上海市虹口區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬虹檢金融刑訴〔2020〕825號

被告人胡某某，男，1976年**月**日生，公民身份號碼：3101061976********，漢族，大學本科文化，無業(yè)，戶籍在本市寶山區(qū)**路**弄**號**室，暫住本市虹口區(qū)**路**號**室。2019年3月29日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年4月1日延長刑事拘留期限至三十天，同年4月29日由該局取保候審。2020年4月28日由本院決定繼續(xù)取保候審。

本案由上海市公安局虹口分局偵查終結，以被告人胡某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月28日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年4月28日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人胡某某同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

被告人胡某某先后于2002年、2008年、2013年、2014年向招商銀行股份有限公司（以下簡稱為“招商銀行”）、中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱為“工商銀行”）、交通銀行股份有限公司（以下簡稱為“交通銀行”）、興業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱為“興業(yè)銀行”）分別申領了信用卡，后開卡使用并惡意透支，截至案發(fā)，分別透支招商銀行信用卡本金人民幣7,010.44元（以下幣種均為人民幣）、工商銀行信用卡本金156,944.77元、交通銀行信用卡本金39,201.3元、興業(yè)銀行信用卡本金93,071.51元。逾期后經開卡行多次催收，仍拒不歸還欠款。

被告人胡某某于2019年3月28日主動至公安機關投案，到案后其如實供述了上述事實。

認定上述事實的證據如下：

1.?證人張某甲、黃某某、徐某某、張某乙等人的證言、被害單位工商銀行上海市第一支行、興業(yè)銀行信用卡中心、招商銀行信用卡中心、交通銀行上海市分行銀行卡業(yè)務部出具的報案材料、信用卡申領材料、交易明細、催收記錄等，證實被告人胡某某向上述銀行申領信用卡并透支使用，經發(fā)卡行多次催收后仍拒不歸還欠款的事實。

2.?同案關系人汪某某的供述、調取的銀行流水、刑事判決書等，證實被告人胡某某利用汪某某處POS機進行信用卡套現的事實。

3.?上海市楊浦區(qū)人民法院《民事調解書》、上海市黃浦區(qū)人民法院《民事判決書》《執(zhí)行裁定書》等，證實被告人胡某某所涉民事糾紛的情況。

4.?上海滬港金茂會計師事務所有限公司《會計鑒定意見書》及《會計鑒定補充意見書》，證實被告人胡某某的犯罪數額及利用汪某某處POS機進行信用卡套現的情況。

5.?被告人胡某某提供的銀行憑證等，證實被告人胡某某現已還清上述銀行欠款本金。

6.?上海市公安局虹口分局《案發(fā)經過》等，證實本案的案發(fā)情況及被告人胡某某的到案經過。

7.?被告人胡某某到案后的多次供述，證實其對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人胡某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人胡某某以非法占有為目的，利用信用卡惡意透支，超過規(guī)定期限，經發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，數額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人胡某某認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人胡某某自動投案，并如實供述其罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。建議判處被告人胡某某有期徒刑一年，適用緩刑，并處罰金二萬元。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市虹口區(qū)人民法院

檢?察?官：李??丹

2020年11月27日

附件：1.被告人胡某某（1391638****）現取保候審于其住處

2.案卷材料和證據十冊

3.《認罪認罰具結書》一份

4.《適用簡易程序建議書》一份

5.相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條??有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。