婁底市婁某某人民檢察院

起 訴 書

婁星檢公訴刑訴〔2018〕803號

被告人肖某某，男，1980年**月**日出生，公民身份號碼4325011980********，漢族，高中文化，經(jīng)商，住湖南省婁底市婁某某**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2017年6月15日被婁底市公安局婁星分局刑事拘留，同月22日被婁底市公安局婁星分局取保候?qū)彙?/span>

本案由婁底市公安局婁星分局偵查終結(jié)，以被告人肖某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年6月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告人有權(quán)委托辯護人、告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害單位的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足，退回偵查機關(guān)補偵查兩次（自2018年8月1日至2018年8月28日、自2018年10月12至2018年11月7日）；因案情復雜，延長審查起訴期限兩次（自2018年7月22日至2018年8月5日、2018年9月29日至2018年10月13日）。

經(jīng)依法審查查明：

被告人肖某某于2010年8月30日在**股份有限公司婁底分行**支行（以下簡稱工商銀行）辦理了卡號為52404700********的信用卡，2011年2月11日在工商銀行辦理了卡號為62223500********的信用卡，2012年9月19日在工商銀行辦理了卡號為62223400********的信用卡。上述信用卡被肖某某用于個人消費。截止2015年11月，上述三張信用卡共計被肖某某透支本金683617.98元（分別為598682.4元、49839.51元、35096.07元）。工商銀行工作人員通過電話、短信、上門等方式多次向肖某某催收前述超過期限未歸還的透支款，肖某某為逃避銀行催收，于2015年10月變更聯(lián)系方式、離開常住地前往廣東省深圳市，并用他人名義工作、生活。

2017年6月12日，廣東省深圳市公安局民警在該市羅湖區(qū)中興路抓獲被告人肖某某。經(jīng)訊問，肖某某如實供述了上述犯罪事實。案發(fā)后，肖某某及其家人共計歸還120000元透支款。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、抓獲經(jīng)過、辦卡資料、銀行流水、電話及短信催收詳單、牡丹卡透支逾期還款通知函、上門催收照片等書證；2.證人向某某的證言；3.被告人肖某某的供述與辯解。

本院認為，被告人肖某某惡意透支信用卡，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

婁底市婁某某人民法院

檢察員：王攀峰

2018年11月22日

附：

1.被告人肖某某現(xiàn)居住在家，聯(lián)系電話：1837385****

2.案卷材料和證據(jù)四冊

3.證人_名單一份