四川省攀枝花市西區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

攀西檢一部刑訴〔2020〕66號　

被告人肖某某，男性，1985年**月**日出生，居民身份證號碼5104221985********，漢族，戶籍所在地四川省攀枝花市鹽邊縣，現(xiàn)住攀枝花市西區(qū)**街**號**棟**單元**樓**號，因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)西區(qū)公安分局決定，于2020年7月17日被西區(qū)公安分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)西區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年8月21日被西區(qū)公安分局逮捕。

向某某，男性，1990年**月**日出生，居民身份證號碼5002231990********，漢族，戶籍所在地重慶市大渡口區(qū)，現(xiàn)住重慶市大渡口區(qū)**村**棟**號，因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)西區(qū)公安分局決定，于2020年8月8日被西區(qū)公安分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)西區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年8月21日被西區(qū)公安分局逮捕。

本案由西區(qū)公安分局偵查終結(jié)，以被告人肖某某、向某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年10月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知兩名被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了兩名被告人，審查了全部案件材料。

兩名被告人均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人肖某某從陳某某、九某某（兩人均身份不詳）處得知可以出售銀行卡獲利。肖某某便給向某某等人宣稱以每套3000-3500元不等的價格收購銀行卡。向某某隨后聯(lián)系了田某某，表示以每套銀行卡1800元的價格收購。田某某便與其妻子龍某某先后辦理了11套銀行卡，其中田某某在重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司辦理了卡號為：62146510********的銀行卡、在重慶銀行辦理了卡號為：62309611000********的銀行卡、在平安銀行辦理了卡號為：62305800001********的銀行卡、在招商銀行有限公司辦理了卡號為：62148512********的銀行卡、在中國工商銀行辦理了卡號為：62220331000********的銀行卡、在中國農(nóng)業(yè)銀行辦理了卡號為：62284804790********的銀行卡、在中國建設(shè)銀行辦理了卡號為：62170038000********的銀行卡、在中國民生銀行辦理了卡號為62169111********的銀行卡；龍某某在重慶銀行辦理了卡號為：62309611000********的銀行卡、在招商銀行有限公司辦理了卡號為：62148512********的銀行卡、在中國農(nóng)業(yè)銀行辦理了卡號為：62284804786********的銀行卡。以上所有的銀行卡均開通了U盾，綁定了電話卡還注冊了手機銀行。田某某告知向某某銀行卡已經(jīng)辦好。向某某聯(lián)系肖某某后，肖某某將收件地址發(fā)給向某某，向某某將地址轉(zhuǎn)發(fā)給田某某，田某某將11套銀行卡通過韻達(dá)快遞從重慶郵寄至云南臨滄市臨翔區(qū)**巷**城**期**棟。九某某收到銀行卡后，便向肖某某要辦卡人員的身份信息、銀行卡密碼等，肖某某便聯(lián)系向某某，讓向某某發(fā)送辦卡人的身份信息及銀行卡密碼等信息，向某某將田某某和龍某某的辦卡信息及密碼編輯成文字通過微信發(fā)送給肖某某，肖某某再轉(zhuǎn)發(fā)給九某某。陳某某、九某某等人確定銀行卡能正常使用后，將需要支付的銀行卡的錢直接轉(zhuǎn)給肖某某，肖某某扣除部分利益后，于2020年7月5日通過支付寶給向某某支付3000元、7月7日支付了4800元、7月8日支付了3000元，向某某收到錢后通過支付寶給田某某轉(zhuǎn)賬7500元（扣除了之前欠900元）。

2020年5月份，蔣某某（已起訴）從王某某處得知肖某某在收購銀行卡。經(jīng)王某某與肖某某聯(lián)系后，肖某某來到王某某在攀鋼家屬區(qū)的華碩廚衛(wèi)店內(nèi)與蔣某某進(jìn)行商談賣卡事宜。肖某某告知蔣某某一套銀行卡2000元，每個季度支付1000元的服務(wù)費，還明確告知蔣某某自己要從中抽成。蔣某某同意后，肖某某就讓蔣某某去辦理銀行卡。2020年6月27日，蔣某某在西區(qū)星瑞廣場工商銀行辦理了一張工商銀行卡，卡號為：62220323020********，并辦理了U盾和注冊了手機銀行之后來到西區(qū)步行街農(nóng)業(yè)銀行，將其之前掛失的農(nóng)業(yè)銀行卡賬戶補辦了一張銀行卡，卡號為：62305224400********，并開通U盾和注冊手機銀行，并將兩張銀行卡綁定了自己之前用的1522857****電話卡。并于當(dāng)日電話聯(lián)系肖某某，將兩套銀行卡（包含U盾、手機銀行登錄密碼、電話卡）在華碩廚衛(wèi)店內(nèi)交給肖某某。肖某某事后將蔣某某的兩套銀行卡在攀枝花市西區(qū)清香坪梨新巷13號百世快遞郵寄到“陳某某”提供的云南臨滄市臨翔區(qū)地址。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

書證，證人證言，被告人供述和辯解，辨認(rèn)筆錄，視聽資料、電子數(shù)據(jù)等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人肖某某、向某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，犯罪嫌疑人肖某某、向某某非法持有他人信用卡，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究兩名被告人刑事責(zé)任。被告人肖某某、向某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人肖某某有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金30000元；建議判處被告人向某某有期徒刑十個月，緩刑一年，并處罰金10000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

攀枝花市西區(qū)人民法院　

檢察官：孔曉亮

2020年11月19日　

附件：

1.被告人肖某某、向某某現(xiàn)羈押在攀枝花市看守所

2.案卷材料和證據(jù)3冊

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》兩份

4.《量刑建議書》兩份