山東省樂陵市人民檢察院

起 訴 書

樂檢一部刑訴〔2020〕16號(hào)

被告人肖某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3714811993********，漢族，初中文化，群眾，戶籍所在地為樂陵市城區(qū)**路**號(hào)，現(xiàn)住天津市塘沽區(qū)**號(hào)**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2018年12月11日被東營市公安局東營經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，2019年1月16日被取保候?qū)?；因涉嫌盜竊罪，于2019年12月23日被樂陵市公安局刑事拘留，2020年1月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由樂陵市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由樂陵市公安局偵查終結(jié)，以被告人肖某某涉嫌盜竊罪、詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于2020年3月23日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明（按犯罪行為、犯罪地域及時(shí)間順序排列）：

一、盜竊罪

1.2019年12月23日，被告人肖某某以完成“360借條”的推廣活動(dòng)為由，約被害人于某某在樂陵市**家飯店吃飯，期間操作于某某的手機(jī)注冊(cè)“360借條”，并在于某某不知情的情況下用于某某的身份信息在“360借條”上申請(qǐng)了39600元借款并將該款提現(xiàn)至于某某名下的建設(shè)銀行卡內(nèi)，之后又秘密在其手機(jī)上使用昵稱“捷信肖帥”的微信號(hào)綁定于某某的身份信息及建設(shè)銀行卡，將于于某某的建設(shè)銀行卡內(nèi)該筆借款的22000.1元通過微信轉(zhuǎn)賬分5次轉(zhuǎn)入其昵稱“肖八歲”的微信中，之后將該款轉(zhuǎn)移和歸還其個(gè)人信用卡欠款。

2.2018年5月27日，被告人肖某某以幫被害人劉某某辦理信用卡需要查詢支付寶信用額度為由，在東營市東營**村小區(qū)門口一家商店內(nèi)，騙取劉某某的手機(jī)和支付寶密碼并使用劉某某的手機(jī)操作，在劉某某不知情的情況下從劉某某的支付寶借款12000元，之后分兩次將該款轉(zhuǎn)到其個(gè)人的支付寶。

3.2018年6月10日，被告人肖某某以帶被害人劉某某去辦理信用卡為由，在東營市淄博路中國人壽公司院內(nèi)，秘密竊取劉某某的興業(yè)銀行信用卡后到院內(nèi)一家廣告店使用POS機(jī)消費(fèi)套現(xiàn)16000元，除去套現(xiàn)費(fèi)及好處費(fèi)后，肖某某將套現(xiàn)出的15000余元據(jù)為己有，之后與劉某某失去聯(lián)系。

二、詐騙罪

1.2019年10月至11月，被告人肖某某自稱天津塘沽地區(qū)的招商銀行、興業(yè)銀行、交通銀行的職員，以幫忙辦理大額信用卡為由，先后以消除逾期記錄、養(yǎng)花唄、辦理信用卡需先在銀行購買黃金等理由騙取樂陵市被害人高某某錢款，具體犯罪事實(shí)如下：

（1）2019年10月12日，肖某某使用招聯(lián)金融軟件以高某某的身份信息申請(qǐng)貸款2300元，之后謊稱是找人幫忙刷的流水，讓高某某分三次將該款轉(zhuǎn)到其提供的收款碼“李小西”的賬戶中。

（2）2019年10月13日，肖某某以幫高某某養(yǎng)微粒貸為由讓高某某向其提供的收款碼“李小西”的賬戶中轉(zhuǎn)賬2200元。

（3）2019年10月14日，肖某某以幫高某某消除逾期記錄為由讓高某某通過微信向其個(gè)人微信“肖八歲”轉(zhuǎn)賬700元。

（4）2019年10月16日，肖某某以幫高某某養(yǎng)花唄、借唄為由讓高某某向其提供的收款碼“李小西”的賬戶中轉(zhuǎn)賬三次，分別是1015元、1000元、1000元，共計(jì)3015元。

（5）2019年10月19日、10月22日、10月24日、10月28日，肖某某以辦理信用卡必須在其所在銀行購買黃金為由，讓高某某多次向其提供的二維碼、支付寶和微信轉(zhuǎn)賬，分別是5599元、4200元、5900元、900元、3301元，共計(jì)19900元。

（6）2019年11月5日，肖某某以打牌輸錢為由讓高某某給其轉(zhuǎn)錢，并謊稱該筆錢會(huì)和之前購買黃金的款項(xiàng)一起退給高某某，之后高某某向其提供的二維碼“張小白”賬戶轉(zhuǎn)賬2000元。

（7）2019年11月8日，肖某某使用高某某的工商銀行信用卡通過POS機(jī)套現(xiàn)1萬元后，將該款中的7500元轉(zhuǎn)給高某某，并謊稱將剩余的2500元通過銀行途徑為其還款，然后以錢不夠?yàn)橛?，又讓高某某通過微信掃碼轉(zhuǎn)給其500元，共計(jì)3000元。

（8）2019年11月17日，肖某某以退錢保證金為由讓高某某通過微信向其個(gè)人微信“肖八歲”轉(zhuǎn)賬1000元。

以上肖某某騙取高某某錢款共計(jì)34115元，在此期間，因?yàn)楦吣衬骋恢毕蛐つ衬炒哌€購買黃金、刷流水的錢款，肖某某陸續(xù)轉(zhuǎn)給高某某4165元用于還網(wǎng)貸和信用卡欠款，并編造各種理由拖延，余款至今未還。

2.2018年4月20日，被告人肖某某自稱建設(shè)銀行人員可以辦理車貸分期業(yè)務(wù)在東營市騙取被害人閆某某的信任，以支付車貸首付款為由，在東營市鑫都康城西門處的工商銀行騙閆某某將20000元存入其提供的賬戶，并偽造建設(shè)銀行東營青島路支行的印章給閆某某出具假收據(jù)，之后失去聯(lián)系。

3.2018年5月初，被告人肖某某自稱建設(shè)銀行內(nèi)部貸款人員，在東營市騙取被害人王某某的信任，以在網(wǎng)上注冊(cè)為由，拿走王某某的身份證、銀行卡和信用卡，并以辦理貸款需要刷銀行流水為由，在王某某不知情的情況下于2018年5月3日將王某某興業(yè)銀行賬戶中4000元轉(zhuǎn)至王某某的建設(shè)銀行賬戶中，2018年5月7日用王某某的身份信息申請(qǐng)網(wǎng)貸9000元打入王某某的浦發(fā)銀行賬戶中，然后謊稱是其個(gè)人錢款轉(zhuǎn)入，讓王某某將該款取出給其，共計(jì)13000元。

三、信用卡詐騙罪

2018年5月3日，被告人肖某某在東營市騙取被害人王某某工商銀行信用卡后，分別于2018年5月3日和5月4日使用該卡在POS機(jī)消費(fèi)套現(xiàn)4035元、5150元，共計(jì)9185元，據(jù)為己有。

綜上，被告人肖某某盜竊他人錢款共計(jì)50000.1元，詐騙他人錢款共計(jì)67115元，騙取他人信用卡并使用共計(jì)9185元。2018年12月8日，被告人肖某某在T31次列車上被杭州**路**隊(duì)民警抓獲，到案后自愿如實(shí)供述騙取被害人劉某某、閆某某、王某某錢款的犯罪事實(shí)，賠償三名被害人的損失，取得被害人諒解；2019年12月23日，被告人肖某某在樂陵市濱海購物中心門口被樂陵市公安局刑警大隊(duì)民警抓獲，到案后自愿如實(shí)供述盜竊被害人于某某錢款的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.作案工具手機(jī)等物證；2.戶籍信息、聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄等書證；3.被害人于某某、高某某等的陳述；4.被告人肖某某的供述與辯解；5.現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄、辨認(rèn)筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人肖某某以非法占有為目的，秘密竊取他人財(cái)物，數(shù)額較大；以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額較大；以非法占有為目的，騙取他人信用卡并使用，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十四條、第二百六十六條、第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪、詐騙罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

樂陵市人民法院

檢察員：陳某某

2020年4月20日

附：

1.被告人肖某某現(xiàn)羈押于德州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。

3.涉案手機(jī)一部隨案移送。

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