福建省永安市人民檢察院　

起?訴?書

永檢二部刑訴〔2020〕26號(hào)　

　　被告人肖某某，女，1974年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3590011974********，出生地福建省莆田市**區(qū)，漢族，大學(xué)本科文化程度，福建**職工，中共黨員，戶籍地址福建省永安市**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年6月23日被福建省永安市公安局刑事拘留，同年7月29日經(jīng)本院審查批準(zhǔn)，次日被永安市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由永安市公安局偵查終結(jié)，以被告人肖某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月29日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年11月至2019年4月期間，被告人肖某某在未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下，通過口口相傳的方式，針對(duì)社會(huì)不特定公眾，非法組織民間標(biāo)會(huì)13份，為單會(huì)金額人民幣1000-2000元的上標(biāo)會(huì)，參會(huì)人次47人次至59人次不等。2020年5月份，被告人肖某某因部分參會(huì)人員未繼續(xù)填會(huì)、自身資金周轉(zhuǎn)困難等原因，其組織的民間標(biāo)會(huì)倒會(huì)。經(jīng)永安市專項(xiàng)整治民間標(biāo)會(huì)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室統(tǒng)計(jì)，被告人肖某某組織的13份民間標(biāo)會(huì)的涉案金額已達(dá)人民幣2434.3萬元，造成47名參會(huì)人員損失共計(jì)人民幣485.336856萬元。

2020年6月23日，被告人肖某某主動(dòng)到永安市公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1戶籍證明、銀行交易流水、互助會(huì)會(huì)單、肖某某組織民間標(biāo)會(huì)涉案金額統(tǒng)計(jì)表、參與肖某某組織民間標(biāo)會(huì)會(huì)員損失統(tǒng)計(jì)表及到案經(jīng)過等書證；2.證人項(xiàng)某某、陳某某、何某某等47人的證言；3.被告人肖某某的供述和辯解；4.微信轉(zhuǎn)賬記錄及聊天記錄等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人肖某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人肖某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人肖某某主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，還適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，系自首；被告人肖某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省永安市人民法院　

檢??察??官：陳志菁

檢察官助理：王??琳

（院?。?/span>

2020年10月29日　

附件：

1.被告人現(xiàn)羈押于三明市看守所

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

4.《量刑建議書》一份