017年3月間，被告人張某某在明知汪某甲、汪某乙等人利用客戶資料騙取**投資公司借款且不準(zhǔn)備還清的情況下，仍以提供客戶資料等方式，幫助汪某甲、汪某乙的下級中介齊某某、朱某乙二人介紹19名借款人，共計騙取**投資公司借款人民幣82.1萬余元，并從中非法獲利約4萬元。

5、2016年9月至2017年3月間，被告人胡某甲在明知汪某甲偽造客戶虛假資料騙取**投資公司借款且不準(zhǔn)備還清的情況下，仍幫助汪某甲整理偽造的借款人假銀行流水、提取贓款，上述涉案期間，被告人胡某甲幫助汪某甲騙取**投資公司借款123.7萬余元，另被告人胡某甲直接利用其姐夫王某某的身份騙取**投資公司借款4.9萬元，共計騙取借款128.6萬余元，并從中非法獲利3萬余元。

6、2016年10月至2017年3月間，被告人馮某某在明知汪某乙偽造客戶虛假資料騙取**投資公司借款且不準(zhǔn)備還清的情況下，仍然幫助汪某乙整理假資料、編造虛假聯(lián)系人姓名、遞送借款材料、提取贓款等，并冒充男性客戶接聽**投資公司回訪電話。經(jīng)查，上述涉案期間，被告人馮某某幫助汪某乙等人共計騙取**投資公司借款117.6萬余元，并從中非法獲利約13000元。

7、2016年12月底至2017年3月間，被告人宋某某明知汪某乙等人利用偽造客戶虛假資料騙取**投資公司借款且不準(zhǔn)備還清的情況下，仍然幫助汪某乙編造借款人的虛假公司信息和虛假關(guān)聯(lián)人的名字，并冒充女性客戶接聽**投資公司的回訪電話。經(jīng)查，上述涉案期間，被告人宋某某幫助汪某乙等人共計騙取**投資公司借款98.6萬余元，并從中非法獲利約4000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??被告人戶籍資料、借款合同、銀行交易記錄等書證；

2.證人汪某甲、汪某乙等人證言；

3.被告人劉某某、齊某某、朱某甲、張某某、胡某甲、馮某某、宋某某的供述和辯解；

4.電子數(shù)據(jù)勘驗(yàn)檢查筆錄等證據(jù)。?

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。七名被告人均對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人胡某甲、馮某某、宋某某、劉某某、齊某某、朱某甲、張某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取公私財物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。上述被告人均與他人共同實(shí)施犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條的規(guī)定，系共同犯罪。被告人胡某甲、馮某某、宋某某、劉某某、齊某某、朱某甲、張某某均在犯罪中起次要或輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人胡某甲、馮某某、宋某某、劉某某、齊某某、朱某甲均主動到案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人張某某到案后，能夠如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人胡某甲、劉某某、齊某某、朱某甲、張某某勸說同案犯投案，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十八條的規(guī)定，系立功，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法分別判處。

此致

江蘇省淮安市清江浦區(qū)人民法院

檢察員：張??韜

2019年12月4日

附：

????1.被告人劉某某、齊某某、朱某甲、張某某、胡某甲現(xiàn)羈押于淮安市看守所，被告人馮某某、宋某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷?/span>

2.全部案卷材料38冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》7份。