浙江省寧波市江北區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

甬北檢刑訴〔2019〕271號(hào)　

被告人柳云，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302041988********，漢族，文化程度高中，**有限公司貸款經(jīng)理，住浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**小區(qū)**幢**號(hào)**室。因本案于2019年4月29日被寧波市公安局江北分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月4日被依法逮捕。

被告人胡某某，男，1976年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261976********，漢族，文化程度高中，**有限公司出資方代表，住浙江省寧?？h**街道**巷**弄**號(hào)。因本案于2019年4月29日被寧波市公安局江北分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月4日被依法逮捕。

????被告人勵(lì)某某，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302041988********，漢族，文化程度高中，**有限公司業(yè)務(wù)員，住浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**村**號(hào)。因犯危險(xiǎn)駕駛罪于2014年7月29日被寧波市江北區(qū)人民法院判處拘役一個(gè)月，緩刑二個(gè)月，并處罰金人民幣二千元。因本案于2019年4月29日被寧波市公安局江北分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月4日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局江北分局偵查終結(jié)，以被告人柳云、胡某某、勵(lì)某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人柳云、胡某某、勵(lì)某某有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了三被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

寧波**有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）系由施某某、徐某某（二人均另案處理）成立的一家從事小額貸款業(yè)務(wù)的公司。被告人柳云系“**公司”貸款經(jīng)理。被告人胡某某系“**公司”出資方徐某某的派駐代表，負(fù)責(zé)監(jiān)管“**公司”借款審核。被告人勵(lì)某某系“**公司”業(yè)務(wù)員。2016年年初始，被告人柳云、胡某某、勵(lì)某某互相配合通過制造民間借貸假象，騙取被害人簽訂虛高借款合同，并以“預(yù)收利息”、“手續(xù)費(fèi)”、“逾期費(fèi)”等名目收取各類費(fèi)用，待被害人還不出錢款時(shí)又幫助被害人“以貸還貸”，使被害人得以繼續(xù)在“**公司”借款，惡意壘高被害人債務(wù)，騙取被害人財(cái)物。其中，被告人柳云詐騙金額為20.29萬元（幣種為人民幣，下同），被告人胡某某詐騙金額為12.11萬元以上，被告人勵(lì)某某詐騙金額為10.99萬元。具體事實(shí)如下：

1.2016年2月22日，被告人勵(lì)某某介紹被害人沈某某至“**公司”借款。經(jīng)被告人柳云、胡某某審核后，被害人沈某某從“**公司”借款10萬元，扣除手續(xù)費(fèi)、利息等1.2萬元后，實(shí)際得款8.8萬元。同年3月21日該筆借款到期后，被害人沈某某無力償還借款。同年3月22日，被告人柳云經(jīng)過與被告人胡某某商量后借款10.9萬元給被害人沈某某，幫助沈某某償還該筆到期借款及逾期費(fèi)用，并收取沈某某手續(xù)費(fèi)0.2萬元。同日，經(jīng)被告人柳云、胡某某審核，“**公司”又借款15萬元給沈某某，用于償還柳云處借款，從而使被害人沈某某在“**公司”的欠款被壘高至15萬。同年4月6日，該筆借款到期時(shí)，被害人沈某某又無力償還借款，被告人柳云經(jīng)過與被告人胡某某商量后再次借款15萬元給沈某某幫助沈某某償還“**公司”借款并收取手續(xù)費(fèi)1.05萬元。次日，經(jīng)被告人柳云、胡某某審核，“**公司”又借款15萬元給沈某某，用于償還柳云處借款。

2.同年4月21日，前述借款到期時(shí)，被害人沈某某又無力償還借款，次日，被告人勵(lì)某某將被害人沈某某介紹至套路貸人員陳某某（另案處理）處借款20萬元，扣除手續(xù)費(fèi)、利息等費(fèi)用共計(jì)4萬元后，沈某某實(shí)際得款16萬元，用以償還“**公司”借款及逾期費(fèi)用，勵(lì)某某從中非法獲利2萬元。從而使被害人沈某某的欠款被壘高至20萬元。

3.2016年5月3日，經(jīng)被告人胡某某審核和已經(jīng)離職的被告人勵(lì)某某擔(dān)保，“**公司”又借款15萬元給沈某某，扣除手續(xù)費(fèi)、利息等2.27萬元后，沈某某實(shí)際得款12.73萬元。同年6月1日，該筆借款到期，因被害人沈某某又無力償還借款，沈某某連續(xù)向胡某某支付2日的逾期費(fèi)用共計(jì)0.42萬元。同年6月3日，被告人柳云經(jīng)過與被告人胡某某商量后再次借款15萬元給被害人沈某某，扣除手續(xù)費(fèi)0.3萬元后，沈某某實(shí)際得款14.7萬元，用以償還“**公司”借款。同日，經(jīng)被告人柳云、胡某某審核，“**公司”又借款15萬元給沈某某，其中10萬元用于償還柳云處借款。同年7月1日，沈某某償還該筆借款，期間，沈某某陸續(xù)被胡某某收取手續(xù)費(fèi)、逾期費(fèi)等共計(jì)3.57萬元。

4.2016年5月1日前后，被害人沈某某向柳云借款7萬，加之前述5萬欠款，沈某某欠被告人柳云債務(wù)共計(jì)12萬元。同年7月19日至2017年4月28日，被告人柳云多次通過電話、上門，甚至找人幫忙討債等方式向被害人沈某某催討前述債務(wù)，除收回本金外，柳云陸續(xù)從沈某某處收取利息等費(fèi)用共計(jì)10.6萬元。

2019年4月30日，被告人柳云賠償被害人沈某某人民幣7萬元，并取得沈某某的書面諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

????1.書證：銀行對(duì)賬單、諒解書、刑事判決書、身份證明、到案經(jīng)過、破案經(jīng)過；

2.證人施某某、李某某、郭某某、陳某某的供述；

3.被害人沈某某的陳述；

4.被告人柳云、胡某某、勵(lì)某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人柳云、勵(lì)某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人柳云、胡某某、勵(lì)某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人勵(lì)某某在共同犯罪中系從犯，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定處罰。被告人柳云、勵(lì)某某能如實(shí)供述自己的罪行，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

寧波市江北區(qū)人民法院　

檢察員：劉秋平

（院印）

2019年12月6日　

附：

????1.被告人柳云、胡某某、勵(lì)某某現(xiàn)被羈押于寧波市看守所。

????2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)。

????3.《量刑建議書》6份。

????4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》2份。