常熟市人民檢察院

起?訴?書

常檢訴刑訴〔2020〕111號

被告人肖金星，男，1985年**月**日生，身份證號碼3209211985********，漢族，初中文化，個體，戶籍地江蘇省鹽城市響水縣**鎮(zhèn)**路**號。被告人肖金星曾因犯盜竊罪，于2005年9月12日被上海市閘北區(qū)人民法院判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣一千元，2005年11月16日刑滿釋放。被告人肖金星因涉嫌詐騙罪，于2019年3月6日被常熟市公安局刑事拘留，2019年4月12日經(jīng)本院批準逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由常熟市公安局偵查終結(jié)，以被告人肖金星涉嫌貸款詐騙罪、詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年7月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人肖金星依法享有的訴訟權(quán)利和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，已依法訊問了被告人肖金星，聽取了辯護人及被害人的意見，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，本院退回常熟市公安局補充偵查二次。因案情復(fù)雜，本院決定延長審查起訴期限十五日三次。

經(jīng)依法審查查明：

一、貸款詐騙

2018年1月期間，被告人肖金星伙同顧某某、胥某某（均另案處理）等人，采用由肖金星負責找尋沒有真實購車意愿的“白戶”冒充買車客戶并給客戶編造虛假工作證明，由顧某某、胥某某負責墊付購車首付款，后聯(lián)系招商銀行股份有限公司工作人員給客戶辦理貸款，待貸款發(fā)放后即提車、上牌并直接將車輛出售他人獲利等手段，先后為周某某、郭某某辦理了招商銀行車輛貸款共計人民幣217000元，經(jīng)招商銀行多次催收后未歸還或者僅歸還部分本息，造成招商銀行損失共計人民幣210401.14元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：常住人口基本信息、機動車檔案資料、車輛貸款辦理憑證、銀行交易流水等；

2.證人顧某某、胥某某、周某某、戴某某等人的證言；

3.被害單位代表朱某某的陳述；

4.被告人肖金星的供述和辯解；

5.常熟市公安局制作的電子證物檢查工作記錄。

二、詐騙

1.被告人肖金星于2014年，哄騙、逼迫被害人徐某甲將房屋過戶給肖金星用于償還其兒子徐某乙向肖金星所借的欠款人民幣20余萬元，致使徐某甲將其位于常熟市**小區(qū)**幢**室房產(chǎn)過戶給肖金星，后肖金星將該套房屋以人民幣88萬元的價格出售，并將售房款占為已有。經(jīng)常熟市價格認定中心認定，常熟市**小區(qū)**幢**室房產(chǎn)價值人民幣566663元。

2.被告人肖金星于2015年，伙同王某甲（另案處理）哄騙被害人王某乙將房屋過戶給肖金星用于償還其向肖金星所借的欠款人民幣30余萬元，致使王某乙將其位于常熟市**小區(qū)**幢505室房產(chǎn)過戶給肖金星，后肖金星將該套房屋以人民幣75萬元的價格出售，并將售房款占為已有。經(jīng)常熟市價格認定中心認定，常熟市**小區(qū)**幢**室房產(chǎn)價值人民幣679352元。

3.2017年底至2018年初期間，被告人肖金星伙同顧某某、胥某某（均另案處理）以幫被害人蔣某某辦理銀行貸款購車償還高利貸為由，通過由顧某某、胥某某墊付購車首付款并誘騙被害人蔣某某向銀行貸款人民幣14萬元的方式購置凱迪拉克轎車一輛（車牌號蘇E2****）并被顧某某、胥某某占用，后由被告人肖金星將該車在仟匯融資租賃（上海）有限公司無錫分公司抵押得款人民幣15萬元。

4.被告人肖金星于2015年4月，向沈某某出借人民幣10萬元，后以沈某某跑路為由誘騙該筆借款的保證人屈某某將其一對購置價共計人民幣33586元的通靈牌鉆戒押在被告人肖金星處，后在被害人屈某某歸還全部借款的情況下將該對鉆戒占為己有。

5.被告人肖金星于2015年9月，向錢某某出借人民幣10萬元，后以被害人遲付利息為由誘騙被害人錢某某將其一輛本田牌飛度轎車押在被告人肖金星處，后在被害人錢某某歸還全部借款的情況下將該車占為己有。

6.被告人肖金星于2018年，以借用車輛為由從被害人姚某某處騙得一輛保時捷牌卡宴汽車，后將該車占為己有。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：凱迪拉克轎車1輛（系照片）；

2.書證：常住人口基本信息、機動車檔案資料、銀行交易流水、抵押合同等；

3.證人顧某某、胥某某、潘某某、陸某某等人的證言;

4.被害人徐某甲、王某乙、蔣某某等人的陳述;

5.被告人肖金星的供述與辯解；

6.常熟市價格認定中心出具的價格認定結(jié)論書；

7.常熟市公安局制作的電子證物檢查工作記錄。

三、尋釁滋事

1.2015年4月至6月期間，被告人肖金星指使王某甲、婁某某（均另案處理）等人，以保障資金安全為由，非法侵入被害人王某乙位于常熟市**小區(qū)**幢**室的家中，長期居住并跟蹤貼靠、看管被害人王某乙實施監(jiān)控滋擾，時間長達一個月。

2.2015年4月至6月期間，被告人肖金星指使王某甲、婁某某（均另案處理）等人，多次將被害人王某乙?guī)е脸Ｊ焓虚L江邊、昆承湖邊、虞山附近等地，采用言語威脅、持棒球棍恐嚇等手段，逼迫被害人王某乙償還債務(wù)。

3.2014年下半年至2015年初，被告人肖金星指使他人多次至常熟市**鎮(zhèn)**村**號，采用毆打被害人等手段，逼迫被害人張某甲償還債務(wù)。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：常住人口基本信息、刑事判決書等；

2.證人王某甲、婁某某、張某乙、季某某等人的證言；

3.被害人王某乙、張偉超的陳述；

4.被告人肖金星的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人肖金星對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人肖金星伙同他人以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額較大；另被告人肖金星伙同他人以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相等手段騙取他人財物，數(shù)額特別巨大；另被告人肖金星伙同他人恐嚇他人，情節(jié)惡劣，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二百六十六條、第二百九十三條第一款第（二）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以貸款詐騙罪、詐騙罪、尋釁滋事罪追究其刑事責任。被告人肖金星在判決宣告以前犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當數(shù)罪并罰。在共同犯罪中，被告人肖金星起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，系主犯，應(yīng)當按照其所參與的全部犯罪處罰。被告人肖金星承認指控的犯罪事實愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

常熟市人民法院

檢察員：陸銘科

2020年1月23日

附：

1.被告人肖金星現(xiàn)羈押于蘇州市第二看守所；

2.案卷材料和證據(jù)十二冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》1份；

4.《量刑建議書》1份。