江西省南昌市西湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢刑訴〔2019〕396號(hào)

被告人肖某甲,男，1942年**月**日出生，身份證號(hào)碼3601031942********，漢族，大學(xué)文化程度，**江西省**有限公司法定代表人，住本市青山湖區(qū)**棟**單元**，戶籍所在地江西省南昌市東湖區(qū)**路**號(hào)**室。因涉嫌騙取票據(jù)承兌罪，于2018年5月8日被南昌市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人肖某乙，男，1975年**月**日出生，身份證號(hào)碼3601031975********，漢族，大學(xué)文化程度，南昌市**局工作人員，住本市西湖區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**戶，戶籍所在地江西省南昌市東湖區(qū)**路**號(hào)**室。因涉嫌騙取票據(jù)承兌罪，于2018年5月8日被南昌市公安局取保候?qū)?，同?月14日經(jīng)南昌市人民檢察院決定不批準(zhǔn)逮捕。

被告人李某某，女，1977年**月**日出生，身份證號(hào)碼1101041977********，漢族，大學(xué)文化程度，*甲**股份有限公司職工，住**市**區(qū)**號(hào)**樓（戶籍所在地北京市海淀區(qū)**樓**室）。因涉嫌騙取票據(jù)承兌罪，于2018年5月8日被南昌市公安局刑事拘留，同年6月14日經(jīng)南昌市人民檢察院決定不批準(zhǔn)逮捕，同日被南昌市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由南昌市公安局偵查終結(jié),以被告人肖某甲、肖某乙、李某某涉嫌騙取票據(jù)承兌罪，于2018年8月7日向南昌市人民檢察院移送審查起訴。同年8月13日，南昌市人民檢察院經(jīng)審查決定將本案交由本院審查起訴。本院受理后，依法已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告單位負(fù)責(zé)人及被告人。審查了全部案卷材料。期間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2003年8月1日，**江西省**有限公司（以下簡(jiǎn)稱**信息公司）注冊(cè)成立，主要經(jīng)銷IT產(chǎn)品，原始股東為被告人肖某甲及其妻子宋某某、大兒子肖某丙，法定代表人肖某甲，2011年8月2日經(jīng)股東變更為肖某甲占股66.67%、**國(guó)際（香港）投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱**國(guó)際公司）占股33.33%。2013年肖某甲的小兒子即被告人肖某乙成為**國(guó)際公司的董事，2014年至今肖某乙為**國(guó)際公司唯一的股東和董事。**信息公司為家族企業(yè)，在實(shí)際經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由肖某甲作為大股東及家長(zhǎng)任董事長(zhǎng)，負(fù)責(zé)全面工作；肖某丙作為家庭成員任總經(jīng)理，負(fù)責(zé)產(chǎn)品的經(jīng)銷；肖某乙作為股東及家庭成員作為負(fù)責(zé)人之一，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理及融資貸款等。肖某甲、肖某乙隨著企業(yè)的發(fā)展及轉(zhuǎn)型需要，相繼以自己或他人的身份或控制的公司名義注冊(cè)成立南昌*甲科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱*甲科技公司）、南昌*甲科貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱*甲科貿(mào)公司）、南昌**發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）、江西省*甲科技有限公司、江西*丙科技有限公司、南昌*丁科技有限公司、江西省*戊科技發(fā)展有限公司、**動(dòng)漫科技（江西）有限公司、**科技（吉安）有限公司、江西**文化傳媒有限公司、吉安市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、吉安**置業(yè)有限公司等30余家企業(yè)從事各類經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，并對(duì)上述公司實(shí)際控制。

2013年底，**銀行南昌分行（以下簡(jiǎn)稱**銀行）信貸業(yè)務(wù)主管陳某某向被告人肖某乙營(yíng)銷**銀行的保兌倉(cāng)融資授信業(yè)務(wù)。被告人肖某甲、肖某乙經(jīng)商量決定把**信息公司的上級(jí)供貨商*甲**股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱*甲公司）作為核心客戶報(bào)給**銀行試一試，并安排了肖某丙陪同**銀行的工作人員到*甲公司進(jìn)行考察。在*甲公司表示愿意接受該業(yè)務(wù)模式的情況下，經(jīng)**銀行研究決定，給予*甲公司提供敞口不超過(guò)1.6億元的保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)授信額度，由*甲公司認(rèn)可的下級(jí)經(jīng)銷商到**銀行辦理分用。隨后，**銀行通知肖某乙提交購(gòu)貨單位辦理授信所需的公司材料。2013年12月左右，為了試探**銀行對(duì)其融資貸款的支持力度，肖某甲與肖某乙經(jīng)商量決定先用他們實(shí)際控制的*甲科技公司報(bào)給**銀行，同時(shí)，肖某甲指使財(cái)務(wù)人員將*甲科技公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告中的相關(guān)數(shù)據(jù)夸大數(shù)倍后報(bào)給**銀行審批。**銀行被虛假材料所騙，決定授信*甲科技公司5000萬(wàn)元的敞口額度，與*甲科技公司簽訂《最高額融資合同》，并聯(lián)合*甲公司與*甲科技公司簽訂了《未來(lái)提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱三方協(xié)議），三方協(xié)議約定*甲科技公司在**銀行只能將承兌匯票開給*甲公司用于購(gòu)貨，如果*甲科技公司和*甲公司全部或部分終止購(gòu)銷業(yè)務(wù)，雙方應(yīng)立即通知**銀行，*甲公司應(yīng)當(dāng)退款或退票（如票未背書轉(zhuǎn)讓）給**銀行。

**銀行給*甲科技公司授信額度，讓被告人肖某甲、肖某乙確定**銀行對(duì)其融資貸款支持力度很大，優(yōu)于其他銀行。2014年初，為了獲取更多資金使用，肖某甲與肖某乙經(jīng)商量決定把**信息公司也報(bào)給**銀行辦理保兌倉(cāng)授信，分用*甲公司項(xiàng)下的額度，通過(guò)采用與*甲科技公司一樣的欺騙手段，即把虛構(gòu)的會(huì)計(jì)報(bào)表和審計(jì)報(bào)告等虛假證明文件提交給**銀行，成功騙得**銀行授信給**信息公司6000萬(wàn)元的敞口額度，同樣履行相關(guān)手續(xù)，相關(guān)手續(xù)內(nèi)容與之前*甲科技公司簽訂的一致。

由于**銀行授信給*甲公司的額度還沒(méi)有被分用完。2014年4月，被告人肖某甲和肖某乙接著使用他們實(shí)際控制的*甲科貿(mào)公司、**公司報(bào)給**銀行辦理保兌倉(cāng)授信，采取相同的手段及方式，騙得**銀行提供給*甲科貿(mào)公司和**公司各1960萬(wàn)元的敞口額度，同樣履行辦理相關(guān)手續(xù)。相關(guān)手續(xù)內(nèi)容與之前三家公司簽訂的一致。

2014年10月以前，被告人肖某甲、肖某乙與**銀行、*甲公司都能正常開展保兌業(yè)務(wù)，以四家公司的名義在**銀行開具給*甲公司的承兌匯票都全部用于購(gòu)貨使用。但2014年10月，肖某甲、肖某乙為了騙取**銀行給其上述四家公司在*甲公司用于購(gòu)貨的敞口資金使用，肖某乙和肖某丙找到*甲公司辦理**銀行保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人即被告人李某某幫助配合，要求李某某在收到他們四家公司在**銀行開具的承兌匯票后，不要全部交給*甲公司入帳，而是根據(jù)他們的要求把部分承兌匯票交給他們。李某某在明知肖某乙和肖某丙要求她退回給他們?cè)?*銀行開具給*甲公司的承兌匯票的目的是想使用承兌匯票的敞口資金，仍然私下配合肖某乙和肖某丙的要求，把收到四家公司在**銀行開具給*甲公司的大量承兌匯票交給肖某乙或肖某丙。2015年1至6月，李某某還私自以*甲公司的名義與肖某甲和肖某乙實(shí)際控制的上述四家公司分別簽訂《協(xié)議書》。該《協(xié)議書》肆意約定當(dāng)發(fā)生全部或部分“終止”購(gòu)銷業(yè)務(wù)的情況下，*甲公司把收到的承兌匯票退回購(gòu)貨方。該協(xié)議條款嚴(yán)重違背三方簽訂的《未來(lái)提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議》第5.4條的約定。李某某簽訂該《協(xié)議書》既未向*甲公司相關(guān)負(fù)責(zé)人請(qǐng)示，也未征求**銀行的意見(jiàn)。截止2015年11月17日，被告人肖某甲、肖某乙通過(guò)李某某幫助，以上述方法騙得四家公司在**銀行開具給*甲公司承兌匯票79張票面金額共計(jì)人民幣5.3億余元，其中肖某甲、肖某乙在開票時(shí)須向**銀行交存票面金額30%或50%的保證金，已經(jīng)償還的承兌匯票43張票面金額2.6億余元，未償還承兌匯票36張票面金額2.7億余元。同時(shí)，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2015年7月23日至同年11月13日，肖某甲、肖某乙以上述四家公司名義在**銀行開具給*甲公司的承兌匯票41張票面金額2.8億余元，其中通過(guò)李某某幫助騙取承兌匯票36張票面金額2.7億余元，實(shí)際進(jìn)入*甲公司作為貨款的承兌匯票僅有5張票面金額1506萬(wàn)元。

被告人肖某甲、肖某乙在通過(guò)被告人李某某騙得上述承兌匯票后，由肖某甲或肖某乙指使財(cái)務(wù)人員萬(wàn)某某找票據(jù)販子進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓貼現(xiàn)，所得資金一半用于歸還肖某乙通過(guò)各種途徑拆借的資金，一半全部用于肖某甲、肖某乙實(shí)際控制經(jīng)營(yíng)的多家公司的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目。操作過(guò)程中，為了應(yīng)付**銀行的審查和監(jiān)督，被告人肖某甲指使員工捏造了大量《收貨告知函》，并偽造或變?cè)炝舜罅吭鲋刀悓Ｓ冒l(fā)票復(fù)印件欺騙銀行，同時(shí)李某某為了配合肖某甲、肖某乙欺騙**銀行，李某某向銀行出具*甲公司收到上述肖某甲、肖某乙騙得的承兌匯票的虛假《收款確認(rèn)函》。

2016年1月至同年5月17日，被告人肖某甲、肖某乙通過(guò)被告人李某某幫助騙得**銀行的承兌匯票36張票面金額2.7億余元償還日期陸續(xù)到期。除肖某甲、肖某乙歸還**銀行**信息公司的到期承兌匯票410萬(wàn)元外，剩下1.3億余元敞口資金至今仍未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下:?

1.《未來(lái)提貨權(quán)融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議》、承兌匯票、銀行轉(zhuǎn)帳記錄等書證；

2.證人萬(wàn)某某、項(xiàng)某某、林某某的證言；

3.被害單位**銀行委托的報(bào)案人黃某某的報(bào)案陳述；

4.被告人肖某甲、肖某乙、李某某的供述和辯解；

5.文件檢驗(yàn)鑒定意見(jiàn)。

本院認(rèn)為，被告人肖某甲、肖某乙、李某某共同以欺騙的手段取得銀行票據(jù)承兌2.7億余元，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失1.3億余元，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取票據(jù)承兌罪追究其刑事責(zé)任。同時(shí)，均具有《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款規(guī)定的共同犯罪之情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江西省南昌市西湖區(qū)人民法院

檢察員李書輝

2019年5月17日

附：1.被告人肖某甲、肖某乙、李某某均取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.本案卷宗三十三冊(cè)。