浙江省臺(tái)州市黃巖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

臺(tái)黃檢刑訴〔2020〕23號(hào)

被告人肖某某，女，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3403221984********，漢族，初中，戶籍地浙江省臺(tái)州市黃巖區(qū)**街道**新村**幢**單元**室，現(xiàn)住臺(tái)州市黃巖區(qū)**街道**苑**幢**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)臺(tái)州市公安局黃巖分局決定，于2018年9月4日被臺(tái)州市公安局黃巖分局監(jiān)視居住，于2019年8月30日被本院決定取保候?qū)?，?020年5月14日被本院決定逮捕，同日被臺(tái)州市公安局黃巖分局執(zhí)行逮捕。

本案由臺(tái)州市公安局黃巖分局偵查終結(jié)，以被告人肖某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月29日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2018年11月13日、2019年1月25日兩次退回臺(tái)州市公安局黃巖分局補(bǔ)充偵查，臺(tái)州市公安局黃巖分局于2019年2月20日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2018年10月26日、2019年1月11日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2017年4月期間，顧某某（已判決）采取拆東墻補(bǔ)西墻手段，使用高利誘惑的欺騙方法向林某某、陳某某、王某某、陳某某等60余人非法集資借款人民幣3700余萬(wàn)元（以下幣種均為人民幣）。顧某某集資借款后，沒(méi)有將集資款用于合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，從中支付利息1100余萬(wàn)元，尚有2000余萬(wàn)元集資款無(wú)法說(shuō)明去向，致案發(fā)無(wú)法歸還。

被告人肖某某與顧某某系夫妻關(guān)系，在顧某某向他人非法吸收資金過(guò)程中，肖某某為其提供多個(gè)銀行帳戶，并幫助顧某某集資借款、支付借款人的利息、歸還本金。具體如下：

1.2015年7月至2017年4月，顧某某多次向林某某借款25萬(wàn)元，每萬(wàn)元日利息10元至20元，已支付利息50萬(wàn)元。其中被告人肖某某向林某某借款10萬(wàn)元。

2.2016年11月至2017年4月，顧某某多次向葉某某借款50萬(wàn)元，每萬(wàn)元日利息15元至20元，已支付利息7萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有43萬(wàn)元無(wú)法歸還。其中被告人肖某某出面打借條10萬(wàn)元。

3.2016年2月至2017年3月，被告人肖某某向項(xiàng)某某借款26.5萬(wàn)元，月利息2分，至案發(fā)時(shí)未支付本息。?

4.2017年4月，顧某某向陳某某借款10萬(wàn)元，每萬(wàn)元日利息20元，已支付利息0.4萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有9.6萬(wàn)元無(wú)法歸還。其中被告人肖某某提供銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)9.6萬(wàn)元。

5.2017年2月，顧某某多次向丁某某借款30萬(wàn)元，每萬(wàn)元日利息15元，已支付利息4萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有26萬(wàn)元無(wú)法歸還。其中被告人肖某某提供銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)21.63萬(wàn)。

6.2016年9月至2017年4月，顧某某多次向童某某借款85萬(wàn)元，并通過(guò)被告人肖某某的銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)，每萬(wàn)元日利息10元至20元，已支付利息30萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有55萬(wàn)元無(wú)法歸還。其中被告人肖某某出面打借條10萬(wàn)元。

7.2017年4月，被告人肖某某向方某某借款30萬(wàn)元，月利息2分，至案發(fā)時(shí)未支付本息。

8.2014年2月至2017年4月，顧某某多次向陳某甲、陳某乙借款121萬(wàn)元，每萬(wàn)元日利息10元至20元，已支付利息24萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有97萬(wàn)元無(wú)法歸還。其中被告人肖某某出面借款20萬(wàn)。

9.2016年2月至2017年3月，顧某某多次向劉某某借款120萬(wàn)元，每萬(wàn)元日利息15元，已支付利息88萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有32萬(wàn)元無(wú)法歸還。其中被告人肖某某出面借款30萬(wàn)元。

10.2016年12月至2017年4月，顧某某多次向王某某借款35萬(wàn)元，每萬(wàn)元日利息20元，已支付利息3萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有32萬(wàn)元無(wú)法歸還。其中被告人肖某某提供銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)15萬(wàn)元。

11.2015年5月至2017年3月，顧某某多次向何某某借款250萬(wàn)元，每萬(wàn)元日利息10元至20元，已支付利息100萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有150萬(wàn)元無(wú)法歸還。其中被告人肖某某提供銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)25萬(wàn)元。

12.2015年7月至2017年4月，顧某某多次向王某甲借款130萬(wàn)元，每萬(wàn)元日利息15元至25元，已支付利息51萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有79余萬(wàn)元無(wú)法歸還。其中被告人肖某某提供銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)49萬(wàn)元。

13.2016年3月至2017年4月，顧某某通過(guò)俞某甲向俞某乙、葛某某借款10萬(wàn)元，月利息3分，已支付利息3.9萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有6.1萬(wàn)元無(wú)法歸還。其中被告人肖某某打借條10萬(wàn)元。

14.2016年10月至2017年10月，顧某某多次向應(yīng)某某借款60萬(wàn)元，已支付利息3.4萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有56.6萬(wàn)元無(wú)法歸還。其中被告人肖某某提供銀行賬戶進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)29.7萬(wàn)元。

15.2016年5月至2017年4月，顧某某多次向邵某某借款37.5萬(wàn)元，已支付利息3.5萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有34.25萬(wàn)元無(wú)法歸還。其中肖某某經(jīng)手支付部分利息。

2018年9月4日，被告人肖某某被公安機(jī)關(guān)傳喚到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、同案犯刑事判決書、銀行卡交易明細(xì)、接受證據(jù)清單、借條等；

2.證人證言：證人羅某某、葉某甲、何某甲的證言、到案經(jīng)過(guò)；

3.被害人陳述：被害人林某某、葉某某、項(xiàng)某某、陳某某、丁某某、童某某、方某某、陳某某、陳某甲、劉某某、陳某乙、王某某、應(yīng)某某、邵某某、俞某甲、何某某等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人肖某某的供述和辯解、同案犯顧某某德供述和辯解；

5.電子數(shù)據(jù)：銀行流水光盤。

本院認(rèn)為，被告人肖某某明知他人以非法占有為目的，使用欺騙手段非法集資，仍從中幫助，數(shù)額特別巨大，擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

臺(tái)州市黃巖區(qū)人民法院

檢察官??吳晶晶

2020年5月27日

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附件：1.被告人現(xiàn)羈押于臺(tái)州市看守所

2.全部案卷材料及證據(jù)