湖南省長沙市天心區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長天檢訴刑訴〔2020〕108號

被告人劉某甲，女，1965年**月**日出生，公民身份號碼4301051965********，漢族，大專文化程度，案發(fā)時系**投資擔保公司總經(jīng)理，現(xiàn)系華夏保險業(yè)務員，住湖南省長沙市天心區(qū)**宿舍**棟**室。因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，于2017年12月29日被長沙市公安局天心分局刑事拘留；因本院不批準逮捕，于2018年2月2日被長沙市公安局天心分局取保候?qū)彙?/span>

被告人胡某某，女，1982年**月**日出生，公民身份號碼4301051982********，漢族，中專文化程度，案發(fā)時系**投資擔保公司業(yè)務員，現(xiàn)系湖南**實業(yè)有限公司業(yè)務員，戶籍所在地湖南省長沙市雨花區(qū)，住**小區(qū)**棟**房。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年12月29日被長沙市公安局天心分局刑事拘留；因本院不批準逮捕，于2018年2月2日被長沙市公安局天心分局取保候?qū)彙?/span>

本案由長沙市公安局天心分局偵查終結，以被告人劉某甲、胡某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年1月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關規(guī)定，于次日告知被告人依法享有的訴訟權利和認罪認罰的有關規(guī)定，已依法訊問被告人，審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據(jù)。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足退回偵查機關補充偵查兩次（自2019年3月8日至4月10日、自2019年5月24日至2020年1月3日）；因案情重大、復雜延長審查起訴期限三次（自2019年2月23日至3月10日，自2019年5月11日至25日，自2020年1月4日至2月3日）。

經(jīng)依法審查查明：

2014年2月18日，同案犯劉某乙（另案處理）設立湖南**非融資性投資擔保有限公司（以下簡稱“厚某公司”）并擔任法定代表人負責全面工作，公司地址位于長沙市天心區(qū)**路**號富興嘉誠**棟**房，經(jīng)營非融資性擔保、實業(yè)投資（不直接參與經(jīng)營的投資）、投資管理及咨詢，經(jīng)濟信息、企業(yè)管理、財務咨詢等業(yè)務，厚某公司未取得中國銀監(jiān)委湖南監(jiān)管局審批發(fā)放的《金融許可證》，沒有在湖南省辦理吸收公眾存款業(yè)務的資格。

2014年11月5日，同案犯劉某乙設立湖南**發(fā)展有限公司（以下簡稱“小某窩公司”）并擔任法人代表負責全面工作，公司地址位于長沙市岳麓區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號，經(jīng)營老年人、殘疾人養(yǎng)護服務等業(yè)務，小仙窩公司未取得中國銀監(jiān)委湖南監(jiān)管局審批發(fā)放的《金融許可證》，沒有在湖南省辦理吸收公眾存款業(yè)務的資格。

2014年5月至2015年5月期間，同案犯劉某乙安排厚某公司員工到人流密集的公共場所，采取擺攤設點發(fā)放宣傳單等方式進行宣傳，吸引客戶咨詢了解，然后向客戶推薦向**公司所擔保的公司投資，并承諾給予客戶高額的回報，回報率在月利率1.3-2%之間。在客戶同意投資后，同案犯劉某乙或以厚某公司作為擔保人在四川省**酒業(yè)有限公司與客戶簽訂的《借款擔保合同》上簽章，并以厚某公司名義向客戶出具《借款借據(jù)》、《擔保函》、《還款計劃書》承諾無條件承擔還本付息義務；或以湖南**發(fā)展有限公司名義與客戶簽訂《借款合同》承諾無條件承擔還本付息義務。所吸收資金全部進入同案犯劉某乙個人賬戶由劉某乙個人掌控。

2015年8月，劉某乙所在的**公司、**公司均因資金鏈斷裂，導致無法返還集資參與人集資款本息而案發(fā)。

2014年5月至2015年1月，同案犯劉某乙聘請被告人劉某甲擔任公司總經(jīng)理。被告人劉某甲在明知**公司營業(yè)范圍不包括吸收公眾存款等需經(jīng)國家相關部門批準的業(yè)務，仍然按照同案犯劉某乙的指示，負責**公司的日常管理、業(yè)務員招錄培訓以及向客戶授課、營銷等，對厚某公司非法吸收公眾存款進行安排、督促，并直接參與吸收公眾資金業(yè)務。被告人劉某甲以孟某某名義投資5萬元至厚某公司。

2014年5月至2015年5月，被告人胡某某擔任厚某公司業(yè)務員，明知**公司營業(yè)范圍不包括吸收公眾存款等需經(jīng)國家相關部門批準的業(yè)務，仍然按照同案犯劉某乙和被告人劉某甲的指示，按照前述方式負責吸收公眾資金業(yè)務。

經(jīng)司法鑒定:2014年5月至2015年5月期間，**公司發(fā)展客戶89人，吸收客戶資金1194.6萬元（其中以金酒坊公司名義吸收存款789.6萬，以**公司名義吸收存款341萬，以劉某乙個人名義借款64萬），支付本金154.0191萬元，以酒抵本金33.473萬元，支付利息80.4925萬元，扣除本金（包括以酒抵本金）、利息后凈損失926.6154萬元；2014年5月至2015年1月，被告人劉某甲擔任**公司總經(jīng)理期間，**公司發(fā)展客戶63人，吸收客戶資金765.6萬元；被告人劉某甲個人發(fā)展客戶陳某某、熊某某等25人，吸收客戶資金369萬元，支付本金53.2285萬元，以酒抵本金10.28萬元，支付利息30.4265萬元，扣除本金（包括以酒抵本金）、利息后凈損失275.065萬元；被告人胡某某個人發(fā)展楊某某、任某某等15人，吸收客戶投資301萬元，支付本金45.5萬元，以酒抵本金12.52萬元，支付利息11.692萬元，扣除本金（包括以酒抵本金）、利息后凈損失231.288萬元。被告人劉某甲獲取工資、提成共計84959元（工資68827元、提成16132元），被告人胡某某獲取工資、提成共計49197元（工資17337元、提成31860元）。被告人胡某某投資18萬元，回收本金1.7萬元，回收利息2.232萬元，損失14.068萬元。

2017年12月29日10時許，公安民警電話通知被告人劉某甲、胡某某接受詢問，隨后二人至公安機關接受調(diào)查，并如實供述各自罪行。

2018年，集資參與人戴某某、謝某某、雷某某、楊某某、向某某、劉某某、任某某、鄒某某、楊某乙、雷某某先后出具諒解書對被告人胡某某的行為予以諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案經(jīng)過、到案經(jīng)過、報案材料、出所登記表、情況說明、營業(yè)執(zhí)照、公司設立登記審核表、公司章程、機構組織代碼、稅務登記證、法人代表信息、股權轉(zhuǎn)讓協(xié)議、借款合同、房屋租賃合同、商鋪租賃合同、中國銀行監(jiān)督管理委員會湖南監(jiān)管局關于回復湖南厚某中發(fā)投資擔保有限公司、湖南**發(fā)展有限公司及法人代表劉某乙是否具有吸收公眾存款資質(zhì)的函、宣傳單、金酒坊公司公章和法人代表簽章、借款擔保合同、擔保函、還款計劃書、資產(chǎn)管理合同、資產(chǎn)管理委托書、借條、會計憑證、銀行交易明細、湖南頤安小仙窩養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)收購框架協(xié)議、扣押決定書及清單、還款說明、諒解書、身份證信息、常住人口信息；2.證人證言：證人劉某乙、閆某某、羅某某、古某某、譚某甲、譚某乙、曠素梅、孟某某、錢某某、王某甲、楊某某、謝某某、郭某某、劉某丙、鄧某某、李某某、周某甲、孟某某、何某某、陳某某、王某乙、劉某丁、黃某某、侯某某、曾某甲、杜某某、曾某乙、譚某丙、顏某某、易某某、周某乙、周某丙的證言；3.被告人的供述和辯解：被告人劉某甲、胡某某的供述和辯解；4.鑒定意見：鑒定書、會計鑒定報告、司法會計鑒定意見書；5.辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人胡某某對指控的犯罪事實和證據(jù)無異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人劉某甲、胡某某違反國家金融管理規(guī)定，明知厚某公司未經(jīng)國家主管理部門批準，無權向社會不特定公眾募集資金，為牟取利益，仍積極變相吸收社會公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省長沙市天心區(qū)人民法院

檢察員：何維

2020年2月18日

附：1.被告人劉某甲、胡某某現(xiàn)在居住地候?qū)?，劉某甲?lián)系電話1587417****，胡某某聯(lián)系電話：1365748****；

2.材料42頁，光盤2張；

3.認罪認罰從寬制度告知書1份；

4.認罪認罰具結書1份_；

5.量刑建議書1份。