許昌市建安區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

許建檢二部刑訴〔2020〕3號(hào)

被告人胡某甲，男，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4110231986********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地為河南省許昌縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住建安區(qū)**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌盜用身份證件、信用卡詐騙2019年10月27日被許昌市公安局示范區(qū)分局刑事拘留，因涉嫌使用虛假身份證件、盜用身份證件罪2019年12月3日被本院批準(zhǔn)逮捕，同日被許昌市公安局示范區(qū)分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于許昌市建安區(qū)看守所。

本案由許昌市公安局示范區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人胡某甲涉嫌信用卡詐騙罪、使用虛假身份證件、盜用身份證件罪，于2020年2月3日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

一、盜用身份證件犯罪事實(shí)

2014年12月，被告人胡某甲弟弟胡某乙駕駛證即將到期，胡某乙因在外務(wù)工，便將自己的身份證、駕駛證、照片郵寄給胡某甲，委托胡某甲幫其更換新駕駛證。2015年1月，胡某甲用自己的照片、胡某乙的駕駛證、身份證，冒充胡某乙身份在許昌市公安交管部門(mén)更換了新駕駛證。2018年1月19日22時(shí)許，胡某甲酒后駕駛豫K*****別克小型轎車(chē)行駛至許昌市東城區(qū)許都路與翠林路交叉口時(shí)被執(zhí)勤民警查獲。經(jīng)鑒定，胡某甲血液中乙醇含量為170.781mg/100ml。后在案件訴訟過(guò)程中，胡某甲為減輕處罰，隱瞞無(wú)證駕駛情節(jié)，持盜用胡某乙身份的駕駛證向偵查人員虛構(gòu)身份信息，并以胡某乙的身份接受偵查、審查起訴和審判。

二、信用卡詐騙犯罪事實(shí)

1、2018年夏天，被告人胡某甲以幫助受害人崔某某辦理交通銀行信用卡為由，讓崔某某填寫(xiě)申請(qǐng)信用卡的信息資料，后胡某甲隱瞞交通銀行信用卡(卡號(hào)62265641********)已辦出來(lái)的事實(shí)，并在未告知崔某某本人的情況下，多次持該卡透支消費(fèi)、套現(xiàn)，致使該卡欠款34455.11元，其中本金25182.18元。

2、2018年10月以來(lái)，受害人王某某欲辦理信用卡，經(jīng)朋友介紹認(rèn)識(shí)被告人胡某甲，并在胡某甲的幫助下填寫(xiě)了申請(qǐng)多家銀行信用卡的信息資料，后胡某甲隱瞞興業(yè)銀行信用卡(卡號(hào)62508524********)、民生銀行信用卡(卡號(hào)62260099********)、浦發(fā)銀行信用卡(卡號(hào)62593889********)已經(jīng)辦出來(lái)的事實(shí)，并在未告知王某某本人的情況下多次持上述信用卡透支消費(fèi)，致使興業(yè)銀行信用卡欠款12945.75元，其中本金12404.73元；民生銀行信用卡欠款24995.17元，其中本金22621元；浦發(fā)銀行信用卡欠款15484.16元，其中本金11771.77元。以上三張信用卡欠款本金共計(jì)46797.5元。

3、2018年初，被告人胡某甲以幫助受害人韓某某辦理交通銀行信用卡為由，讓韓某某填寫(xiě)信用卡申請(qǐng)資料，后胡某甲隱瞞交通銀行信用卡(卡號(hào)62265641********)已辦出來(lái)的事實(shí)，并在未告知韓某某本人的情況下多次持該卡透支消費(fèi)，致使該卡欠款33103.38元，其中本金25760.5元。

4、2018年初和2018年4、5月份，被告人胡某甲以“幫忙充個(gè)人數(shù)，辦個(gè)信用卡”等理由讓受害人胡某丙填寫(xiě)申請(qǐng)信用卡的信息資料，后胡某甲隱瞞民生銀行信用卡(卡號(hào)62260058********)、光大銀行信用卡(卡號(hào)62265800********)?已辦出來(lái)的事實(shí)，并在未告知胡某丙本人的情況下多次持上述兩張信用卡透支消費(fèi)，致使民生銀行信用卡欠款5998.81元，其中本金4919.29元；光大銀行信用卡欠款11982.54元，其中本金9342元。以上兩張信用卡欠款本金共計(jì)14261.29元。

5、2018年上半年和2018年夏天，被告人胡某甲多次以“給我?guī)蛡€(gè)忙，充當(dāng)個(gè)人數(shù)，辦個(gè)信用卡”等理由讓受害人胡某丁填寫(xiě)申請(qǐng)信用卡的信息資料，后胡某甲隱瞞交通銀行信用卡(卡號(hào)62225241********)、興業(yè)銀行信用卡(卡號(hào)62508783********)、民生銀行信用卡(卡號(hào)62260095********)已辦出來(lái)的事實(shí)，并在未告知胡某丁本人的情況下多次持上述信用卡卡透支消費(fèi)，致使交通銀行信用卡欠款2154.5元，其中本金1990.97元；興業(yè)銀行信用卡欠款15069.61元，其中本金13079.61元；民生銀行信用卡欠款4998.57元，其中本金4160元。以上三張信用卡欠款本金共計(jì)19230.58元。

6、2017年和2018年，被告人胡某甲以“幫個(gè)忙，來(lái)辦個(gè)信用卡”等理由讓受害人胡某戊填寫(xiě)申請(qǐng)信用卡的信息資料，后胡某甲隱瞞交通銀行信用卡(卡號(hào)62225241********)、光大銀行信用卡(卡號(hào)62265800********)已辦出來(lái)的事實(shí)，并在未告知胡某戊本人的情況下多次持卡透支消費(fèi)，致使交通銀行信用卡欠款10096.97元，其中本金8347.6元；光大銀行信用卡欠款7999.59元，其中本金6800元。以上兩張信用卡欠款本金共計(jì)15147.6元。

7、2018年以來(lái)，被告人胡某甲多次以“到我那里辦張信用卡，給我充個(gè)人數(shù)”等理由讓受害人胡某己填寫(xiě)申請(qǐng)信用卡的信息資料，后胡某甲隱瞞光大銀行信用卡(卡號(hào)62597603********)、交通銀行信用卡(卡號(hào)62225241********)、興業(yè)銀行信用卡(卡號(hào)62508783********)已辦出來(lái)的事實(shí)，并在未告知胡某己本人的情況下多次持上述信用卡透支消費(fèi)，致使光大銀行信用卡欠款4999.19元，其中本金4185元；交通銀行信用卡欠款5999.31元，其中本金4617.8元；興業(yè)銀行信用卡欠款9113.51元，其中本金7924元。以上三張信用卡欠款本金共計(jì)16726.8元。

綜上所述，被告人胡某甲以幫助他人辦理信用卡等為由，騙取他人填寫(xiě)申請(qǐng)信用卡的信息資料，隱瞞信用卡已辦出來(lái)的事實(shí)，多次持他人信用卡透支、消費(fèi)、套現(xiàn)，其中本金共計(jì)163106.45元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?被告人供述和辯解；2.被害人陳述；3.證人周某某、胡某己、孟某某等證言；4.辨認(rèn)、搜查筆錄；5.?鑒定意見(jiàn)；6.書(shū)證及其他證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人胡某甲在依照國(guó)家規(guī)定應(yīng)當(dāng)提供本人身份證明的活動(dòng)中，盜用他人的身份證件，情節(jié)嚴(yán)重，以非法占有為目的，冒用他人信用卡騙取財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十條之一、第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜用身份證件罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人胡某甲犯兩罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

許昌市建安區(qū)人民法院

檢察員：呂紹團(tuán)

2020年5月28日

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附件：

1.被告人胡某甲現(xiàn)羈押于許昌市建安區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)；

3.起訴書(shū)8份、量刑建議書(shū)1份、換押證1份。