浙江省寧波市鄞州區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

甬鄞檢刑訴〔2020〕326號　

被告人肖某某，女性，1989年*月*日出生，公民身份號碼3624261989********，漢族，初中文化程度，無固定職業(yè)，住四川省犍為縣**鎮(zhèn)**園**幢*單元**（戶籍所在地江西省吉安市泰和縣**鎮(zhèn)**村*組**號）。因本案于2020年10月29日被寧波市公安局鄞州分局取保候?qū)彙?/span>

本案由寧波市公安局鄞州分局偵查終結(jié)，以被告人肖某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年11月18日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年10月起，施某某、陳某某、林某某（均另案處理）等人利用**銀行“**貸”征信系統(tǒng)管理漏洞，通過虛構(gòu)貸款人職業(yè)等信息和偽造支付寶以提供虛假社保證明的手段，向**銀行寧波分行及其支行營業(yè)點，為通過中介從全國各地尋得的貸款人申辦“**貸”以騙得貸款，施某某、陳某某、林某某以及尋得貸款人的各層級中介通過收取高額費用等手段從騙得的貸款金額中分贓獲利。

2019年10月份，被告人肖某某由李某某、何某某（另案處理）等人招攬來貸款，林某某、李某某、何某某等人將被告人肖某某身份偽造成中國電信寧波分公司員工，通過假支付寶提供虛假社保證明等手段，使得肖某某在**銀行寧波分行辦理了“**貸”業(yè)務(wù)，騙得銀行貸款人民幣23萬元，其中肖某某分得贓款人民幣3.8萬元化用。

2020年6月6日15時許，被告人肖某某在四川省樂山市犍為縣***園**幢*單元*-*被民警抓獲，現(xiàn)已退還違法所得人民幣3.8萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：銀行卡流水、身份信息等；

2.證人徐某某、陳某甲等人的證言；

3.被告人肖某某的供述和另案處理人李某某、何某某等人的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人肖某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人肖某某以非法占有為目的，伙同他人采取虛假證明文件的手段詐騙銀行貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第（三）項、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人肖某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人肖某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧波市鄞州區(qū)人民法院　

檢??察??官?盧佳麗

???????????????????????????????????????????????檢察官助理?陸清兒

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?2020年11月30日

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附：

1.被告人肖某某現(xiàn)在住處取保候?qū)?/span>

2.案卷材料和證據(jù)二冊

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份

4.《量刑建議書》一份