福建省福州市倉山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

倉檢訴刑訴〔2019〕393號

被告人肖某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3501041991********，漢族，初中文化程度，無固定職業(yè)，出生地福建省福州市，住福建省福州市倉山區(qū)**路**號**小區(qū)**座**單元。因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，于2016年3月30日被福建省南安市人民法院判處有期徒刑三年，緩刑三年，緩刑執(zhí)行期自2016年4月12日至2019年10月11日。因涉嫌詐騙罪，于2018年9月22日被福州市公安局倉山分局刑事拘留，2018年10月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被福州市公安局倉山分局執(zhí)行逮捕。

被告人林某丙，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3501211994********，漢族，初中文化程度，無固定職業(yè)，出生地福建省閩侯縣，住福建省閩侯縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2018年9月22日被福州市公安局倉山分局刑事拘留，2018年10月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被福州市公安局倉山分局執(zhí)行逮捕。

被告人林某丁，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼3501211984********，漢族，初中文化程度，無固定職業(yè)，出生地福建省福州市，住福建省福州市閩侯縣**鎮(zhèn)**村**號。因犯故意傷害罪，于2002年被福建省閩侯縣人民法院判處有期徒刑六個(gè)月。因涉嫌詐騙罪，于2018年9月22日被福州市公安局倉山分局刑事拘留，2018年10月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被福州市公安局倉山分局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市公安局倉山分局偵查終結(jié)，以被告人肖某某、林某丙、林某丁涉嫌詐騙罪，于2018年12月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。其間，本院依法分別于2019年1月25日、2019年4月9日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，分別于2019年3月26日、2019年6月10日延長審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

1、2016年8月份，被告人肖某某至被害人林某乙位于福州市鼓樓區(qū)**路**村小區(qū)**號**座**室的家中核實(shí)房產(chǎn)情況后，雙方簽訂了借條、收條及房屋租賃合同等空白合同，被告人肖某某通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給林某乙5萬元，林某乙隨即取現(xiàn)1.8萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用交給肖某某，之后的20日每日通過“天退”的形式共計(jì)還款5萬元給肖某某。2017年5月6日，被告人肖某某以同樣方式借款給被害人林某乙8.5萬元，林某乙隨即取現(xiàn)2.38萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用交給肖某某，之后通過微信、支付寶或銀行轉(zhuǎn)賬至指定賬戶方式每日還款2800元。至2017年6月5日，因被害人林某乙無力還款再次向被告人肖某某借款8.5萬元，同時(shí)取現(xiàn)4萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用交給肖某某，之后每日通過微信轉(zhuǎn)賬或銀行轉(zhuǎn)賬指定賬戶方式還款，至2017年6月24日共計(jì)還款17萬元給肖某某。2017年6月29日，被告人肖某某再次以同樣方式借款給被害人林某乙8.5萬元，林某乙隨即取現(xiàn)4萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用交給肖某某，之后每日通過微信轉(zhuǎn)賬或銀行轉(zhuǎn)賬指定賬戶方式還款共計(jì)8.5萬元。此次借貸賬面顯示被告人肖某某共計(jì)向被害人林某乙借貸30.5萬元，實(shí)際借貸18.32萬元，收取“砍頭息”等費(fèi)用12.18萬元，實(shí)際還款30.5萬元。

2、2017年5月2日，被告人林某丙至被害人林某乙位于福州市鼓樓區(qū)**路**村小區(qū)**號**座**室的家中核實(shí)房產(chǎn)情況后，雙方簽訂了借條、收條及房屋租賃合同等空白合同，被告人林某丙通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給林某乙9.5萬元，林某乙隨即將3.5萬元作為“砍頭息”轉(zhuǎn)賬至林某丙指定的蔣某某賬戶，5月3日至5月20日每日通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式共計(jì)還款8.65萬元給林某丙，因無力歸還最后一筆本金款，2017年5月21日被害人林某乙再次向被告人林某丙借款5萬元，林某乙隨即取現(xiàn)1.5萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用交給林某丙，通過支付寶轉(zhuǎn)賬0.85萬元給林某丙用于還清前期本金款，之后每日通過微信、支付寶、銀行轉(zhuǎn)賬的方式共計(jì)還款5萬元給林某丙。2017年6月9日被告人林某丙再次以同樣方式借款7萬元給被害人林某乙，林某乙隨即通過支付寶及取現(xiàn)方式將2.3萬元作為“砍頭息”交給林某丙，之后林某乙每日通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式共計(jì)還款5.7萬元給林某丙，6月28日被害人林某乙因無力歸還被告人林某丙提出的違約金及部分本金6.1萬元，經(jīng)被告人肖某某介紹，被害人林某乙向被告人林某丁借款7萬元。雙方簽訂借條、空白房屋租賃合同、房屋騰退合同、委托開鎖合同等文件后，被告人林某丁通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給被害人林某乙7萬元，期限20日。被害人林某乙借款后歸還被告人林某丙6.1萬元，同時(shí)每日通過銀行轉(zhuǎn)賬5000元至林某丁指定的林某戊賬戶，共計(jì)還款10萬元。此次借貸賬面顯示被告人林某丙共計(jì)向被害人林某乙借貸21.5萬元，實(shí)際借貸14.2萬元，收取“砍頭息”等費(fèi)用7.3萬元，實(shí)際還款26.3萬元；被告人林某丁共計(jì)向被害人林某乙借貸7萬元，實(shí)際還款10萬元。

3、2017年7月22日，被告人肖某某通過中介平臺(tái)介紹，伙同阮某某（另案處理）及一名男子至被害人范某某位于福州市晉安區(qū)**路**號**村**座**梯**單元的家中核實(shí)其經(jīng)濟(jì)情況后，雙方至被告人肖某某的車上簽訂借條、承諾書、空白租賃協(xié)議、開鎖協(xié)議等文件，被告人肖某某通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給范某某5萬元，范某某隨即將2萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用轉(zhuǎn)賬給肖某某指定的阮某某賬戶。2017年7月22至7月25日被害人范某某共計(jì)還款1萬元給被告人肖某某。7月26日晚21時(shí)許，因被害人范某某未按時(shí)還款，被告人肖某某帶幾名男子上門以言語威脅的方式進(jìn)行討債，被害人范某某迫于無奈于次日取現(xiàn)4萬元?dú)w還被告人肖某某。2017年9月8日，被告人肖某某再次以同樣方式借款3萬元給被害人范某某，其通過陳某乙銀行賬戶轉(zhuǎn)賬3萬元給范某某，范某某隨即使用肖某某提供的POS終端機(jī)轉(zhuǎn)賬1.155萬元至肖某某賬戶作為“砍頭息”等費(fèi)用，9月8日至9月17日被害人范某某共計(jì)還款3萬元給被告人肖某某。以上借貸賬面顯示被告人肖某某共計(jì)向被害人范某某借貸8萬元，實(shí)際借貸4.845萬元，收取“砍頭息”等費(fèi)用3.155萬元，實(shí)際還款8萬元。

4、2017年8月27日，被告人林某丙伙同林某丁至被害人范某某位于福州市晉安區(qū)**路**號**村**座**梯**單元的家中核實(shí)其經(jīng)濟(jì)情況后，雙方簽訂借條、還款承諾書、空白租賃協(xié)議等文件，被害人范某某持借條、身份證拍照后，被告人林某丙通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給范某某3萬元，同時(shí)要求范某某取現(xiàn)1.45萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用交給林某丙。2017年8月27至9月12日被害人范某某共計(jì)還款3萬元。以上借貸賬面顯示被告人林某丙、林某丁共計(jì)向被害人范某某借貸3萬元，實(shí)際借貸1.55萬元，收取“砍頭息”等費(fèi)用1.45萬元，實(shí)際還款3萬元。

5、2017年9月1日，被告人肖某某通過中介平臺(tái)介紹，至被害人陳某丙位于福州市馬尾區(qū)**路**小區(qū)**座**單元的家中以及位于福州市晉安區(qū)**路的每日鮮超市內(nèi)核實(shí)其經(jīng)濟(jì)情況后，二人又至被告人肖某某位于福州市臺(tái)江萬達(dá)的公司內(nèi)簽訂借條、承諾書、空白租賃協(xié)議、開鎖協(xié)議等文件，被告人肖某某通過郭某某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丙10萬元，陳某丙隨即取現(xiàn)3.6萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用交給被告人肖某某。2017年9月2至9月18日被害人陳某丙共計(jì)還款7.1萬元至被告人肖某某本人銀行賬戶或其指定的陳某乙賬戶中。2017年9月19日，因被害人陳某丙無力還款，被告人肖某某慫恿其再次借款平賬，通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丙10萬元，陳某丙隨即取現(xiàn)6萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用交給肖某某，9月20日至10月5日被害人陳某丙共計(jì)還款4.8萬元至肖某某指定的陳某乙賬戶。2017年10月6日，被告人肖某某再次慫恿被害人陳某丙向其借款平賬，通過郭某某賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丙15萬元，陳某丙隨即取現(xiàn)9.4萬元、轉(zhuǎn)賬0.7萬元至肖某某指定的陳某乙賬戶作為“砍頭息”等費(fèi)用。2017年10月7日至10月25日被害人陳某丙共計(jì)還款15萬元至肖某某指定的陳某乙賬戶。以上借貸賬面顯示被告人肖某某共計(jì)向被害人陳某丙借貸35萬元，實(shí)際借貸15.3萬元，收取“砍頭息”等費(fèi)用19.7萬元，實(shí)際還款26.9萬元。

6、2017年9月18日，被告人肖某某通過中介平臺(tái)介紹，至被害人王某某位于福州市倉山區(qū)**路**號**樓**單元的家樓下，二人在肖某某車上簽訂借條、承諾書、空白租賃協(xié)議、租金收條等文件后，被告人肖某某通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給王某某10萬元，王某某隨即將3.85萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用按其指定的方式交給被告人肖某某，其中微信轉(zhuǎn)賬1萬元、取現(xiàn)2萬元，通過銀行轉(zhuǎn)賬0.85萬元至肖某某指定的陳某乙賬戶。2017年9月19至10月7日被害人王某某共計(jì)還款9.65萬元至被告人肖某某指定的陳某乙賬戶中。此次借貸賬面顯示被告人肖某某共計(jì)向被害人王某某借貸10萬元，實(shí)際借貸6.15萬元，收取“砍頭息”等費(fèi)用3.85萬元，實(shí)際還款9.65萬元。

7、2017年10月17日，被告人林某丁通過中介平臺(tái)介紹，與被害人王某某一同前往福州市市民服務(wù)中心核實(shí)其房產(chǎn)情況后，雙方簽訂了借條、承諾書、空白租賃協(xié)議及租金收條之后，被告人林某丁通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給王某某20萬元，王某某隨即將7.5萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用按其指定的方式交給被告人林某丁，其中取現(xiàn)2萬元、通過銀行轉(zhuǎn)賬5.5萬元至林某丁指定的黎某某賬戶。2017年10月18至11月7日被害人王某某共計(jì)還款15萬元至被告人林某丁指定的黎某某賬戶中。2017年11月10日，被告人林某丁再次借款20萬元給被害人王某某用于平賬，其扣除之前欠款4.5萬元及此次借款“砍頭息”、違約金9萬元后，通過黎某某賬戶向被害人王某某轉(zhuǎn)賬6.5萬元，2017年11月11日至11月23日被害人王某某共計(jì)還款6.5萬元至被告人林某丁指定的黎某某賬戶中。此次借貸賬面顯示被告人林某丁共計(jì)向被害人王某某借貸26.5萬元，實(shí)際借貸19萬元，收取“砍頭息”等費(fèi)用7.5萬元，實(shí)際還款21.5萬元。

8、2017年11月11日被告人林某丙得知被害人王某某有借款需求后，至其位于倉山區(qū)**城的家中核實(shí)房產(chǎn)情況后，雙方簽訂借條，承諾書，空白租賃合同，租金收條等文件后，被告人林某丙通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給王某某15萬元，被害人王某某隨即取現(xiàn)6萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用交給被告人林某丙。2017年11月12日至11月22日被害人王某某共計(jì)還款3.5萬元至被告人林某丙的銀行賬戶。此次借貸賬面顯示被告人林某丁共計(jì)向被害人王某某借貸15萬元，實(shí)際借貸9萬元，收取“砍頭息”等費(fèi)用6萬元，實(shí)際還款3.5萬元。

9、2017年9月6日，被告人林某丙與被害人陳某丁在福州市臺(tái)江區(qū)萬達(dá)廣場13樓的寶運(yùn)通公司面談?dòng)嘘P(guān)借款事宜，后林某丙至其位于馬尾區(qū)**公館**座**的住處、**座**號店面的公司以及其位于**城**號樓**室核實(shí)房產(chǎn)情況后，二人在寶運(yùn)通公司簽訂借條、空白租賃合同、房屋騰退合同、委托開鎖協(xié)議、還款承諾書等材料，被告人林某丙通過林某己的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁10萬元，被害人陳某丁隨即取現(xiàn)2萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用交給林某丙，2017年9月10日至10月5日期間被害人陳某丁共計(jì)還款10萬元（其中取現(xiàn)3萬元、轉(zhuǎn)賬至林某丙指定的林某甲賬戶7萬元）給被告人林某丙。此次借貸賬面顯示被告人林某丙共計(jì)向被害人陳某丁借貸10萬元，實(shí)際借貸8萬元，收取“砍頭息”等費(fèi)用2萬元，實(shí)際還款10萬元。

10、2017年10月21日，被告人林某丙再次通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給被害人陳某丁13萬元，陳某丁隨即取現(xiàn)2.5萬元作為“砍頭息”等費(fèi)用交給林某丙。因陳某丁無力還款，2017年10月23日被告人林某丙再次通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬30萬元給被害人陳某丁，陳某丁隨即將6萬元（其中取現(xiàn)3萬元、轉(zhuǎn)賬3萬元至林某丙指定的林某丁賬戶）作為“砍頭息”等費(fèi)用交給林某丙。2017年10月23日至11月21日被害人陳某丁共計(jì)還款43萬元至林某丁賬戶。此次借貸賬面顯示被告人林某丙共計(jì)向被害人陳某丁借貸43萬元，實(shí)際借貸34.5萬元，收取“砍頭息”等費(fèi)用8.5萬元，實(shí)際還款43萬元。

11、2017年12月14日，被告人林某丙通過蔣某某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給被害人陳某丁10萬元，陳某丁隨即通過其妻子姚某某的銀行賬戶以及其本人銀行賬戶共取現(xiàn)3萬元給林某丙作為“砍頭息”等費(fèi)用，12月15日至18日每日還款2000元給林某丙，后因無力償還遂帶著全家人躲到福州市倉山區(qū)恒盛賓館暫住。2017年12月26日中午13時(shí)左右，林某丙伙同及“阿城”、“阿斌”（均另案處理）乘坐被告人肖某某駕駛的車牌號為閩******寶馬X6小車，至福州市倉山區(qū)**賓館找到陳某丁，并強(qiáng)行將其帶至福州市臺(tái)江區(qū)萬達(dá)廣場B1＃甲級寫字樓13層辦公室內(nèi)逼迫其還款，期間，由被告人林某丁負(fù)責(zé)進(jìn)行看守，直至19時(shí)左右陳某丁通過鄭某某的信用卡將林某丙最后一筆借款的余額6.2萬元還清之后才將放其離開。此次借貸賬面顯示被告人林某丙共計(jì)向被害人陳某丁借貸10萬元，實(shí)際借貸7萬元，收取“砍頭息”等費(fèi)用3萬元，實(shí)際還款7萬元。

12、2017年8月27日，被告人林某丁至被害人張某某位于福建省閩侯縣**號**棟**的家中以及位于福州市臺(tái)江區(qū)**號**大廈**樓**的辦公室內(nèi)核實(shí)經(jīng)濟(jì)情況后，雙方簽訂借條、空白房屋租賃合同、房屋騰退合同、委托開鎖合同等文件，被告人林某丁使用手機(jī)轉(zhuǎn)賬10萬元給被害人張某某，張某某隨即通過支付寶轉(zhuǎn)賬2.13萬元給林某?。ㄊ烁纾┳鳛椤翱愁^息”等費(fèi)用，2017年9月8日被告人林某丁以張某某四處借款為由，將其叫到臺(tái)江萬達(dá)寫字樓一辦公室內(nèi)威脅被害人要求其提前還款，被害人被迫于當(dāng)日將借款全部還清。2017年10月30日，被告人林某丁再次以同樣方式借款10萬元給張某某，張某某隨即通過支付寶轉(zhuǎn)賬1.8萬元給林某丁作為“砍頭息”等費(fèi)用。2017年10月31日至11月28日被害人張某某共計(jì)還款4.5萬元給林某丁。11月29日因張某某無力還款，被告人林某丁再次借款10萬元給張某某，扣除“砍頭息”等費(fèi)用1.8萬元、前期欠款5.5萬元后，林某丁通過銀行賬戶轉(zhuǎn)賬2.7萬元給張某某，2017年11月30日至12月29日被害人張某某共計(jì)還款10萬元給林某丁。此次借貸賬面顯示被告人林某丁借款給張某某22.7萬元，實(shí)際借款18.87萬元，實(shí)際還款30萬元。

被告人肖某某、林某丙、林某丁于2018年9月21日凌晨5時(shí)左右分別在福建省閩侯縣**鎮(zhèn)**公寓、福建省福州市臺(tái)江區(qū)兒童公園附近路邊、福建省閩侯縣**鎮(zhèn)**酒店門口被公安機(jī)關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：到案經(jīng)過、戶籍信息、搜查筆錄、提取筆錄、扣押材料、車輛信息查詢及車輛活動(dòng)軌跡、銀行流水清單，前科材料等相關(guān)書證；

2.證人證言：證人陳某甲、陳某乙、吳某某、林某甲、陳某戊5人的證言；

3.被害人陳述：被害人王某某、張某某、陳某丙、范某某、林某乙、陳某丁等6人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人肖某某、林某丙、林某丁的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：人員辨認(rèn)筆錄，現(xiàn)場辨認(rèn)筆錄及現(xiàn)場照片。

本院認(rèn)為，被告人肖某某、林某丙、林某丁合伙或者單獨(dú)以非法占有為目的，假借“民間借貸”的幌子，通過虛增借貸金額、制造資金走賬流水、軟硬兼施“索債”等各種方式非法占有他人財(cái)物，涉案數(shù)額巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省福州市倉山區(qū)人民法院

檢察員：傅楨楨

2019年6月20日

附：

1.被告人肖某某、林某丙、林某丁現(xiàn)羈押于福州市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)8冊。