浙江省余姚市人民檢察院

起?訴?書(shū)

余檢一部刑訴〔2020〕97號(hào)

被告人胡某某，男，1974年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3302191974********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，住浙江省余姚市**街道**村**號(hào)。因本案，于2019年11月13日被余姚市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年12月16日被依法逮捕，2020年1月20日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由余姚市公安局偵查終結(jié)，以被告人胡某某涉嫌詐騙罪，于2020年1月3日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人和值班律師的意見(jiàn)，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2015年至2017年，被告人胡某某以非法占有為目的，假借民間借貸之名，以“快速、無(wú)抵押”為由誘騙被害人王某某等人上門(mén)借款，采用收取“砍頭息、押金、家訪費(fèi)、介紹費(fèi)”等高額費(fèi)用的方式，與多名被害人簽訂虛高借條，虛增貸款金額，并向法院提起民事訴訟索取非法債務(wù)的方式，實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，詐騙被害人王某某等錢(qián)共計(jì)人民幣31500元，具體犯罪事實(shí)如下：

1.2018年1月，被告人胡某某向被害人王某某出借15000元（人民幣，下同），收取砍頭息、押金等費(fèi)用4500元，實(shí)際給付10500元，并與被害人王某某簽訂30000元的借條。被害人王某某共計(jì)歸還利息1500元。同年9月，被告人胡某某與被害人王某某重新簽訂30000元的借條。后被告人胡某某用上述借條向法院提起民事訴訟，法院判決被害人王某某還款30000元，被告人王某某至今未還款。

2.2017年8月，經(jīng)姚某某（另案處理）介紹，被告人胡某某向被害人施某某出借10000元，收取砍頭息、押金等費(fèi)用2500元，實(shí)際給付7500元，并與被害人施某某簽訂20000元的借條。被害人施某某共計(jì)歸還利息3000元。后被告人胡某某用上述借條向法院提起民事訴訟，法院判決被害人施某某還款20000元，被害人施某某至今未還款。

3.2017年9月，經(jīng)姚某某介紹，被告人胡某某向被害人徐某某出借15000元，收取砍頭息、押金等費(fèi)用2500元，實(shí)際給付12500元，并與被害人徐某某簽訂25000元的借條，被害人徐某某共計(jì)歸還利息7500元，本金9000元。后被告人胡某某用上述借條向法院提起民事訴訟，并變更訴訟請(qǐng)求為要求被害人徐某某歸還欠款10000元，經(jīng)法院調(diào)解后被害人徐某某還款4000元。

4.2017年4月，被告人胡某某向被害人勞某某出借10000元，收取砍頭息、押金等費(fèi)用1000元，實(shí)際給付9000元，并與被害人勞某某簽訂10000元的借條。被害人勞某某共計(jì)歸還利息3000元。在被害人勞某某停止還款后，被告人胡某某與被害人勞某某重新簽訂20000元的借條，惡意壘高債務(wù)，并用上述借條向法院提起民事訴訟，經(jīng)法院調(diào)解后被害人勞某某還款7000元。

5.2017年年中，經(jīng)姚某某介紹，被告人胡某某向被害人葉某某出借10000元，收取砍頭息、押金等費(fèi)用3000元，實(shí)際給付7000元，并與被害人葉某某簽訂15000元的借條。期間，被害人葉某某共計(jì)歸還3000元。后被告人胡某某用上述借條向法院提起民事訴訟，被害人葉某某至今未還款。

2019年11月12日，被告人胡某某被余姚市公安局民警抓獲歸案。

案發(fā)后，被告人胡某某已獲得勞某某、王某某、徐某某的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：微信轉(zhuǎn)賬記錄、扣押決定書(shū)、扣押清單、發(fā)還清單、收條、情況說(shuō)明、人口信息、抓獲經(jīng)過(guò)、民事調(diào)解書(shū)、民事裁定書(shū)、民事判決書(shū)、銀行卡交易明細(xì)、諒解書(shū)、報(bào)告；

2.證人證言：證人吳某某、姚某某的證言；

3.被害人陳述：被害人王某某、勞某某、施某某、徐某某、葉某某的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人胡某某的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄。

本院認(rèn)為，被告人胡某某以非法占有為目的，采用虛高借條金額、隱瞞還款事實(shí)的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，雖部分事實(shí)因意志以外的原因未得逞，但其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后，被告人胡某某獲得三被害人的諒解，可以酌情從輕處罰。被告人胡某某能夠如實(shí)供述自己的罪行，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中國(guó)人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以對(duì)被告人胡某某從寬處理，建議判處被告人胡某某有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金一萬(wàn)三。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條、第二百一十四條的規(guī)定，提起公訴，建議適用建議程序?qū)徖恚?qǐng)依法判處。

此致

余姚市人民法院

檢察官??許維娟

2020年5月25日

附：

????1.被告人胡某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?lián)系電話(huà)1385741****。

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份。